Бразильская федерация банков (Febraban) выпустила предупреждение о финансовых мошенничествах, поскольку преступники присваивают имя и логотип организации для проведения афер. Эти тактики включают отправку поддельных сообщений о подозрительных транзакциях и продвижение займов с якобы выгодными условиями.
Организация публично разъяснила, что она функционирует как некоммерческая гражданская ассоциация, чья функция заключается в представлении финансовых учреждений, и не имеет прямого контакта с банковскими клиентами. По этой причине Febraban никогда не связывается с физическими или юридическими лицами для выполнения процедур безопасности или осуществления финансовых операций.
Рафаэль Миелле, директор по услугам и безопасности организации, предупредил, что Febraban никогда не связывается с физическими или юридическими лицами посредством SMS, телефонных звонков, корреспонденции, электронной почты, WhatsApp или любой социальной сети для решения вопросов безопасности или совершения финансовых операций, классифицируя такую практику как вид мошенничества.
Другой распространенный вид мошенничества связан с поддельными предложениями о кредите. В этой схеме мошенники создают веб-страницы и профили, имитирующие финансовые учреждения, и рекламируют займы со значительными преимуществами, быстрым получением или льготами для лиц с ограничениями в кредитной истории.
После того как заинтересованное лицо заполняет форму, мошенники могут отправить поддельный договор и потребовать предварительную оплату сборов, налогов или других сумм, необходимых для высвобождения средств. Чтобы убедить жертву, преступники утверждают, что такие сборы являются стандартной рыночной процедурой или требованием самой Febraban, хотя организация решительно отрицает предоставление займов или взимание платы за их получение.
Миелле усилил предупреждение, посоветовав: «Всегда сомневайтесь, если от вас требуют какой-либо предварительной оплаты для получения кредита. Требования налогов, регистрационных сборов или авансовых платежей в качестве условия получения кредита являются признаками мошенничества. Febraban не предоставляет кредиты и не взимает плату за их получение».
Основная рекомендация заключается в том, чтобы проявлять осторожность в отношении сообщений, вызывающих чувство срочности, упоминающих предполагаемые банковские проблемы или продвигающих кредиты при нетипичных обстоятельствах.
Чтобы снизить риск стать жертвой мошенничества, Febraban рекомендует, что даже если сообщение содержит логотипы или использует язык, похожий на коммуникацию признанного учреждения, крайне важно подтвердить запрос через официальный канал, прежде чем предпринимать какие-либо действия.