ब्राज़ीलियाई बैंकों का महासंघ (Febraban) ने वित्तीय धोखाधड़ी के बारे में एक चेतावनी जारी की है, क्योंकि अपराधी संस्था के नाम और लोगो का उपयोग घोटाले करने के लिए कर रहे हैं। इन युक्तियों में संदिग्ध लेनदेन से संबंधित फर्जी संदेश भेजना और आकर्षक शर्तों के साथ ऋण का प्रचार करना शामिल है।
संस्था ने सार्वजनिक रूप से स्पष्ट किया कि यह एक गैर-लाभकारी नागरिक संघ के रूप में कार्य करता है, जिसका कार्य वित्तीय संस्थानों का प्रतिनिधित्व करना है, न कि ग्राहकों के साथ सीधा संपर्क रखना। इस कारण से, Febraban कभी भी सुरक्षा प्रक्रियाओं को निष्पादित करने या वित्तीय लेनदेन करने के लिए व्यक्तियों या कंपनियों से संपर्क नहीं करता है।
संस्था के सेवाओं और सुरक्षा निदेशक राफेल मिएले ने चेतावनी दी कि Febraban कभी भी सुरक्षा मामलों पर चर्चा करने या वित्तीय लेनदेन पूरा करने के लिए एसएमएस, फोन कॉल, पत्राचार, ईमेल, व्हाट्सएप या किसी भी सोशल नेटवर्क के माध्यम से व्यक्तियों या कानूनी संस्थाओं से संपर्क नहीं करता है, और इस अभ्यास को घोटाले का एक तरीका बताता है।
एक अन्य प्रकार का धोखाधड़ी जो अक्सर होता है, वह क्रेडिट के झूठे प्रस्तावों से संबंधित है। इस योजना में, धोखेबाज इंटरनेट पर ऐसे पेज और प्रोफाइल स्थापित करते हैं जो वित्तीय संस्थानों की नकल करते हैं, और महत्वपूर्ण लाभों, त्वरित रिलीज या नाम पर प्रतिबंध वाले लोगों के लिए सुविधाओं के साथ ऋण का विज्ञापन करते हैं।
हितग्राही द्वारा फॉर्म भरने के बाद, धोखेबाज एक जाली अनुबंध भेज सकते हैं और राशि जारी करने के लिए आवश्यक शुल्क, कर या अन्य मूल्यों के अग्रिम भुगतान का अनुरोध कर सकते हैं। पीड़ित को मनाने के लिए, अपराधी दावा करते हैं कि ये शुल्क बाजार की मानक प्रक्रियाएं हैं या Febraban की अपनी आवश्यकताएं हैं, हालांकि संस्था दृढ़ता से इनकार करती है कि वह ऋण प्रदान करती है या क्रेडिट जारी करने के लिए कोई राशि वसूलती है।
मिएले ने चेतावनी को मजबूत करते हुए सलाह दी: 'हमेशा संदेह करें यदि वे ऋण जारी करने के लिए किसी भी अग्रिम भुगतान की मांग करते हैं। क्रेडिट प्राप्त करने की शर्त के रूप में कर, पंजीकरण शुल्क या किश्तों के अग्रिम भुगतान की मांग घोटाले के संकेत हैं। Febraban ऋण प्रदान नहीं करता है और न ही उसे जारी करने के लिए कोई राशि लेता है।'
दी गई प्राथमिक सलाह यह है कि तत्काल भावना पैदा करने वाले संदेशों, जो कथित बैंकिंग समस्याओं का उल्लेख करते हैं, या जो असामान्य परिस्थितियों में ऋण का प्रचार करते हैं, उनके प्रति सतर्क रहें।
धोखाधड़ी का शिकार होने के जोखिम को कम करने के लिए, Febraban सलाह देता है कि भले ही संदेश में लोगो हों या किसी मान्यता प्राप्त संस्थान के संचार के समान भाषा का उपयोग किया गया हो, कोई भी कार्रवाई करने से पहले आधिकारिक चैनल के माध्यम से अनुरोध की पुष्टि करना महत्वपूर्ण है।