Выплаты дивидендов в Узбекистане выросли более чем в шесть раз

Согласно данным Центрального банка Узбекистана, совокупный капитал коммерческих банков Узбекистана достиг отметки в 152,9 триллиона сумов по состоянию на 1 октября 2026 года. Это представляет собой увеличение на 17,3% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, когда показатель составлял 130,4 триллиона сумов.

Регулятивный капитал в банковском секторе увеличился на 17,6%, составив 169,4 триллиона сумов. Поскольку активы росли сопоставимыми темпами, коэффициент достаточности капитала остался практически неизменным — 18,18%, тогда как годом ранее он составлял 18,19%.

Индикаторы достаточности капитала первого уровня продемонстрировали небольшое снижение. Коэффициент достаточности капитала первого уровня составил 14,99% против 15,06%, а коэффициент общего капитала первого уровня снизился до 14,61% с прежних 15,02%.

Капитал первого уровня увеличился на 17,6%, достигнув 140,3 триллиона сумов, что составляет 82,8% регулятивного капитала. При этом капитал общего капитала первого уровня вырос на 14,4% до 136,2 триллиона сумов. Дополнительный капитал первого уровня увеличился почти в одиннадцать раз, поднявшись с 0,38 триллиона до 4,1 триллиона сумов.

Капитал второго уровня увеличился на 20%, достигнув 29,7 триллиона сумов. Основным источником роста собственных средств банков стала прибыль. Нераспределенная прибыль выросла на 55,4% в годовом исчислении, составив 34,6 триллиона сумов, а ее доля в общем капитале банков возросла с 17,1% до 22,6%.

Акционерный капитал увеличился на 9,6% до 101,2 триллиона сумов, а резервный капитал вырос на 10,6%, достигнув 15,9 триллиона сумов.

Четыре банка имели капитал свыше 10 триллионов сумов: Национальный банк Узбекистана с 21,2 триллиона сумов, Agrobank с 13,9 триллиона сумов, Uzpromstroybank с 13,1 триллиона сумов и People's Bank с 11,5 триллиона сумов. Вместе они обеспечивали 39% от общего капитала банковской системы, по сравнению с 42% годом ранее.

Семь банков располагали капиталом в диапазоне от 5 до 10 триллионов сумов, что составляло 33,8% от общей суммы. Еще восемь банков имели капитал между 2 и 5 триллионами сумов, что равнялось 18%. Пять банков обладали капиталом от 1 до 2 триллионов сумов, а десять — от 500 миллиардов до 1 триллиона сумов. Только один банк имел капитал ниже 500 миллиардов сумов, в отличие от четырех таких банков годом ранее.

Меньшие банки демонстрировали самые высокие буферы капитала. Коэффициент достаточности капитала среди шести банков с активами до 3 триллионов сумов составил 27,2%, а среди шести банков с активами от 3 до 10 триллионов сумов — 20,8%. Среди 12 крупнейших банков, каждый из которых имеет активы свыше 30 триллионов сумов, данный коэффициент составил 17,6%.

Согласно данным Центрального банка Узбекистана, на 1 октября 2026 года депозиты, размещенные в коммерческих банках Узбекистана, достигли объема в 501 триллион сумов. Этот показатель демонстрирует рост на 34,9% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Ранее, на 1 октября 2025 года, общая сумма депозитов составляла 371,5 триллиона сумов.

Темпы роста депозитов оказались значительно выше, чем темпы расширения кредитного портфеля, который увеличился всего на 13,2% за тот же период. Как следствие, соотношение кредитов к депозитам в банковской системе снизилось с 1,57 до 1,32. У банков с государственным участием это соотношение уменьшилось с 2,03 до 1,69, тогда как у остальных банков оно снизилось с 1,06 до 0,93.

Основным фактором роста стали депозиты в национальной валюте. Депозиты, номинированные в сумах, увеличились на 41,8%, достигнув 407,9 триллиона сумов, в то время как депозиты в иностранной валюте выросли на 11,2%, составив 93,1 триллиона сумов. Доля депозитов в иностранной валюте в общем объеме снизилась с 22,5% до 18,6%.

Структура клиентов показала, что индивидуальные вкладчики внесли 191,6 триллиона сумов, что составляет 38,2% от общего объема депозитов, в то время как корпоративные депозиты достигли 309,4 триллиона сумов.

Изменения в структуре срочности депозитов

Также изменилась структура срочности депозитов. Краткосрочные срочные депозиты со сроком до одного года продемонстрировали рост на 49,3%, достигнув 187,2 триллиона сумов, и стали крупнейшей категорией, заняв 37,4% доли. Долгосрочные депозиты увеличились на 24,3%, составив 168,3 триллиона сумов, хотя их доля снизилась с 36,5% до 33,6%. Депозиты по требованию выросли на 31,6%, достигнув 145,5 триллиона сумов, что соответствует 29% от общей суммы.

Частные банки привлекали депозиты более активно, чем банки с государственной собственностью. Депозиты в частных банках выросли на 40,8%, достигнув 249,6 триллиона сумов, тогда как в банках с государственной собственностью наблюдался рост на 29,5%, составивший 251,5 триллиона сумов. В настоящее время оба сегмента обладают почти равными объемами депозитов.

Наибольший объем депозитов сохранил Национальный банк Узбекистана (NBU) с суммой в 58,8 триллиона сумов. На втором месте находится Kapitalbank с 51,5 триллиона сумов, который также располагает самым большим объемом депозитов физических лиц в банковской системе, составляющим 30 триллионов сумов. Далее следуют Agrobank с 44,6 триллиона сумов, Uzpromstroybank с 37,7 триллиона сумов, People's Bank с 31,5 триллиона сумов и Ipoteka Bank с 29,3 триллиона сумов.

Влияние роста депозитов на финансирование банковского сектора

Увеличение депозитов повлияло и на структуру фондирования банков. Депозиты теперь составляют 56,2% обязательств банковского сектора, по сравнению с 50,4% годом ранее. При этом доля заимствований и лизинговых обязательств сократилась с 33,6% до 28,2%. Объем этих заимствований увеличился лишь на 1,7% за год, достигнув 251,4 триллиона сумов.

Согласно данным пресс-службы Министерства экономики и финансов Узбекистана, объем услуг в сфере размещения и общественного питания в стране достиг 179,7 триллиона сумов за период с января по сентябрь 2026 года. Этот показатель демонстрирует рост на 11,3% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года.

Город Ташкент стал лидером по объему предоставляемых услуг, достигнув отметки в 32,6 триллиона сумов. За ним следуют Самаркандская область с показателем в 21,6 триллиона сумов, а на третьем месте расположилась Наманганская область с суммой в 17,8 триллиона сумов.

Отмечается, что Самаркандская область продемонстрировала самый быстрый темп роста в течение отчетного периода, увеличившись на 14,9%.

На 2026 год власти поставили цель увеличить общую стоимость услуг размещения и общественного питания по всей стране до 220 триллионов сумов. К концу сентября было выполнено 81,7% от запланированного годового объема.