राष्ट्रीय परियोजना एजेंसी (NAPP) ने क्रिप्टो संपत्ति सेवा प्रदाताओं के लिए आंतरिक नियमों में संशोधनों का एक मसौदा प्रकाशित किया है। ये परिवर्तन धन शोधन विरोधी उपायों के संबंध में कर्मचारियों, प्रबंधकों और प्रक्रियाओं के लिए अधिक सख्त आवश्यकताएं पेश करते हैं।
प्रस्ताव के अनुसार, आंतरिक नियंत्रण के संगठन और कार्यान्वयन के लिए जिम्मेदार कर्मचारियों को उप-प्रबंधक के पद पर होना चाहिए। पहले ये कार्य प्रबंधन कर्मियों के प्रतिनिधियों द्वारा किए जा सकते थे।
एक नया क्रिप्टो संपत्ति सेवा प्रदाता लाइसेंस प्राप्त होने के एक महीने के भीतर एक जिम्मेदार कर्मचारी नियुक्त करने और उसका व्यक्तिगत डेटा NAPP को प्रदान करने के लिए बाध्य है।
साथ ही, क्रिप्टो सेवाओं के प्रबंधकों के लिए आवश्यकताओं को कड़ा करने का भी प्रस्ताव है। उन्हें उन देशों के निवासी नहीं होना चाहिए जो धन शोधन विरोधी अंतर्राष्ट्रीय सहयोग में भाग नहीं लेते हैं। ऐसे क्षेत्राधिकारों में पंजीकृत कंपनियों को भी संभावित सेवा संस्थापक की सूची से बाहर रखा जाएगा।
कर्मचारियों की नियुक्ति, प्रशिक्षण और योग्यता बढ़ाने के लिए प्रस्तावित मानदंड योग्यता और व्यावसायिक प्रतिष्ठा की आवश्यकताओं को शामिल करते हैं। इसके अलावा, प्रदाताओं को ग्राहक के व्यवसाय, साथ ही उसके स्वामित्व और प्रबंधन की संरचना की समझ होनी चाहिए।
मसौदा उचित परिश्रम के हिस्से के रूप में ग्राहकों की पहचान और सत्यापन के लिए तीसरे पक्ष को शामिल करने की संभावना का प्रावधान करता है। इस तीसरे पक्ष के रूप में एक विशेष संगठन प्रस्तावित है जो व्यक्तिगत डेटा की प्रामाणिकता की पुष्टि करता है।
नियंत्रित या संबद्ध संरचनाओं वाले प्रदाताओं के लिए जो धन या अन्य संपत्ति के साथ लेनदेन करते हैं, विशेष आवश्यकताएं निर्धारित की जाती हैं। ऐसे मामलों में, आंतरिक नियम समूह दृष्टिकोण का उपयोग करके विकसित किए जाने चाहिए।
विशेष रूप से, नियमों को आपराधिक आय के धन शोधन जोखिमों के प्रबंधन के लिए सूचना विनिमय प्रक्रिया को परिभाषित करना चाहिए, समूह स्तर पर अनुपालन, ऑडिट और धन शोधन विरोधी कार्यों की согласованता सुनिश्चित करनी चाहिए, और शाखाओं और सहायक कंपनियों से ग्राहकों, खातों और लेनदेन के बारे में आवश्यक जानकारी प्राप्त करने की अनुमति देनी चाहिए। प्राप्त जानकारी की उचित गोपनीयता सुनिश्चित करना आवश्यक है।
संभावित संचालन के बारे में संदेश भेजने की प्रक्रिया को भी संशोधन स्पष्ट करता है। क्रिप्टो सेवाओं को सुरक्षित संचार चैनलों के माध्यम से मुख्य अभियोजक कार्यालय के आर्थिक अपराध विभाग को ऐसी सूचनाएं भेजनी होंगी।
प्रस्तावित सुरक्षित चैनलों में क्रिप्टोग्राफ़िक सुरक्षा, जिसमें एन्क्रिप्शन शामिल है, के साथ इलेक्ट्रॉनिक डेटा ट्रांसमिशन सिस्टम, सुरक्षित ईमेल पते और एक विशेष प्रणाली में व्यक्तिगत खाता शामिल है। व्यक्तिगत खाते से जुड़ने के लिए, संगठन को कंपनी और जिम्मेदार कर्मचारी के विस्तृत डेटा के साथ NAPP को एक अनुरोध भेजना होगा।
यदि किसी ग्राहक को आतंकवाद में शामिल या संदिग्ध व्यक्तियों की सूची में शामिल होने के कारण कोई लेनदेन निलंबित कर दिया जाता है या संपत्ति फ्रीज कर दी जाती है, तो जिम्मेदार कर्मचारी को तुरंत ग्राहक को सूचित करना चाहिए। इसके अलावा, कर्मचारी को लेनदेन फिर से शुरू करने की प्रक्रिया समझाना चाहिए।
संशोधन के मसौदे पर सार्वजनिक चर्चा 22 अगस्त तक जारी रहेगी।
