Capitec Bank получил штраф в размере 28 миллионов рандов от Prudential Authority (PA) из-за нарушений требований, связанных с проверкой клиентов, обучением сотрудников и мерами по предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма.
Один из крупнейших банков Южной Африки, Capitec, был оштрафован PA за несоблюдение ряда положений антиотмывочного законодательства Южной Африки. Это решение последовало за инспекцией, которая выявила слабые места в процедурах проверки клиентов, углубленной и текущей проверки, а также в контролях, касающихся финансовых санкций и отчетности о террористической собственности.
PA сообщила, что Capitec не смог должным образом провести проверку по отобранным клиентским файлам и не располагал адекватными процессами и механизмами контроля для управления определенными рисками, связанными с отмыванием денег и финансированием терроризма. Кроме того, были обнаружены недостатки в обучении персонала банка, а также в утверждении и документировании некоторых процедур проверки и отчетности.
Из общей суммы штрафа в 28 миллионов рандов 5,5 миллиона рандов были условно приостановлены на срок 36 месяцев. PA заявила: «Административные санкции, наложенные на Capitec, включают пять предупреждений о недопущении повторения поведения, приведшего к несоблюдению, и финансовый штраф на общую сумму 28 миллионов рандов, из которых 5,5 миллиона рандов условно приостановлены на период 36 месяцев с 13 октября 2025 года».
Пять областей несоблюдения
PA также отметила, что Capitec сотрудничал с регулятором и предпринял шаги для устранения выявленных недостатков в соблюдении норм и слабых мест в системах контроля во время инспекции. Санкции касаются пяти сфер несоблюдения в соответствии с Законом о финансовой разведке, включая проверку клиентов, углубленную проверку, текущую проверку, обучение сотрудников, а также программу управления рисками и комплаенса банка.
Регулятор назначил штраф в размере 10 миллионов рандов за сбои в проверке клиентов, по 5 миллионов рандов за сбои в углубленной и текущей проверках, 3 миллиона рандов за обучение сотрудников и еще 5 миллионов рандов за недочеты в политиках и контролях банка, касающихся отчетности о террористической собственности и финансовых санкциях. PA добавила, что «Capitec сотрудничает с PA для устранения выявленных недостатков в соблюдении норм и слабых мест в системах контроля».
Проверка клиентов и обучение
PA установила, что Capitec не обеспечил надлежащую проверку клиентов по отобранным клиентским файлам. Банк также не смог провести адекватную углубленную и текущую проверку по некоторым из этих файлов. Помимо этого, регулятор обнаружил, что Capitec не предоставлял постоянное обучение отобранным сотрудникам.