मोज़ाम्बिक ने रियल एस्टेट, कैसीनो और वाहन व्यापार जैसे गैर-वित्तीय क्षेत्रों पर पूंजी की लॉन्ड्रिंग के प्रति नियंत्रण बढ़ाने का इरादा व्यक्त किया है। यह उपाय फाइनेंशियल एक्शन टास्क फोर्स (FATF) की ग्रे सूची में देश के वापस जाने को रोकने के उद्देश्य से किया गया है।
यह घोषणा मोज़ाम्बिक की वित्तीय खुफिया इकाई (GIFiM) ने गैर-वित्तीय गतिविधियों में जोखिम-आधारित निगरानी पर एक क्षेत्रीय सेमिनार के उद्घाटन के दौरान की। यह सेमिनार एक सप्ताह तक मापुटू में आयोजित हो रहा है और इसमें दक्षिणी और पूर्वी अफ्रीका के देशों के प्रतिनिधि और पर्यवेक्षक, साथ ही FATF और विश्व बैंक के विशेषज्ञ शामिल हैं।
वित्त मंत्रालय की स्थायी सचिव अल्बर्टिना फ्रुकी द्वारा कहा गया कि निगरानी बढ़ाना आवश्यक है क्योंकि बैंकिंग प्रणाली में सुरक्षा तंत्र मजबूत होने के साथ, आपराधिक नेटवर्क अन्य आर्थिक क्षेत्रों में कमजोरियों का फायदा उठाने के अवसर तलाश रहे हैं।
उन्होंने स्पष्ट किया कि रियल एस्टेट, कैसीनो, रत्न और धातु व्यापार, वकीलों, लेखा परीक्षकों और एकाउंटेंट की कानूनी सेवाएं जैसे क्षेत्र सुरक्षा रणनीति के अग्रभाग बन रहे हैं।
इस कार्यक्रम का उद्देश्य उच्च जोखिम वाले क्षेत्रों, सेवाओं, उत्पादों, ग्राहकों और संगठनों की पहचान करने के लिए नियामकों और पर्यवेक्षकों के कौशल को बढ़ाना है। इससे निगरानी संसाधनों को इन क्षेत्रों पर केंद्रित करने में मदद मिलेगी, जिससे यादृच्छिक दृष्टिकोण के बजाय जोखिम मूल्यांकन पर आधारित प्रणाली बनेगी।
GIFiM के केंद्रीय अनुसंधान और सहयोग सेवाओं के निदेशक, अल्बर्टो कांगेला जूनियर ने बताया कि सेमिनार में क्षेत्र के 22 देशों के प्रतिनिधि भाग ले रहे हैं। पहचाने गए गैर-वित्तीय गतिविधियों में कैसीनो, रियल एस्टेट एजेंसियां, वकील, लेखा परीक्षक, एकाउंटेंट और वाहन विक्रेता शामिल हैं, जिन्हें पूंजी की लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद के वित्तपोषण में उपयोग के लिए संवेदनशील माना जाता है।
कांगेला जूनियर ने यादृच्छिक निगरानी से हटकर जोखिम मूल्यांकन और उच्च जोखिम वाली संरचनाओं की पहचान करने की आवश्यकता पर जोर दिया। उन्होंने कहा कि प्रशिक्षण में सैद्धांतिक और व्यावहारिक दोनों घटक शामिल होंगे जो प्रतिभागियों के बीच अनुभव साझा करने को बढ़ावा देंगे।
मोज़ाम्बिक में GIFiM पहले से ही पूंजी की लॉन्ड्रिंग को रोकने और मुकाबला करने के उद्देश्य से रियल एस्टेट और वाहन व्यापार क्षेत्रों की निगरानी कर रहा है, क्योंकि इन क्षेत्रों में कोई आंतरिक उद्योग पर्यवेक्षी निकाय नहीं है।
अल्बर्टो कांगेला जूनियर ने इस बात पर जोर दिया कि देश अक्टूबर 2025 में FATF की ग्रे सूची से बाहर निकलने के बाद हासिल की गई सफलताओं को बनाए रखने का प्रयास कर रहा है, जिसके बाद तीन साल की गहन निगरानी हुई थी। मोज़ाम्बिक 2028 में प्रक्रिया शुरू करके 2030 में पुनर्मूल्यांकन करेगा। उन्होंने कहा कि इस समय तक सभी तंत्र मौजूद होने चाहिए ताकि 2030 का मूल्यांकन उच्च स्तर की अनुपालन के साथ हो सके और ग्रे सूची में लौटने के जोखिम से बचा जा सके।
जिम्मेदार व्यक्ति ने यह भी जोड़ा कि बार एसोसिएशन को पर्यवेक्षी निकाय के रूप में कानूनी सेवाओं से जुड़े जोखिमों को समझने और पूंजी की लॉन्ड्रिंग के प्रति अत्यधिक संवेदनशील गतिविधियों की पहचान करने के लिए अपनी क्षमताओं को मजबूत करना चाहिए।
अक्टूबर में प्रकाशित एक रिपोर्ट में, GIFiM ने रियल एस्टेट क्षेत्र पर नियंत्रण में कमियों के बारे में चेतावनी दी, जिसमें संदिग्ध लेनदेन की रिपोर्टिंग में खामियां और विभिन्न संरचनाओं के बीच समन्वय में सीमाएं शामिल थीं। 2025 में पहचाने गए 851 सक्रिय रियल एस्टेट संपत्तियों में से केवल 234 को संबंधित प्राधिकरण में पंजीकृत किया गया था। इसके अलावा, रिपोर्ट में जनवरी 2021 से नवंबर 2025 की अवधि के दौरान रियल एस्टेट क्षेत्र में अवैध रूप से प्राप्त धन के उपयोग के संदेह का पता चला, जिसकी राशि 5.006 मिलियन मेटिकल (78.2 मिलियन यूरो) थी। GIFiM ने लेनदेन की निगरानी बढ़ाने, जोखिम-आधारित निगरानी लागू करने और अधिकारियों के बीच सूचना के आदान-प्रदान में सुधार करने की सिफारिश की।


