यूएई का सेंट्रल बैंक (CBUAE) देश में बैंक मिस्र की शाखाओं की तत्काल और विशेष जांच करने का निर्देश दिया है। यह निर्णय अमेरिकी अधिकारियों द्वारा मनी लॉन्ड्रिंग से जुड़ी चिंताओं के कारण मिस्र के ऋणदाता के खिलाफ विशेष उपाय करने का प्रस्ताव देने वाले बयान को जारी करने के एक दिन बाद लिया गया था।
अपने बयान में, CBUAE ने बताया कि उसने अमेरिकी अधिकारियों की ओर से यूएई में बैंक मिस्र की शाखाओं के संबंध में कथित कार्रवाइयों की सूचना की समीक्षा की है। संयुक्त राज्य अमेरिका ने इस वित्तीय संस्थान को संयुक्त राज्य अमेरिका के बाहर काम करने वाले मनी लॉन्ड्रिंग जोखिम वाले मुख्य संस्था के रूप में वर्गीकृत किया है।
नियामक ने इस बात पर जोर दिया कि यूएई में बैंक मिस्र की शाखाएं देश के मौजूदा कानूनों और विनियमों का पालन करना जारी रखती हैं। उन्होंने यह भी याद दिलाया कि यूएई में लाइसेंस प्राप्त बैंकों को देश की वित्तीय प्रणाली को प्रतिष्ठा जोखिमों के अधीन नहीं करना चाहिए। इसके अलावा, यह उल्लेख किया गया कि ऋणदाताओं को उन देशों के कानूनों और नियमों का पालन करना आवश्यक है जिनके वित्तीय संस्थानों का वे लेनदेन करने के लिए उपयोग करते हैं, और उन्हें यूएई के उन्नत वित्तीय बुनियादी ढांचे का दुरुपयोग नहीं करना चाहिए।
CBUAE ने कहा कि वह यूएई में काम करने वाले बैंकों में एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद के वित्तपोषण (AML/CFT) प्रक्रियाओं का आवधिक मूल्यांकन करता है, और प्रतिबंध जांच प्रणालियों और अन्य अनुपालन प्रणालियों की प्रभावशीलता की भी जांच करता है। बैंकों को लागू कानूनों और विनियमों के अनुसार इन प्रक्रियाओं को मजबूत करना आवश्यक है।
अपने जवाब के हिस्से के रूप में, केंद्रीय बैंक ने यूएई में बैंक मिस्र की शाखाओं की विशेष और तत्काल जांच करने का निर्णय लिया, जिसमें अमेरिकी अधिकारियों के बयान में उल्लिखित अवधि के पिछले लेनदेन का फोरेंसिक ऑडिट और विस्तृत विश्लेषण शामिल है। यह जांच विशेष रूप से अमेरिकी अधिकारियों के बयान में उल्लिखित कंपनियों से जुड़े बैंकिंग लेनदेन पर केंद्रित होगी।
CBUAE ने आगे कहा कि यदि अमेरिकी कानून के अनुसार प्रक्रियाओं को पूरा करने के बाद विशेष उपायों को लागू करने का निर्णय लिया जाता है तो यूएई में बैंक के भविष्य की स्थिति के विकल्पों पर विचार किया जा रहा है। नियामक ने स्पष्ट किया कि कोई भी निर्णय उचित समय पर लिया जाएगा, जिसमें यूएई में अपने ग्राहकों के प्रति बैंक की जिम्मेदारियों को ध्यान में रखा जाएगा।