क्रिप्टोकरेंसी एयरड्रॉप की समीक्षा: परिभाषा, कार्यप्रणाली और टोकन वितरण के प्रकार

माइनिंग, हैशिंग या माइनिंग सेटअप जैसे शब्दों का उपयोग अक्सर क्रिप्टो समुदाय में किया जाता है, लेकिन वे गलतफहमी पैदा कर सकते हैं। सरल शब्दों में, क्रिप्टोकरेंसी माइनिंग लेनदेन को सत्यापित करने और उन्हें ब्लॉकचेन नेटवर्क में शामिल करने की प्रक्रिया है।

क्रिप्टोकरेंसी माइनिंग का सार

जब कोई क्रिप्टोकरेंसी, जैसे बिटकॉइन, भेजता है, तो इस ऑपरेशन की पुष्टि होनी चाहिए। माइनर ऐसे हस्तांतरणों के सत्यापन का कार्य लेते हैं और उन्हें ब्लॉकों में पैक करते हैं। एक बार जब ब्लॉक की जांच हो जाती है, तो इसे ब्लॉकचेन में जोड़ दिया जाता है। माइनिंग कंपनियों द्वारा इस काम को पुरस्कृत किया जाता है, जिससे माइनर्स को नए सिक्के और उपयोगकर्ताओं द्वारा भुगतान किए गए शुल्क का एक हिस्सा मिलता है।

इस प्रकार, क्रिप्टो माइनिंग का मुख्य कार्य विकेन्द्रीकृत नेटवर्क की सुरक्षा सुनिश्चित करना और बाजार में नई मुद्राएं लाना है। यह प्रक्रिया केंद्रीकृत नहीं है, जो बैंकों या बिचौलियों की भागीदारी को बाहर करती है; इसे प्रतिस्पर्धी कंप्यूटरों के नेटवर्क द्वारा समर्थित किया जाता है जो ब्लॉकचेन बनाता है।

प्रूफ ऑफ वर्क के माध्यम से कार्य सिद्धांत

क्रिप्टो माइनिंग के तंत्र को समझने के लिए, प्रूफ ऑफ वर्क (PoW) नामक सर्वसम्मति तंत्र पर विचार करना आवश्यक है। अधिकांश प्रमुख क्रिप्टोकरेंसी, जिसमें बिटकॉइन भी शामिल है, इसी तंत्र का उपयोग करती हैं। यह ध्यान रखना महत्वपूर्ण है कि माइनिंग मुख्य रूप से PoW पर आधारित क्रिप्टोकरेंसी तक ही सीमित है।

PoW ब्लॉकचेन लेनदेन डेटा वाले ब्लॉकों से बने होते हैं। एक नया ब्लॉक श्रृंखला में जोड़ने के लिए, माइनर्स को हैशिंग प्रक्रिया से संबंधित एक जटिल गणितीय समस्या को हल करना होता है। हैश एक अद्वितीय डिजिटल हस्ताक्षर है जो एक विशिष्ट एल्गोरिथम (जैसे बिटकॉइन के लिए SHA-256) का उपयोग करके उत्पन्न होता है।

माइनर्स अपने कंप्यूटरों का उपयोग एक निश्चित संख्या का अनुमान लगाने के लिए करते हैं जिसे नॉनस (एक बार उपयोग किया जाने वाला नंबर) कहा जाता है। इस नॉनस को ब्लॉक डेटा के साथ मिलकर एक ऐसा हैश देना चाहिए जो निर्धारित आवश्यकताओं को पूरा करता हो। चूंकि हैशिंग परिणाम की भविष्यवाणी करना असंभव है, इसलिए माइनर्स को हर सेकंड अरबों अनुमान लगाने पड़ते हैं। यही काम नेटवर्क को सुरक्षित रखता है, ब्लॉकचेन को दुर्भावनापूर्ण अभिनेताओं के खिलाफ प्रमाणित करता है जो इसके इतिहास को बदलने की कोशिश कर रहे हैं। इस कार्य के लिए नेटवर्क माइनर्स को क्रिप्टोकरेंसी से पुरस्कृत करता है।

क्रिप्टोकरेंसी प्राप्त करने के तरीके

क्रिप्टोकरेंसी माइनिंग के तीन मुख्य तरीके हैं: हार्डवेयर माइनिंग, माइनिंग पूल का उपयोग करना और क्लाउड माइनिंग।

हार्डवेयर माइनिंग

इस विधि में विशेष उपकरणों, आमतौर पर ग्राफिक्स प्रोसेसिंग यूनिट (GPU) या ASIC माइनर खरीदना शामिल है। फिर आपको माइनिंग सॉफ्टवेयर स्थापित करना होगा और खनन प्रक्रिया शुरू करनी होगी।

माइनिंग पूल

माइनिंग पूल माइनर्स के एक समूह का संयोजन है जो ब्लॉक को सफलतापूर्वक हल करने की संभावना बढ़ाने के लिए अपनी कंप्यूटिंग शक्ति साझा करते हैं।

क्लाउड माइनिंग

क्लाउड माइनिंग में एक दूरस्थ डेटा सेंटर किराए पर कंप्यूटिंग शक्ति प्रदान करता है। उपयोगकर्ता एक प्रारंभिक भुगतान करता है और शक्ति और पुरस्कारों का एक हिस्सा प्राप्त करता है।

माइनिंग सेटअप क्या है?

माइनिंग सेटअप एक विशेष रूप से डिज़ाइन की गई कंप्यूटर प्रणाली है जो हैशिंग संचालन करने के लिए अभिप्रेत है। ये डिवाइस सामान्य पीसी से अलग होते हैं क्योंकि वे अधिकतम कंप्यूटिंग शक्ति और कुशल शीतलन के लिए अनुकूलित होते हैं।

एक उचित माइनिंग सेटअप में ग्राफिक्स कार्ड (GPU) या ASIC माइनर, पावर सप्लाई यूनिट (PSU), कूलिंग सिस्टम, मदरबोर्ड और प्रोसेसर, और माइनिंग के लिए विशेष सॉफ्टवेयर शामिल होता है।

सेटअप के प्रकार

सेटअप दो प्रकार के होते हैं। GPU सेटअप मोनरो या रेवेनकॉइन जैसी ऑल्टकॉइन्स को निकालने के लिए उच्च प्रदर्शन वाले वीडियो कार्ड (NVIDIA या AMD से) का उपयोग करते हैं, और इनका उपयोग गेमिंग और वीडियो संपादन के लिए भी किया जा सकता है। इसके विपरीत, ASIC माइनर एक विशिष्ट एल्गोरिथम (जैसे बिटकॉइन के लिए SHA-256) को निकालने के लिए डिज़ाइन किए जाते हैं और इस विशेषज्ञता के कारण अधिक कुशल होते हैं।

सोलो माइनिंग बनाम माइनिंग पूल

सोलो माइनिंग में व्यक्ति अकेले काम करता है, सेटिंग्स और 100% लाभ पर पूर्ण नियंत्रण रखता है। हालांकि, नेटवर्क की कठिनाई बढ़ने के कारण एक मशीन द्वारा ब्लॉक को हल करने की संभावना बहुत कम होती है। इसीलिए अधिकांश माइनर्स माइनिंग पूल में शामिल होते हैं, अपने कंप्यूटिंग संसाधनों को अन्य प्रतिभागियों के साथ मिलाकर समाधान खोजने की आवृत्ति बढ़ाते हैं। पूल के लाभों में नियमित भुगतान और कम प्रवेश बाधा शामिल हैं, हालांकि लाभ का हिस्सा साझा करने की आवश्यकता के कारण भुगतान का हिस्सा कम हो जाता है, और प्लेटफॉर्म के आधार पर कमीशन अधिक हो सकते हैं।

क्लाउड माइनिंग की विशेषताएं

क्लाउड माइनिंग उन लोगों के लिए उपयुक्त है जो भौतिक सेटअप से जुड़ी शोर, गर्मी और बिजली की लागत से बचना चाहते हैं। इस मॉडल में, उपयोगकर्ता बड़ी उपकरण फार्मों के मालिक कंपनी की सेवाओं का भुगतान करता है। वास्तव में, वह एक निश्चित अवधि के लिए हैश शक्ति का एक हिस्सा किराए पर लेता है। यह माइनिंग का सबसे आसान तरीका है क्योंकि इसके लिए उपकरण रखने या प्रबंधित करने की आवश्यकता नहीं होती है, लेकिन इसमें जोखिम शामिल हैं: लाभ अक्सर ऑपरेटरों द्वारा बताए गए अनुरूप नहीं होता है, और अनुबंधों में आमतौर पर लंबी अवधि की आवश्यकता होती है।

माइनिंग के फायदे और नुकसान

माइनिंग के फायदे में निष्क्रिय आय अर्जित करने की क्षमता शामिल है, क्योंकि सेटअप दिन-रात पुरस्कार उत्पन्न कर सकता है। यदि किसी सिक्के को कम कीमत पर निकाला जाता है और फिर उसकी कीमत तेजी से बढ़ती है, तो निवेश पर बहुत अधिक रिटर्न (ROI) की क्षमता होती है। इसके अलावा, माइनर्स ब्लॉकचेन के मूल में होते हैं, जो इसके विकेंद्रीकरण और केंद्रीय प्राधिकरणों के लिए दुर्गमता का समर्थन करते हैं। इसके अलावा, GPU सेटअप द्वितीयक बाजार में गेमिंग सामानों के रूप में कुछ मूल्य रख सकते हैं।

दूसरी ओर, नकारात्मक पहलू भी हैं। माइनिंग बहुत ऊर्जा गहन है, जो जल्दी से लाभ को खत्म कर देता है। तकनीक तेजी से विकसित हो रही है, और आधुनिक ASIC केवल दो साल में अप्रचलित हो सकता है। बाजार की अस्थिरता का मतलब है कि निकाले गए सिक्कों की कीमत रातोंरात गिर सकती है, जिससे लाभदायक व्यवसाय घाटे में बदल जाता है। अंत में, सरकारें कर निहितार्थों और पर्यावरण पर माइनिंग के प्रभाव के संबंध में नियंत्रण बढ़ा रही हैं।

निष्कर्ष: क्या माइनिंग शुरू करना चाहिए?

प्रारंभिक अवधियों की तुलना में, क्रिप्टोकरेंसी माइनिंग कमाई का एक आसान तरीका नहीं रहा है। आज यह दक्षता का खेल है। फिर भी, क्रिप्टोकरेंसी के कामकाज के लिए माइनिंग की आवश्यकता को देखते हुए, यह अभ्यास एक लाभदायक व्यवसाय बना हुआ है। शुरुआती लोगों के लिए सबसे यथार्थवादी विकल्प पूल में शामिल होना या कम प्रतिस्पर्धी ऑल्टकॉइन्स का खनन करना है। गतिविधि का विस्तार करने से पहले, लाभप्रदता कैलकुलेटर का उपयोग करके बिजली और उपकरण की लागत की गणना करना उचित है।

विकेन्द्रीकृत वित्त (DeFi) पारंपरिक वित्तीय प्रणाली से मौलिक रूप से भिन्न है क्योंकि इसमें कोई बिचौलिया नहीं होता है। इसके बजाय, केवल उपयोगकर्ता, उसकी क्रिप्टोकरेंसी और ब्लॉकचेन पर चलने वाला प्रोग्राम कोड उपयोग किया जाता है।

DeFi उद्योग का व्यापक विकास

उद्योग में उल्लेखनीय वृद्धि देखी जा रही है। 2024 के अंत तक, DeFi क्षेत्र में कुल लॉक की गई वैल्यू (TVL) $133.6 बिलियन तक पहुंच गई, जो दिसंबर 2023 में दर्ज किए गए $50 बिलियन के आंकड़े से 2.5 गुना अधिक है। 2025 के अंत तक यह राशि बढ़कर $172 बिलियन हो गई।

DeFi का क्या मतलब है?

DeFi का मतलब विकेन्द्रीकृत वित्त है। यह वित्तीय सेवाओं का एक समूह है, जिसमें उधार देना, व्यापार, बचत और आय अर्जित करना शामिल है, जो बैंकों या निगमों को दरकिनार करते हुए सार्वजनिक ब्लॉकचेन पर कार्य करते हैं। DeFi का महत्व केवल बैंकिंग को समाप्त करने से कहीं अधिक है; इसका मतलब है कि कोई भी व्यक्ति जिसके पास क्रिप्टो वॉलेट और इंटरनेट एक्सेस है, वह उन वित्तीय सेवाओं का लाभ उठा सकता है जो पहले भूगोल, क्रेडिट रेटिंग या आय से सीमित थीं।

उपयोगकर्ता अपनी क्रिप्टो संपत्तियों के बदले ऋण ले सकते हैं, आय प्राप्त कर सकते हैं या सिक्कों की कीमतों का पूर्वानुमान लगा सकते हैं। DeFi की अवधारणा लगभग 2018 में गति पकड़ना शुरू हुई जब इथेरियम डेवलपर्स ने ब्लॉकचेन पर खुले वित्तीय उपकरण बनाना शुरू किया।

DeFi और पारंपरिक वित्त की तुलना

अधिकांश लोग पारंपरिक वित्तीय संस्थानों के आदी हैं, जहां बैंक धन रखते हैं, ब्याज दरें निर्धारित करते हैं और ऋण प्राप्तकर्ताओं को तय करते हैं। DeFi मॉडल इसके बिल्कुल विपरीत है। पारंपरिक बैंकिंग में केंद्रीय प्राधिकरण धन को नियंत्रित करता है, जबकि DeFi में सभी प्रक्रियाएं स्मार्ट कॉन्ट्रैक्ट्स—स्व-निष्पादित कोड—के माध्यम से स्वचालित होती हैं। बैंक काम के घंटों के दौरान काम करते हैं, जबकि DeFi साल में 365 दिन, सप्ताह में 7 दिन, चौबीसों घंटे काम करता है। पारंपरिक प्रणाली के लिए पहचान सत्यापन और अनुमोदन की आवश्यकता होती है, जबकि DeFi को केवल क्रिप्टो वॉलेट की आवश्यकता होती है। इसके अलावा, DeFi प्रोटोकॉल ओपन-सोर्स होते हैं और उन्हें इंटरनेट पर किसी भी व्यक्ति द्वारा जांचा जा सकता है, जो बैंकों के आंतरिक नियमों के विपरीत है।

पहुंच का मुद्दा भी महत्वपूर्ण है: विश्व बैंक के आंकड़ों के अनुसार, दुनिया भर में लगभग 1.4 बिलियन वयस्क बैंकिंग सेवाओं से वंचित हैं। DeFi के लिए इससे कोई फर्क नहीं पड़ता, क्योंकि सिस्टम उपयोगकर्ता की क्रेडिट हिस्ट्री या निवास स्थान पर विचार नहीं करता है; बस एक फोन और वॉलेट होना चाहिए। हालांकि, DeFi उपभोक्ता संरक्षण, धोखाधड़ी से बहाली या जमा बीमा प्रदान नहीं करता है जो बैंक प्रदान करते हैं। यह DeFi के कामकाज के सिद्धांतों को समझने के महत्व को रेखांकित करता है इससे पहले कि धन का निवेश किया जाए।

स्मार्ट कॉन्ट्रैक्ट्स और dApps की भूमिका

स्मार्ट कॉन्ट्रैक्ट्स पूरी प्रणाली की प्रेरक शक्ति हैं। ये ब्लॉकचेन पर रखे गए कंप्यूटर प्रोग्राम हैं जो निश्चित शर्तों के पूरा होने पर कार्यों को स्वचालित रूप से निष्पादित करते हैं। इनकी तुलना एक वेंडिंग मशीन से की जा सकती है: आप पैसे डालते हैं, और मशीन बिना किसी मानवीय हस्तक्षेप के उत्पाद देती है। ये प्रोग्राम निष्पक्षता और पारदर्शिता सुनिश्चित करते हैं, क्योंकि सभी क्रियाएं सभी के लिए दृश्यमान होती हैं।

उपयोगकर्ता इन कॉन्ट्रैक्ट्स के साथ विकेन्द्रीकृत अनुप्रयोगों, या dApps, के माध्यम से इंटरैक्ट करते हैं। वे सामान्य वेबसाइटों या मोबाइल एप्लिकेशन की तरह दिखते हैं, लेकिन कंपनी के सर्वर से कनेक्ट होने के बजाय, वे सीधे व्यक्तिगत वॉलेट के माध्यम से ब्लॉकचेन से जुड़ते हैं। उदाहरण के लिए, DeFi में यील्ड फार्मिंग में भाग लेते समय, उपयोगकर्ता व्यक्तिगत डेटा नहीं देता है या पंजीकरण नहीं करता है, जैसा कि बैंक में होता है।

DeFi में प्रमुख ब्लॉकचेन

इथेरियम DeFi क्षेत्र में अग्रणी ब्लॉकचेन है, जो कुल लॉक की गई वैल्यू का 68% से अधिक रखता है। हालांकि, सोलाना, बीएनबी चेन और एवलांच जैसे अन्य नेटवर्क भी बाजार का हिस्सा रखते हैं, जो कभी-कभी इथेरियम नेटवर्क की तुलना में तेज लेनदेन या कम शुल्क प्रदान करते हैं। इथेरियम पर ही, स्मार्ट कॉन्ट्रैक्ट इंटरैक्शन दैनिक लेनदेन का लगभग 62% बनाते हैं, और DeFi प्रोटोकॉल नेटवर्क के कुल लेनदेन की मात्रा का लगभग 25% प्रदान करते हैं। यह पूरी प्रक्रिया मानव हस्तक्षेप के बिना कोड द्वारा स्वचालित रूप से की जाती है।

DeFi का व्यावहारिक अनुप्रयोग

विकेन्द्रीकृत एक्सचेंज (DEX) उपयोगकर्ताओं को अपने वॉलेट से सीधे क्रिप्टोकरेंसी का आदान-प्रदान करने की अनुमति देते हैं, जिससे खाते का पंजीकरण, केवाईसी सत्यापन या निगमों द्वारा लगाए गए निकासी प्रतिबंधों की आवश्यकता समाप्त हो जाती है। पारंपरिक ऑर्डर बुक के बजाय, DEX तरलता पूल का उपयोग करते हैं। उपयोगकर्ता सिक्कों के जोड़े को एक सामान्य पूल में डालते हैं, और स्वचालित मार्केट मेकर (AMM) एल्गोरिथम मांग और आपूर्ति के आधार पर कीमतें निर्धारित करता है। यूनिस्वैप वॉल्यूम के हिसाब से सबसे बड़ा DEX है, और कर्व स्टेबल्कोइन के आदान-प्रदान के लिए कई निवेशकों के लिए पसंदीदा विकल्प है।

उधार लेना और स्टेक करना

DeFi उधार लेना बैंक ऋण के समान काम करता है, लेकिन प्रक्रिया कम तनावपूर्ण होती है। उपयोगकर्ता Aave या Compound जैसे प्रोटोकॉल में क्रिप्टो संपत्ति जमा करते हैं, और अन्य उपयोगकर्ता इन संपत्तियों के बदले ऋण ले सकते हैं। स्मार्ट कॉन्ट्रैक्ट स्वचालित रूप से ब्याज दरों, संपार्श्विक आवश्यकताओं और चुकौती का प्रबंधन करता है। उधारकर्ताओं को आमतौर पर उधार ली गई राशि से अधिक क्रिप्टो संपत्ति प्रदान करनी होती है, जो मूल्य में अचानक गिरावट की स्थिति में उधारदाताओं की रक्षा करता है। इसके बदले में, उधारदाताओं को ब्याज मिलता है जो सीधे उनके वॉलेट में आता है, और ये दरें अक्सर बैंक दरों से अधिक होती हैं।

DeFi में स्टेकिंग का मतलब है पुरस्कार प्राप्त करने और उसके संचालन का समर्थन करने के लिए प्रोटोकॉल में सिक्के लॉक करना। इथेरियम जैसे प्रूफ-ऑफ-स्टेक तंत्र वाले ब्लॉकचेन में, स्टेकर्स लेनदेन को सत्यापित करने में मदद करते हैं और नेटवर्क शुल्क का एक हिस्सा प्राप्त करते हैं। Lido जैसे प्रोटोकॉल ने इसे गहन तकनीकी ज्ञान के बिना संभव बनाया है: उपयोगकर्ता ETH जमा करते हैं और стETH प्राप्त करते हैं—एक तरल टोकन जो उनकी स्टेक को दर्शाता है, जिससे वे पुरस्कार अर्जित करना जारी रख सकते हैं। वर्तमान में Lido इस मीट्रिक पर सबसे बड़े व्यक्तिगत DeFi प्रोटोकॉल के रूप में लगभग $27.5 बिलियन TVL रखता है।

यील्ड फार्मिंग और वॉलेट

यील्ड फार्मिंग आगे जाती है: व्यापारी अधिकतम लाभ सुनिश्चित करने के लिए अपनी क्रिप्टोकरेंसी को विभिन्न प्लेटफार्मों के बीच स्थानांतरित करते हैं। वे आमतौर पर तरलता पूल में पूंजी डालते हैं, जिसके बदले में उन्हें विशेष पुरस्कार टोकन मिलते हैं, और फिर लाभ को अधिकतम करने के लिए इन नए परिसंपत्तियों को अन्य dApps में स्टेक करते हैं। हालांकि संभावित रिटर्न अधिक हो सकता है, इसमें अस्थिर हानि (impermanent loss), धोखाधड़ी की संभावना और फार्मर की गतिविधि से जुड़े सामान्य जोखिम शामिल हैं।

DeFi वॉलेट पूरे क्रिप्टो बाजार तक पहुंचने का एक उपकरण है। केंद्रीकृत एक्सचेंजों पर वॉलेट के विपरीत, जहां एक्सचेंज तकनीकी रूप से सिक्कों को नियंत्रित करता है, DeFi वॉलेट उपयोगकर्ता को पूर्ण सीधा नियंत्रण देता है। मेटामास्क इथेरियम और EVM संगत नेटवर्क के लिए सबसे आम विकल्प है, जबकि ट्रस्ट वॉलेट एक ही एप्लिकेशन में कई ब्लॉकचेन का समर्थन करता है, जो सोलाना उपयोगकर्ताओं के बीच लोकप्रिय है - फैंटम।

DeFi के फायदे और जोखिम

DeFi ने लाखों लोगों को कई लाभ दिए हैं, जिससे पारंपरिक बैंकों में अनुपलब्ध नियंत्रण प्रदान किया गया है और क्रिप्टोकरेंसी पर कमाई के नए तरीके बनाए हैं। अगस्त 2024 तक, DeFi उपयोगकर्ताओं की संख्या 83 मिलियन से अधिक हो गई है। यील्ड फार्मिंग, तरलता प्रदान करने और स्टेक करने के माध्यम से कमाई की क्षमता बचत खातों या सरकारी बॉन्ड से अधिक हो सकती है। कुछ लोग DeFi क्षेत्र में प्रवेश करके करोड़पति बन गए हैं, और वे एयरड्रॉप या प्री-सेल में भाग लेकर मुफ्त फंड भी प्राप्त कर सकते हैं।

हालांकि, गंभीर जोखिम बने हुए हैं: स्मार्ट कॉन्ट्रैक्ट्स में त्रुटियां, एग्जिट स्कैम योजनाएं और बाजार की अत्यधिक अस्थिरता से तुरंत धन की हानि हो सकती है। यहां तक कि अनुभवी उपयोगकर्ताओं ने खराब ऑडिट किए गए प्रोटोकॉल या अचानक मूल्य गिरावट के कारण नुकसान उठाया है जिससे परिसमापन हुआ है। इसके अलावा, अधिकांश क्षेत्राधिकार अभी भी DeFi क्रिप्टो गतिविधि की कानूनी और कर स्थिति को परिभाषित कर रहे हैं, जो भविष्य में बदल सकता है।

वित्त के भविष्य पर निष्कर्ष

DeFi एक ऐसी वित्तीय प्रणाली है जो संस्थानों के बजाय कोड पर चलती है, जो किसी भी व्यक्ति के लिए उपलब्ध है जिसके पास वॉलेट और इंटरनेट है, और जो केंद्रीय प्राधिकरण की अनुमति के बिना काम करती है। हालांकि विनियमन अभी भी विकास के साथ तालमेल नहीं बिठा पाया है, और उपयोगकर्ता अनुभव के लिए सीखने की आवश्यकता है, स्मार्ट कॉन्ट्रैक्ट जोखिम वास्तविक बना हुआ है। फिर भी, इस क्षेत्र के विकास को नजरअंदाज नहीं किया जा सकता है।

तेजी से बढ़ते क्रिप्टोकरेंसी उद्योग में, लेमन प्रोजेक्ट ब्लॉकचेन के उपयोग को सरल बनाने का प्रयास करता है, साथ ही अपने शुरुआती समर्थकों को लाभ भी प्रदान करता है। लेमन नवाचार, सामुदायिक जुड़ाव और वास्तविक दुनिया में व्यावहारिक अनुप्रयोग को मिलाकर क्रिप्टो समुदाय में एक महत्वपूर्ण नाम के रूप में स्थापित हुआ है।

लेमन क्या है?

क्रिप्टो प्रोजेक्ट लेमन, जिसे लेमन कैश या डोमेन लेमन मी के रूप में भी जाना जाता है, एक क्रिप्टोफिनटेक एप्लिकेशन है। इसे उपयोगकर्ताओं को क्रिप्टोकरेंसी को आसानी से प्रबंधित करने, खरीदने और बेचने में मदद करने के लिए डिज़ाइन किया गया है। 2019 में मार्सेलो कावात्सोली द्वारा स्थापित यह सेवा पारंपरिक, बैंक जैसे कार्यों को आधुनिक क्रिप्टो उपकरणों के साथ जोड़कर दैनिक लेनदेन में डिजिटल मुद्राओं के उपयोग को सरल बनाने का लक्ष्य रखती है।

एप्लिकेशन की कार्यक्षमता

यह एप्लिकेशन अंतरराष्ट्रीय भुगतानों के लिए एक संपर्क रहित वीज़ा कार्ड प्रदान करता है, जिससे पिन कोड दर्ज किए बिना लेनदेन करना और खरीदारी का भुगतान करना संभव हो जाता है। एक विशेष विशेषता प्रत्येक खरीदारी पर बिटकॉइन में कैशबैक प्राप्त करने की क्षमता है जो इस कार्ड का उपयोग करके की जाती है। उपयोगकर्ता 16 ब्लॉकचेन पर 30 से अधिक विभिन्न क्रिप्टोकरेंसी जमा या निकाल सकते हैं, जिससे वे अपने डिजिटल वित्त पर पूर्ण नियंत्रण बनाए रखते हैं।

इसके अलावा, लेमन अर्न सुविधा उपयोगकर्ताओं को विकेन्द्रीकृत वित्त (DeFi) परियोजनाओं में अपनी संपत्ति का निवेश करने और डिजिटल संपत्तियों पर प्रतिस्पर्धी ब्याज दरें अर्जित करने की अनुमति देती है। कंपनी पारदर्शिता पर बहुत ध्यान देती है, नियमित रूप से जिम्मेदार धन प्रबंधन को प्रदर्शित करने के लिए वित्तीय रिपोर्ट प्रकाशित करती है। नवीनतम आंकड़ों के अनुसार, प्लेटफॉर्म लैटिन अमेरिका में 4.5 मिलियन से अधिक उपयोगकर्ताओं को सेवा दे रहा है, जिसमें अर्जेंटीना और पेरू शामिल हैं, और इसने एक मिलियन से अधिक वीज़ा कार्ड जारी किए हैं।

लेमन कैसे काम करता है

लेमन प्रोजेक्ट के साथ शुरुआत करना काफी सरल है: ऐप डाउनलोड करने के बाद, उपयोगकर्ता एक खाता बनाता है और केवाईसी प्रक्रिया से गुजरता है, जो क्रिप्टोफिनटेक एप्लिकेशन के लिए एक मानक अभ्यास है। केवाईसी पूरा होने के बाद, उपयोगकर्ता अर्जेंटीना पेसो जैसी फिएट मुद्रा या क्रिप्टोकरेंसी से खातों को टॉप-अप कर सकते हैं।

एप्लिकेशन विभिन्न क्रिप्टोकरेंसी, जिसमें बीटीसी, ईटीएच और स्टेबलकॉइन शामिल हैं, को खरीदने, बेचने या बदलने की सहज सुविधा प्रदान करता है। लेमन जमा और निकासी दोनों के लिए विभिन्न ब्लॉकचेन नेटवर्क का समर्थन करता है। लेमन अर्न के माध्यम से, उपयोगकर्ता दैनिक या आवधिक आय अर्जित करने के लिए अप्रयुक्त क्रिप्टोकरेंसी को डीफाई प्रोटोकॉल में परिवर्तित कर सकते हैं। क्रिप्टोकरेंसी और डीफाई प्रोटोकॉल का चयन करते समय, निवेश रिटर्न के माध्यम से आय उत्पन्न होती है। चूंकि कोई निश्चित लॉक-इन अवधि नहीं है, इसलिए उपयोगकर्ता किसी भी समय अपनी क्रिप्टोकरेंसी निकाल सकते हैं या इसे अन्य डीफाई प्रोटोकॉल में स्थानांतरित कर सकते हैं। समर्थित क्रिप्टोकरेंसी में यूएसडीटी, यूएसडीसी, डीएआई, ईटीएच, एवीएक्स और पीओएल शामिल हैं।

कार्ड और पारदर्शिता

उपयोगकर्ता खाते से जुड़े लेमन कार्ड को भूलना नहीं चाहिए। इस कार्ड का उपयोग करते समय, उपयोगकर्ता प्रत्येक लेनदेन पर बिटकॉइन में कैशबैक (लगभग 2%) कमाते हैं। यह प्रीपेड कार्ड अंतरराष्ट्रीय स्तर पर काम करता है और संपर्क रहित भुगतान का समर्थन करता है। इसके अतिरिक्त, ऐप क्यूआर सिस्टम के माध्यम से भुगतान का समर्थन करता है, खासकर अर्जेंटीना में, जिससे क्यूआर लेनदेन के आधार पर क्रिप्टो कैशबैक प्राप्त होता है।

उपयोगकर्ता सीधे ऐप में क्रिप्टोकरेंसी या फिएट मुद्रा का उपयोग करके सेवाओं और बिलों का भुगतान कर सकते हैं। लेमन पारदर्शिता पर जोर देता है, सार्वजनिक रूप से रिजर्व और सॉल्वेंसी प्रूफ (Proof of Reserves and Solvency) प्रोटोकॉल प्रदान करता है, जिससे उपयोगकर्ता अपनी धनराशि की जांच कर सकते हैं। क्रिप्टोकरेंसी से जुड़े जोखिमों को देखते हुए, कंपनी विश्वास जीतने के लिए पारदर्शिता के महत्व पर जोर देती है। प्लेटफॉर्म क्रिप्टो लेनदेन और कार्ड खर्चों पर सीमाएं निर्धारित करता है, हालांकि उपयोगकर्ता अतिरिक्त दस्तावेज प्रदान करके सीमाओं को बढ़ाने का अनुरोध कर सकते हैं। कई क्षेत्राधिकारों में, लेमन वर्चुअल एसेट सर्विस प्रोवाइडर के रूप में पंजीकृत है और स्थानीय वित्तीय नियमों का पालन करता है।

लेमन टीम

मार्सेलो कावात्सोली संस्थापक और मुख्य कार्यकारी अधिकारी के रूप में कार्य करते हैं। उन्होंने 2019 में लेमन की स्थापना की और एचएसएम/डब्ल्यूओबीआई और वोलॉक्स में वित्तीय निदेशक के रूप में पद संभालने सहित वित्त क्षेत्र में 25 वर्षों से अधिक का अनुभव रखते हैं। मार्सेलो ने बचपन से ही प्रोग्रामिंग में रुचि ली थी और पहले कई स्टार्टअप शुरू किए थे।

मैक्सिमिलियानो रायमोंडी वित्तीय निदेशक के पद पर हैं। वित्त में 25 वर्षों से अधिक के अनुभव के साथ, वह पारंपरिक वित्त को क्रिप्टोकरेंसी की दुनिया से जोड़ने में विशेषज्ञ हैं।

फेडेरिको बिस्कुपोविच, मुख्य परिचालन अधिकारी, ब्यूनस आयर्स विश्वविद्यालय के एक इंजीनियर-टेक्नोलॉजिस्ट हैं और कंपनी के शुरुआती चरणों से काम कर रहे हैं, प्रक्रियाओं की देखरेख और विस्तार को बढ़ावा दे रहे हैं।

टोकन और फंडिंग

वर्तमान में लेमन टोकन ज्ञात नहीं है, हालांकि प्लेटफॉर्म बीटीसी, ईटीएच और स्टेबलकॉइन जैसे अच्छी तरह से ज्ञात टोकन के व्यापार का समर्थन करता है।

लेमन द्वारा जुटाई गई कुल राशि 66 मिलियन डॉलर है। प्रारंभिक चरण में, कंपनी ने लगभग 1.1 मिलियन डॉलर का सीड फंडिंग जुटाया। इसके बाद लगभग 16.3 मिलियन डॉलर का सीरीज ए फंडिंग राउंड प्राप्त हुआ, जिसे बाद में बढ़ाया गया। इसके अलावा, लगभग 27.8 मिलियन डॉलर का एक और सीरीज ए एक्सटेंशन जोड़ा गया।

8 अक्टूबर 2025 को, कंपनी ने एफ-प्राइम, पैराफाई, डीआरडब्ल्यू वेंचर कैपिटल, एंडेवर कैटलिस्ट, वान एक और अन्य अमेरिकी निवेशकों से लगभग 20 मिलियन डॉलर जुटाकर सीरीज बी फंडिंग राउंड पूरा किया। इस दौर ने कुल जुटाई गई राशि को 66 मिलियन डॉलर तक बढ़ा दिया, जिसका अर्थ है कि पिछले चरणों में लगभग 46 मिलियन डॉलर एकत्र किए गए थे। इस नई पूंजी के साथ, लेमन कोलंबिया, मेक्सिको, ब्राजील और चिली जैसे नए क्षेत्रों में संचालन का विस्तार करने की तैयारी कर रहा है, जिसका लक्ष्य अगले वर्ष 10 मिलियन उपयोगकर्ताओं तक पहुंचना है।

वर्तमान में लेमन प्रति सेकंड 7 से अधिक लेनदेन संसाधित कर रहा है। 2025 में, 160 मिलियन डॉलर की उपयोगकर्ता संपत्ति के अलावा 9.3 बिलियन डॉलर की मात्रा संसाधित होने का अनुमान है।

लेमन रोडमैप

2021 में, कंपनी ने लेमन कार्ड लॉन्च करके महत्वपूर्ण सफलता हासिल की - एक प्रीपेड वीज़ा कार्ड जो उपयोगकर्ताओं को कहीं भी क्रिप्टोकरेंसी खर्च करने और प्रत्येक खरीद पर बिटकॉइन में कैशबैक प्राप्त करने की अनुमति देता है। इस कदम ने डिजिटल संपत्तियों को दैनिक भुगतानों में एकीकृत किया और लैटिन अमेरिका में प्रीपेड कार्ड के माध्यम से क्रिप्टोबैंकिंग पेश की। उसी वर्ष, रिजर्व प्रूफ प्रणाली प्रस्तुत की गई, जिसने ग्राहकों को सीधे ऐप में अपनी शेष राशि और क्रिप्टो संपत्ति देखने की अनुमति दी।

2022 तक, उपयोगकर्ता आधार एक मिलियन से अधिक हो गया। टीम ने लेमन अर्न भी लागू किया - एक डीफाई यील्ड उत्पाद जो ग्राहकों को उनकी क्रिप्टो संपत्तियों पर ब्याज अर्जित करने की अनुमति देता है। वैश्विक बाजार में गिरावट के बावजूद, प्लेटफॉर्म ने नवाचार और लचीलापन बनाए रखा, जो क्रिप्टो स्पेस की बदलती परिस्थितियों के अनुकूल हुआ।

2023 में, ब्रांड ने लैटिन अमेरिका में अपना विस्तार जारी रखा, पेरू बाजार में प्रवेश किया और कोलंबिया, मेक्सिको, ब्राजील और चिली में लॉन्च की तैयारी कर रहा था। शिक्षा और पारदर्शिता प्राथमिकता बनी रही, जैसा कि क्षेत्र में क्रिप्टोकरेंसी को अपनाने पर रिपोर्ट और शैक्षिक सामग्री प्रकाशित करने से प्रमाणित होता है।

एक साल बाद, कंपनी 4.5 मिलियन उपयोगकर्ताओं तक पहुंच गई और एक मिलियन से अधिक लेमन कार्ड जारी किए। 'क्रिप्टो इंडस्ट्री स्टेट ऑफ 2024' नामक एक रिपोर्ट भी प्रकाशित की गई, जिसने विभिन्न क्षेत्रों में डीफाई के उपयोग और अपनाने के रुझानों का विश्लेषण किया। विश्वास मजबूत करने के लिए, रीयल-टाइम प्रूफ ऑफ सॉल्वेंसी लागू किया गया, जिससे किसी को भी किसी भी समय इसकी वित्तीय स्थिति की जांच करने की अनुमति मिली।

2025 में, एफ-प्राइम और पैराफाई के नेतृत्व वाले 20 मिलियन डॉलर के सीरीज बी फंडिंग राउंड के कारण वृद्धि तेज हुई, जिससे कुल निवेश 66 मिलियन डॉलर हो गया। नई पूंजी एक साल के भीतर 10 मिलियन उपयोगकर्ताओं तक पहुंचने और लैटिन अमेरिका के अन्य बाजारों में विस्तार करने के महत्वाकांक्षी लक्ष्य का समर्थन करती है। आधिकारिक बयानों के अनुसार, वर्ष के अंत तक, प्लेटफॉर्म 9.3 बिलियन डॉलर से अधिक के लेनदेन की मात्रा और 160 मिलियन डॉलर से अधिक की उपयोगकर्ता संपत्ति रखने की उम्मीद करता है। कंपनी ने कॉर्पोरेट ट्रेजरी में बिटकॉइन रखना भी शुरू कर दिया है, जो विकेन्द्रीकृत वित्त की व्यापक पारिस्थितिकी तंत्र के साथ दीर्घकालिक रणनीति को संरेखित करता है।

एयरड्रॉप और टीजीई

वर्तमान में लेमन एयरड्रॉप नहीं चल रहा है। लेमन के लिए टीजीई की कोई पुष्टि की गई तारीख भी नहीं है।

लेमन पर निष्कर्ष

लेमन लैटिन अमेरिका में काम करने वाली अग्रणी क्रिप्टोफिनटेक कंपनियों में से एक के रूप में स्थापित हो गया है। 2019 में मार्सेलो कावात्सोली द्वारा स्थापित, यह प्लेटफॉर्म पारंपरिक वित्त को वेब3 से जोड़ता है, जिससे अर्जेंटीना, पेरू और अन्य देशों के लाखों उपयोगकर्ताओं को अपने दैनिक जीवन में क्रिप्टोकरेंसी खरीदने, संग्रहीत करने और उपयोग करने की अनुमति मिलती है।

लेमन कार्ड (बिटकॉइन कैशबैक के साथ वीज़ा कार्ड), लेमन अर्न (डीफाई यील्ड का एकीकरण) और रिजर्व प्रूफ (वास्तविक समय में भुगतान क्षमता सत्यापन सुनिश्चित करना) जैसे प्रस्तावों के कारण, लेमन खुद को एक पारदर्शी और उपयोगकर्ता-केंद्रित क्रिप्टो इकोसिस्टम के रूप में स्थापित करता है। लेमन एक साधारण वॉलेट या एक्सचेंज से परे है; यह एक पूर्ण वित्तीय केंद्र है जहां उपयोगकर्ता ब्याज अर्जित कर सकते हैं, बिलों का भुगतान कर सकते हैं, अंतरराष्ट्रीय खरीदारी कर सकते हैं और फिएट और क्रिप्टो दोनों रूपों में परिसंपत्तियों का आसानी से प्रबंधन कर सकते हैं।

सीरीज बी के तहत हालिया 20 मिलियन डॉलर के निवेश (2025) और 4.5 मिलियन से अधिक उपयोगकर्ताओं का आधार लेमन की विश्वसनीयता और भविष्य के विकास की संभावनाओं को रेखांकित करते हैं, खासकर जब यह पूरे लैटिन अमेरिका में अपनी उपस्थिति का विस्तार कर रहा है। प्लेटफॉर्म के लाभों में सुविधाजनक इंटरफ़ेस, एकीकृत वित्तीय पारिस्थितिकी तंत्र, मजबूत क्षेत्रीय फोकस, पारदर्शिता और विश्वास, साथ ही नियामक अनुपालन और केवाईसी शामिल हैं। कमियों में सीमित वैश्विक उपलब्धता, अपने स्वयं के टोकन की अनुपस्थिति और यह तथ्य शामिल है कि लेमन वॉलेट पूरी तरह से विकेन्द्रीकृत नहीं है, साथ ही क्रिप्टो बाजार की स्थितियों पर निर्भरता भी शामिल है।