Мозамбик объявил о намерении усилить контроль над нефинансовыми секторами, подверженными отмыванию капитала, такими как недвижимость, казино и торговля транспортными средствами. Эта мера направлена на предотвращение возвращения страны в серую зону Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ).
Об этом было объявлено Финансовым разведывательным подразделением Мозамбика (GIFiM) во время открытия регионального семинара, посвященного надзору, основанному на рисках в нефинансовой деятельности. Семинар проходит в Мапуту в течение недели и включает представителей и надзирателей из стран Южной и Восточной Африки, а также специалистов от ФАТФ и Всемирного банка.
По словам постоянного секретаря Министерства финансов Альбертины Фрукии, усиление надзора требуется потому, что по мере укрепления механизмов защиты в банковской системе преступные сети начинают искать возможности для эксплуатации уязвимостей в других отраслях экономики.
Она уточнила, что такие сферы, как недвижимость, казино, торговля драгоценными камнями и металлами, юридические услуги адвокатов, аудиторов и бухгалтеров, становятся передним планом стратегии защиты.
Мероприятие призвано повысить квалификацию регуляторов и надзирателей для выявления секторов, услуг, продуктов, клиентов и организаций с повышенным риском. Это позволит сосредоточить ресурсы надзора на этих областях, заменив случайный подход на систему, основанную на оценке рисков.
Директор Центральных служб исследований и сотрудничества GIFiM, Альберто Кангела Жуниор, сообщил, что в семинаре участвуют представители 22 стран региона. К числу обозначенных нефинансовых видов деятельности относятся казино, агентства недвижимости, адвокаты, аудиторы, бухгалтеры и продавцы транспортных средств, которые считаются уязвимыми для использования в отмывании капитала и финансировании терроризма.
Кангела Жуниор отметил переход от случайного надзора к необходимости проведения оценки рисков и идентификации высокорискованных структур. Он добавил, что обучение будет включать теоретические и практические компоненты, способствующие обмену опытом между участниками.
В Мозамбике GIFiM уже осуществляет надзор за секторами недвижимости и торговли транспортными средствами в целях предотвращения и борьбы с отмыванием капитала, поскольку в этих сферах отсутствует собственный отраслевой надзорный орган.
Альберто Кангела Жуниор подчеркнул, что страна стремится закрепить успехи, достигнутые после выхода из серой зоны ФАТФ в октябре 2025 года, после трех лет усиленного мониторинга. Мозамбик пройдет повторную оценку в 2030 году, процесс которой начнется в 2028 году. Он заявил, что к этому моменту все механизмы должны быть на месте, чтобы оценка в 2030 году прошла с высоким уровнем соответствия, избежав риска возвращения в серую зону.
Ответственный также добавил, что Орден адвокатов, выступая в качестве надзорного органа, должен укрепить свои возможности для понимания рисков, связанных с юридическими услугами, и выявления деятельности с высокой степенью подверженности отмыванию капитала.
В отчете, опубликованном в октябре, GIFiM предупредил о слабых местах в контроле за сектором недвижимости, включая недочеты в отчетности о подозрительных операциях и ограничения в координации между различными структурами. Из 851 активной объекта недвижимости, выявленных в 2025 году, только 234 были зарегистрированы в соответствующем органе. Кроме того, в отчете были обнаружены подозрения в использовании незаконно полученных средств в секторе недвижимости на сумму 5,006 миллиона метикалов (78,2 миллиона евро) в период с января 2021 года по ноябрь 2025 года. GIFiM рекомендовал усилить мониторинг транзакций, внедрить надзор, основанный на рисках, и улучшить обмен информацией между властями.
