Prudential Authority (PA) наложила на Capitec штраф в размере 28 миллионов рандов из-за нарушений требований, связанных с проверкой клиентов, среди прочего.
Санкция была вынесена после инспекции, которая выявила слабые места в процедурах проверки клиентов, усиленной и текущей проверки, обучении сотрудников, а также в контроле, касающемся финансовых санкций и отчетности о террористических активах.
PA сообщила, что Capitec не смог должным образом провести проверку по отобранным клиентским файлам и не располагал достаточными механизмами и контролями для управления определенными рисками отмывания денег и финансирования терроризма.
Кроме того, было обнаружено, что в банке имелись недостатки в обучении персонала, а также в утверждении и документировании некоторых процедур скрининга и отчетности.
Из общей суммы штрафа в 28 миллионов рандов 5,5 миллиона были условно приостановлены на 36 месяцев.
PA заявила: «Административные санкции, наложенные на Capitec, включают пять предупреждений о недопущении повторения поведения, приведшего к несоблюдению требований, и финансовый штраф на общую сумму 28 миллионов рандов, из которых 5,5 миллиона условно приостановлены на период 36 месяцев с 13 октября 2025 года».
Области несоблюдения требований
PA также отметила, что Capitec сотрудничал с регулятором и предпринял шаги для устранения выявленных недостатков в соблюдении требований и слабых мест в контроле во время инспекции.
Санкции относятся к пяти областям несоблюдения требований согласно Закону о финансовой разведке, включая проверку клиентов, усиленную проверку, текущую проверку, обучение сотрудников, а также программу управления рисками и соответствия банка.
Регулятор назначил штраф в размере 10 миллионов рандов за нарушения в проверке клиентов, по 5 миллионов рандов за нарушения в усиленной и текущей проверке, 3 миллиона рандов за обучение сотрудников и еще 5 миллионов рандов за недостатки в политиках и контролях банка, касающихся отчетности о террористических активах и финансовых санкциях.
PA добавила: «Capitec сотрудничает с PA для устранения выявленных недостатков в соблюдении требований и слабых мест в контроле».
Несоблюдение процедуры проверки должной осмотрительности
PA установила, что Capitec не обеспечил надлежащую проверку должной осмотрительности по отобранным клиентским файлам.
Банк также был признан виновным в неспособности провести надлежащую усиленную и текущую проверку по некоторым из отобранных клиентских файлов.
Вдобавок регулятор обнаружил, что Capitec не предоставлял постоянного обучения отобранным сотрудникам.