Sicredi внедрила свою инициативу Финансового консультирования в цифровой среде, чтобы повысить поддержку своим членам как в управлении финансами, так и в принятии более осознанных решений. Этот опыт предлагает подробный анализ и индивидуальные рекомендации по таким темам, как инвестиции, планирование и ответственное использование кредита, и доступен через приложение Sicredi X, которое постепенно внедряется членами этого финансового кооператива.
Ранее Финансовое консультирование предоставлялось посредством консультаций менеджеров по бизнесу в отделениях Sicredi и через удаленные каналы, такие как WhatsApp, помогая членам обдумать свое экономическое положение и определить план действий в соответствии с их целями и потребностями. Недавнее добавление этой инициативы в цифровую среду уже собрало более 140 тысяч обращений и охватило членов по всей стране.
Как это работает
Цифровой процесс начинается с анкеты, состоящей из четырех вопросов, сосредоточенных на том, как член организует свои финансы, его способность справляться с непредвиденными обстоятельствами и его отношение к финансовым обязательствам. На основе этих ответов система определяет, какая область требует наибольшего внимания в данный момент: финансовое планирование, сбережения или ответственное кредитование.
Затем член получает индивидуальный план и может выбрать два или три практических действия для реализации. Рекомендации включают образовательные материалы, такие как видео, курсы и инструменты финансового планирования. Кроме того, этот путь интегрирует продукты и услуги с образовательной точки зрения, объясняя простым языком, как каждое решение может способствовать финансовому благополучию. Пользователь также может отслеживать свой прогресс, просматривать прошлые консультации и повторять диагностику всякий раз, когда меняется его финансовое положение.
Мачадо отметил, что были замечены очень положительные результаты среди тех, кто использовал Финансовое консультирование, будь то лично или удаленно. Он подчеркнул принятие более здоровых финансовых привычек и укрепление связи с Sicredi. По его словам, благодаря этой инициативе учреждение подтверждает свою приверженность поддержке более взвешенных финансовых решений и созданию долгосрочной ценности для членов и сообществ, в которых оно работает. Он отметил, что финансовое благополучие — это непрерывный процесс, и доступ к соответствующей информации и консультациям имеет решающее значение для превращения намерений в действия.
Для укрепления финансового благополучия новый цифровой инструмент был создан, чтобы помочь членам проанализировать свою финансовую жизнь и выявить возможности для улучшения практическим и персонализированным образом. Некоторые ежедневные практики могут поддержать более осознанные решения:
- Знайте свою финансовую реальность: Постоянно отслеживайте доходы, расходы и обязательства, чтобы понять использование денег и найти возможности для улучшения.
- Имейте резерв на непредвиденные случаи: Наличие финансового резерва обеспечивает большую безопасность при столкновении с неожиданными событиями без ущерба для бюджета или долгосрочных планов.
- Определите четкие цели: Постановка целей направляет финансовые решения и облегчает поддержание дисциплины с течением времени.
- Используйте кредит осознанно: Прежде чем брать новые долги, важно оценить реальную необходимость, платежеспособность и влияние решения на бюджет.
- Периодически пересматривайте привычки: Поскольку финансовое планирование — это непрерывный цикл, пересмотр расходов, приоритетов и целей помогает поддерживать финансы в соответствии с различными этапами жизни.