चूंकि वित्तीय धोखाधड़ी क्षेत्र में जटिल और बड़े पैमाने पर होती जा रही है, संयुक्त अरब अमीरात (यूएई) एक समन्वित क्षेत्रीय प्रतिक्रिया शुरू कर रहा है। सीमा पार धोखाधड़ी और उससे जुड़े मनी लॉन्ड्रिंग का मुकाबला करने के उद्देश्य से एक क्षेत्रीय पहल प्रस्तावित की गई है। इस बात पर भी ध्यान दिया गया कि मध्य पूर्व में संघर्षों ने वित्तीय अपराधों में वृद्धि को प्रेरित किया है।
मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी विशेषज्ञ हामिद सईद अल ज़ाबी ने कहा कि धोखाधड़ी वर्तमान में सबसे आम और बड़े पैमाने पर अपराध बन गई है, जो बच्चों से लेकर बुजुर्गों तक सभी वर्गों को प्रभावित कर रही है।
अल ज़ाबी, जो राष्ट्रीय मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद के वित्तपोषण और अवैध संगठनों के खिलाफ लड़ाई समिति (NAMLCFTC) के सचिवालय में पदस्थ हैं और मध्य पूर्व और उत्तरी अफ्रीका में वित्तीय कार्रवाई कार्य समूह (MENAFATF) के अध्यक्ष हैं, ने पुष्टि की कि यह प्रस्ताव नवंबर में अबू धाबी में समूह की पूर्ण बैठक में आधिकारिक तौर पर प्रस्तुत किया जाएगा। यह ब्रीफिंग संयुक्त राष्ट्र अपराध निवारण और आपराधिक न्याय पर XV कांग्रेस के दौरान अबू धाबी में आयोजित की गई थी।
अल ज़ाबी ने समझाया कि धोखाधड़ी से प्राप्त धन को गंदे पैसे माना जाता है, जिसे अपराधी वित्तीय संस्थानों के माध्यम से स्थानांतरित करते हैं, और इन निधियों का अंततः मानव तस्करी और आतंकवाद सहित अन्य अपराधों को वित्तपोषित करने के लिए उपयोग किया जा सकता है।
इस पहल की आवश्यकता का मुख्य कारक स्वयं धोखाधड़ी की सीमा पार प्रकृति है: योजना एक देश में शुरू हो सकती है, दूसरे देश में पीड़ितों को लक्षित कर सकती है और तीसरे देश के माध्यम से आय को स्थानांतरित कर सकती है। अल ज़ाबी ने उल्लेख किया कि पूरे क्षेत्र में जोखिम मूल्यांकन लगातार धोखाधड़ी को सर्वोच्च प्राथमिकता वाले खतरे के रूप में इंगित करता है, क्योंकि यह हाल के क्षेत्रीय संघर्षों से उत्पन्न अस्थिरता के साथ फैलता है। उन्होंने यह भी जोड़ा कि किसी देश की वित्तीय प्रणाली जितनी अधिक खुली होगी, वह जोखिमों के प्रति उतनी ही अधिक संवेदनशील होगी।
इस पहल के तहत, सदस्य देशों के बीच अनुभव साझा करने और धोखाधड़ी के पैटर्न के बारे में खुफिया जानकारी साझा करने के उद्देश्य से चार से पांच क्षेत्रीय कार्यशालाएं आयोजित करने की योजना है। सदस्य देशों के प्रतिनिधियों से गठित एक विशेष कार्य समूह राष्ट्रीय जोखिम मूल्यांकन का अध्ययन करने, कानूनी कमियों की पहचान करने और धोखाधड़ी से जुड़े मनी लॉन्ड्रिंग का मुकाबला करने के लिए लक्षित रणनीतियों और नियमों को विकसित करने का काम करेगा।
जोखिम मूल्यांकन में पहले से ही कृत्रिम बुद्धिमत्ता का उपयोग किया गया है, जिसने सामान्यतः एक साल लेने वाली प्रक्रिया को पांच दिनों तक कम कर दिया है, जबकि परिणाम पारंपरिक विशेषज्ञ मूल्यांकन के अनुरूप थे। एआई उपकरण भी इस पहल में केंद्रीय भूमिका निभाएंगे, जिससे अधिकारियों को धोखाधड़ी के प्रकारों का मानचित्रण करने और सदस्य राज्यों में नियामक खामियों की पहचान करने में मदद मिलेगी।
यूएई, जिसने 2024 में मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी वित्तीय कार्रवाई कार्य बल (Financial Action Task Force) की सभी 15 सिफारिशों को पूरा किया और निगरानी के उन्नत सूची से हटा दिया गया, राष्ट्रीय मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी रणनीति के आधार पर कार्य करता है, जिसमें विधायी, प्रवर्तन और नियामक निकायों को कवर करने वाले 94 सरकारी विभाग शामिल हैं। अप्रैल 2026 में, राष्ट्रीय समिति ने वित्तीय खुफिया और मनी लॉन्ड्रिंग जांच के लिए नया राष्ट्रीय दिशानिर्देश अपनाया, जिसमें संपत्ति ट्रैकिंग और जब्ती प्रक्रियाओं के साथ-साथ सक्षम अधिकारियों के बीच समन्वय को अद्यतन किया गया - एक ऐसी प्रणाली जिसे अल ज़ाबी ने वित्तीय अपराधों से अपनी सुरक्षा को मजबूत करने की चाह रखने वाले देशों के लिए क्षेत्रीय मानक बताया।
