प्रूडेंशियल अथॉरिटी द्वारा ग्राहक सत्यापन, कर्मचारी प्रशिक्षण और मनी लॉन्ड्रिंग तथा आतंकवाद के वित्तपोषण को रोकने के उपायों से संबंधित उल्लंघनों के कारण कैपिटेक बैंक पर 28 मिलियन रैंड्स का प्रशासनिक जुर्माना लगाया गया है।
प्रूडेंशियल अथॉरिटी, जो दक्षिण अफ्रीकी रिजर्व बैंक के तहत कार्य करती है, ने शुक्रवार को 2023 में संस्थान में किए गए निरीक्षणों के बाद इन प्रतिबंधों की घोषणा की। पीए ने बताया कि कैपिटेक नमूना ग्राहक फ़ाइलों का ठीक से सत्यापन करने में विफल रहा और मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद के वित्तपोषण से जुड़े कुछ जोखिमों के प्रबंधन के लिए उसके पास पर्याप्त प्रक्रियाएं और नियंत्रण नहीं थे।
इसके अलावा, यह पाया गया कि बैंक में कर्मचारियों के प्रशिक्षण और कुछ सत्यापन और रिपोर्टिंग प्रक्रियाओं को अनुमोदित और प्रलेखित करने में कमियां थीं।
कैपिटेक पर 28 मिलियन रैंड्स का जुर्माना
कैपिटेक पर कुल जुर्माना 28 मिलियन रैंड्स है, जिसमें से 5.5 मिलियन तीन साल के लिए सशर्त रूप से निलंबित हैं। पीए ने कहा: 'कैपिटेक पर लगाए गए प्रशासनिक प्रतिबंधों में पांच चेतावनी शामिल हैं कि वह गैर-अनुपालन का कारण बनने वाले व्यवहार को दोहराए नहीं, और कुल 28 मिलियन रैंड्स का वित्तीय जुर्माना है, जिसमें से 5.5 मिलियन 13 अक्टूबर 2025 से 36 महीने की अवधि के लिए सशर्त रूप से निलंबित हैं।'
निरीक्षण के दौरान, प्रूडेंशियल अथॉरिटी ने कई गैर-अनुपालन क्षेत्रों की पहचान की। इनमें ग्राहक सत्यापन, उन्नत जांच और नमूना ग्राहक फ़ाइलों की चल रही जांच में कमियां शामिल थीं। नियामक ने यह भी स्थापित किया कि कैपिटेक कुछ कर्मचारियों के उचित निरंतर प्रशिक्षण का प्रावधान नहीं कर रहा था।
एक अन्य पाई गई कमी बैंक की जोखिम प्रबंधन और अनुपालन कार्यक्रम से संबंधित थी। प्रूडेंशियल अथॉरिटी ने आतंकवादी संपत्ति और वित्तीय प्रतिबंधों पर रिपोर्टिंग से जुड़ी प्रक्रियाओं में समस्याएं पाईं, आदि। इसके अलावा, कैपिटेक बिजनेस बैंक ने प्रबंधन से पूर्व अनुमोदन प्राप्त किए बिना मनी लॉन्ड्रिंग के लिए नामों की जांच और भुगतानों की जांच के लिए दिशानिर्देश लागू किए।
कैपिटेक का जवाब
कैपिटेक ने मनीवेब को बताया कि यह दंड 2019 से 2023 की अवधि के दौरान कुछ अनुपालन प्रक्रियाओं में प्रशासनिक कमियों से संबंधित है। बैंक ने स्पष्ट किया कि पहचानी गई कमियों में ग्राहक सत्यापन, कर्मचारी प्रशिक्षण और नियामक रिपोर्टिंग के पहलू शामिल थे।
कैपिटेक ने जोर देकर कहा: 'यह ध्यान रखना महत्वपूर्ण है कि ये निष्कर्ष कैपिटेक में किसी भी मनी लॉन्ड्रिंग, अवैध वित्तीय गतिविधि, धोखाधड़ी, स्कैम या वित्तीय नुकसान के मामलों से संबंधित नहीं हैं।'
बैंक ने FICA मानकों के अनुपालन और फाइनेंशियल एक्शन टास्क फोर्स (FATF) के प्रति दक्षिण अफ्रीका की प्रतिबद्धताओं का समर्थन करने में प्रूडेंशियल अथॉरिटी और अन्य नियामक निकायों की भूमिका को स्वीकार किया।
नाइनटी वन एश्योरेंस
नाइनटी वन एसेट मैनेजमेंट की सहायक कंपनी नाइनटी वन एश्योरेंस लिमिटेड पर भी 2023 में किए गए निरीक्षण के बाद प्रूडेंशियल अथॉरिटी द्वारा 6 मिलियन रैंड्स का जुर्माना लगाया गया था। इस राशि में से 2.5 मिलियन तीन साल के लिए सशर्त रूप से निलंबित हैं।
प्रूडेंशियल अथॉरिटी ने निर्धारित किया कि नाइनटी वन एश्योरेंस जोखिम प्रबंधन कार्यक्रम स्थापित और बनाए रखने में विफल रही जिससे उसे राजनीतिक रूप से महत्वपूर्ण और अन्य उच्च जोखिम वाले व्यक्तियों और उनके व्यवसायों से जुड़े जोखिमों की उचित पहचान, मूल्यांकन, नियंत्रण और शमन करने की अनुमति मिल सके।
