उज़्बेकिस्तान में ऋण विज्ञापन नियमों में संभावित बदलाव: जोखिमों के बारे में अनिवार्य चेतावनी

9 अगस्त से बैंकों में पर्यवेक्षण के अद्यतन नियम लागू हो गए हैं, जो नाबालिगों के खातों, बड़ी धनराशि हस्तांतरण और कुछ अंतरराष्ट्रीय परिचालनों से संबंधित हैं।

नए विनियमन के अनुसार, संदिग्ध ऑपरेशन के लक्षणों में 16 वर्ष से कम आयु के व्यक्ति के खाते से 40 BHM (16 मिलियन 480 हजार सोम) से अधिक की राशि का जमा या निकासी, या दो कार्य दिवसों के भीतर नकद निकासी शामिल है।

ऐसे संदिग्ध संकेतों का पता चलने पर, बैंक का आंतरिक पर्यवेक्षी निकाय ग्राहक और ऑपरेशन के बारे में जानकारी की जांच करता है; संदिग्धता का निर्धारण प्रत्येक मामले के व्यापक विश्लेषण के आधार पर किया जाता है।

एक अन्य नया मानदंड FATF के गहन निगरानी वाले देशों के साथ बड़े लेनदेन करना है। यदि ऐसे देशों से 30 दिनों के भीतर खाते में 1000 BHM (412 मिलियन सोम) या उससे अधिक की राशि प्राप्त होती है या स्थानांतरित की जाती है, तो ऑपरेशन को संदिग्ध माना जाता है।

इसके साथ ही, कुछ आवश्यकताओं को नरम किया गया है। पहले यह आवश्यक था कि यदि कोई ग्राहक 100 डॉलर से अधिक की राशि में मुद्रा खरीदता है तो उसकी जांच की जाए, लेकिन इस सीमा को बढ़ाकर 500 डॉलर कर दिया गया है।

बैंक खाते खोले बिना किए जाने वाले एकमुश्त परिचालनों के लिए, पिछली 500 BHM के बजाय 175 मिलियन सोम की नई सीमा निर्धारित की गई है। इसके अलावा, बैंकों को वित्तीय संस्थान-प्रेषक से प्राप्तकर्ता तक कार्ड द्वारा किए गए भुगतानों की निगरानी की सुविधा सुनिश्चित करनी होगी।

संदिग्ध ऑपरेशनों के मामले में, जिनका कोई स्थापित मात्रात्मक सीमा नहीं है, बैंकों को 10 कार्य दिवसों के भीतर धन के स्रोत, प्रतिभागियों, उनकी व्यावसायिक प्रतिष्ठा, संबंधों और ऑपरेशन के वास्तविक उद्देश्य का व्यापक विश्लेषण करना होगा।

उप प्रधानमंत्री के नेतृत्व में एक सरकारी समिति ने हिवा शहर में खोरेzm क्षेत्र के उद्यमियों और निवेशकों के साथ 'खुला संवाद' किया।

समिति ने निवेश आकर्षित करने, उद्योग के विकास और व्यापार विनियमन के मुद्दों पर विचार किया। उप प्रधानमंत्री जामशिद होजाएव इस समिति के अध्यक्ष थे।

उज़्बेकिस्तान गणराज्य के केंद्रीय बैंक के विनिमय दर विनियमन और नियंत्रण विभाग द्वारा नमानगान में एक प्रशिक्षण सेमिनार का आयोजन किया गया। इस कार्यक्रम में वाणिज्यिक बैंकों की संबंधित संरचनात्मक इकाइयों और विशेषज्ञों ने भाग लिया जो विदेशी आर्थिक गतिविधियों और मुद्रा संचालन से संबंधित हैं।

मुद्रा संचालन की समस्याओं पर चर्चा

केंद्रीय बैंक के विनिमय दर विनियमन और नियंत्रण विभाग के कर्मचारियों ने उन समसामयिक समस्याओं पर चर्चा की जिनका सामना उद्यमी विदेशों में निर्यात संचालन करते समय और देश की अर्थव्यवस्था में आय लाते समय करते हैं। व्यावहारिक कठिनाइयों और संभावित समाधानों पर विचार प्रस्तुत किए गए।

नियामक-कानूनी ढांचा और प्रक्रियाएं

केंद्रीय बैंक के नमानगान कार्यालय में आयोजित संगोष्ठी में मुद्रा संचालन को नियंत्रित करने वाले कानून में नवीनतम परिवर्तनों के संबंध में विस्तृत स्पष्टीकरण दिए गए। नियामक-कानूनी कृत्यों के अनुप्रयोग के तरीके और क्षतिग्रस्त या प्रचलन के लिए अनुपयुक्त विदेशी मुद्रा नोटों को स्वीकार करने और आधिकारिक रूप से संसाधित करने के मुद्दों पर भी विचार किया गया।

व्यवसाय प्रतिनिधियों के साथ संवाद

सेमिनार के हिस्से के रूप में निर्यातकों और नमानगान क्षेत्र के विनिर्माण उद्यमों के प्रतिनिधियों के साथ एक खुली बातचीत हुई। इस बैठक के दौरान सरकार द्वारा बनाए जा रहे अनुकूल वातावरण, उद्योग के समर्थन उपायों और नियामक दस्तावेजों में किए जा रहे परिवर्तनों के बारे में जानकारी प्रदान की गई।

बातचीत के दौरान उद्यमियों द्वारा उठाए गए सुझावों और समस्याओं पर सावधानीपूर्वक चर्चा की गई, और उनके व्यावहारिक समाधान के लिए उचित सिफारिशें दी गईं। सेमिनार के समापन पर प्रतिभागियों को अपने प्रश्नों के विस्तृत उत्तर मिले, और ऐसे व्यावहारिक कार्यक्रमों के उच्च महत्व पर प्रकाश डाला गया।