प्रूडेंशियल अथॉरिटी (PA) ने ग्राहक सत्यापन से संबंधित आवश्यकताओं के उल्लंघन के कारण कैपिटेक पर 28 मिलियन रैंड्स का जुर्माना लगाया है, जिसमें अन्य चीजें भी शामिल हैं।
यह प्रतिबंध निरीक्षण के बाद लगाया गया था, जिसमें ग्राहक सत्यापन प्रक्रियाओं, उन्नत और चल रहे सत्यापन, कर्मचारियों के प्रशिक्षण और वित्तीय प्रतिबंधों तथा आतंकवादी संपत्ति रिपोर्टिंग से संबंधित नियंत्रणों में कमजोरियां पाई गईं।
पीए ने बताया कि कैपिटेक चयनित ग्राहक फ़ाइलों की उचित जांच करने में विफल रहा और मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद के वित्तपोषण से जुड़े कुछ जोखिमों को प्रबंधित करने के लिए पर्याप्त तंत्र और नियंत्रण नहीं रखता था।
इसके अलावा, यह पाया गया कि बैंक में कर्मियों के प्रशिक्षण में कमियाँ थीं, साथ ही कुछ स्क्रीनिंग और रिपोर्टिंग प्रक्रियाओं को अनुमोदित और प्रलेखित करने में भी कमियाँ थीं।
कुल 28 मिलियन रैंड्स के जुर्माने में से 5.5 मिलियन को 36 महीनों के लिए सशर्त रूप से निलंबित कर दिया गया।
पीए ने कहा: 'कैपिटेक पर लगाए गए प्रशासनिक प्रतिबंधों में पांच बार व्यवहार न दोहराने की चेतावनी और कुल 28 मिलियन रैंड्स का वित्तीय जुर्माना शामिल है, जिसमें से 5.5 मिलियन 13 अक्टूबर 2025 से 36 महीने की अवधि के लिए सशर्त रूप से निलंबित हैं।'
नियमों का अनुपालन न करना
पीए ने यह भी उल्लेख किया कि कैपिटेक ने नियामक के साथ सहयोग किया और निरीक्षण के दौरान पहचाने गए अनुपालन की कमियों और नियंत्रण में कमजोरियों को दूर करने के लिए कदम उठाए।
ये प्रतिबंध वित्तीय खुफिया कानून के अनुसार अनुपालन न करने के पांच क्षेत्रों से संबंधित हैं, जिनमें ग्राहक सत्यापन, उन्नत सत्यापन, चल रहा सत्यापन, कर्मचारी प्रशिक्षण और बैंक की जोखिम प्रबंधन और अनुपालन कार्यक्रम शामिल हैं।
नियामक ने ग्राहक सत्यापन में उल्लंघनों के लिए 10 मिलियन रैंड्स, उन्नत और चल रहे सत्यापन में उल्लंघनों के लिए 5 मिलियन रैंड्स, कर्मचारी प्रशिक्षण के लिए 3 मिलियन रैंड्स और आतंकवादी संपत्ति रिपोर्टिंग और वित्तीय प्रतिबंधों से संबंधित बैंक की नीतियों और नियंत्रणों में कमियों के लिए अतिरिक्त 5 मिलियन रैंड्स का जुर्माना लगाया।
पीए ने जोड़ा: 'कैपिटेक अनुपालन में पहचानी गई कमियों और नियंत्रण में कमजोरियों को दूर करने के लिए पीए के साथ सहयोग कर रहा है।'
उचित परिश्रम प्रक्रिया का पालन न करना
पीए ने पाया कि कैपिटेक ने चयनित ग्राहक फ़ाइलों पर उचित परिश्रम की उचित जांच प्रदान नहीं की थी।
बैंक को कुछ चयनित ग्राहक फ़ाइलों पर उचित उन्नत और चल रहे सत्यापन करने में असमर्थ होने का भी दोषी पाया गया।
इसके अलावा, नियामक ने पाया कि कैपिटेक चयनित कर्मचारियों को निरंतर प्रशिक्षण प्रदान नहीं कर रहा था।