Capitec Bank получил административные санкции в размере 28 миллионов рандомных от Prudential Authority из-за нарушений, связанных с проверкой клиентов, обучением сотрудников и мерами по предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма.
Prudential Authority, которая функционирует в рамках South African Reserve Bank, объявила об этих санкциях в пятницу после проверок, проведенных в учреждении в 2023 году. PA сообщила, что Capitec не смог должным образом провести проверку выборочных клиентских файлов и не располагал адекватными процессами и контролями для управления определенными рисками, связанными с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Кроме того, было выявлено, что в банке имелись недостатки в обучении персонала, а также в утверждении и документировании некоторых процедур проверки и отчетности.
Штраф в 28 миллионов рандомных для Capitec
Общий штраф для Capitec составляет 28 миллионов рандомных, из которых 5,5 миллиона условно приостановлены на 36 месяцев. PA заявила: «Административные санкции, наложенные на Capitec, включают пять предостережений не повторять поведение, приведшее к несоблюдению требований, и финансовый штраф на общую сумму 28 миллионов рандомных, из которых 5,5 миллиона условно приостановлены на период 36 месяцев с 13 октября 2025 года».
В ходе инспекции Prudential Authority выявила ряд областей несоблюдения. К ним относились недочеты в проведении проверки клиентов, усиленной проверки и текущей проверки выборочных клиентских файлов. Регулятор также установил, что Capitec не обеспечивал надлежащее постоянное обучение некоторых сотрудников.
Еще один обнаруженный недостаток касался программы управления рисками и комплаенса банка. Prudential Authority обнаружила проблемы в процессах, связанных с отчетностью о террористической собственности и финансовыми санкциями, среди прочих сфер. Кроме того, бизнес-банк Capitec внедрил руководства по проверке имен на предмет отмывания денег и проверке платежей, не получив предварительного одобрения руководства.
Ответ Capitec
Capitec сообщила изданию Moneyweb, что данное наказание связано с административными пробелами в определенных процессах комплаенса в период с 2019 по 2023 год. Банк уточнил, что выявленные недостатки охватывали аспекты проверки клиентов, обучения сотрудников и регуляторной отчетности.
Capitec подчеркнула: «Важно отметить, что эти выводы не связаны ни с какими случаями отмывания денег, незаконной финансовой деятельности, мошенничества, скамов или финансовых потерь в Capitec».
Банк признал роль Prudential Authority и других регулирующих органов в обеспечении соблюдения стандартов FICA и поддержке обязательств Южной Африки перед Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (Financial Action Task Force).
Ninety One Assurance
Ninety One Assurance Limited, дочерняя компания управляющей активами Ninety One, также была оштрафована Prudential Authority на 6 миллионов рандомных после инспекции, проведенной в 2023 году. Из этой суммы 2,5 миллиона условно приостановлены на три года.
Prudential Authority установила, что Ninety One Assurance не смогла создать и поддерживать программу управления рисками, которая позволила бы ей должным образом выявлять, оценивать, контролировать и снижать риски, связанные с политически значимыми и другими высокорисковыми лицами и их бизнесом.
