Финансовая технологическая компания Kastelo, которая оказалась в центре расследования Центрального банка Южной Африки относительно валютного контроля и в которую вовлечен представитель DA MP Марк Берк, отвергла основное обвинение центрального банка. Обвинение заключалось в том, что клиенты компании не знали о переводе миллиардов рандов на зарубежные счета от их имени.
Компания сообщила изданию TechCentral, что каждый клиент просматривал обязательное видео и подписывал дискреционный мандат до совершения первой сделки. Эти заявления были сделаны в ответ на вопросы после того, как расследование впервые было освещено изданием Business Day.
Kastelo, финтех-компания
В своем заявлении, финансовый следователь Центрального банка Андре Мальерб утверждал, что Kastelo систематически обходила валютный контроль, используя квоты третьих сторон для вывода средств в собственных интересах. Кроме того, он указывал, что клиентов стимулировали бонусами, чтобы они разрешили использование своих квот, и что большинство из них не знали о том, что были открыты иностранные счета на их имя.
Банк установил портфель Kastelo на сумму 891 миллион рандов в виде единых дискреционных квот и 8,9 миллиарда рандов в виде квот на иностранные инвестиции, отметив обоснованное подозрение в нарушениях валютного контроля на сумму около 4 миллиардов рандов в период с ноября 2021 года по ноябрь 2025 года. В ноябре прошлого года Банк заблокировал часть средств Kastelo, хранящихся в Access Bank. Kastelo уведомила TechCentral, что около 13 миллионов рандов клиентских денег остаются замороженными.
Kastelo, являясь авторизованным поставщиком финансовых услуг, объяснила, что ее арбитражный сервис позволял клиентам использовать собственные квоты для получения прибыли от разницы между местными и офшорными ценами на криптовалюту. Клиентские средства в рандах использовались для покупки иностранной валюты через авторизованного дилера, затем отправлялись за границу для более дешевой покупки криптовалюты, после чего возвращались и продавались по более высокой цене на местном рынке.
Компания заявила: «Это делалось от имени наших клиентов, по их мандату, в их интересах, с необходимыми разрешениями нашего авторизованного дилера и Sars». Она также опровергла утверждение о бонусах, заявив: «Мы не согласны с утверждением о том, что клиентам выплачивались бонусы за разрешение использования их квот».
Daily Maverick сообщило, что размер бонусов варьировался от 2000 до 10 000 рандов, и что Kastelo предоставляла клиентам займы для использования большей части их квот. Следователи обнаружили, что многие из этих клиентов были низкодоходными работниками, которые не могли реалистично позволить себе такие кредиты.
По согласию компании заявила, что каждый потенциальный клиент обязан был посмотреть объясняющее видео «как жесткое ограничение» перед регистрацией, где подробно описывалось открытие иностранного торгового счета и мандат Kastelo на действия по нему.
Судебная тяжба
Компания уточнила, что до того, как клиент мог подтвердить свое согласие цифровой подписью, он снова был проинформирован посредством текста и функции флажка о том, что Kastelo откроет необходимые счета и будет торговать от его имени. Компания отметила, что только «небольшое число клиентов», имевших активную сделку на момент блокировки счета, пострадали от этого.
Kastelo сообщила TechCentral, что решение апелляционного суда в январе касалось только срочности, а предметное рассмотрение, состоявшееся 9 июня, узко фокусировалось на том, следовал ли Центральный банк надлежащей процедуре, и добавила, что суд не вынес никаких выводов о бизнес-модели или о каких-либо предполагаемых нарушениях.
Однако 28 июля, согласно сообщениям о решении, действующий судья Шэрон Джонсон отклонила ходатайство об отмене блокирующего ордера с карательными издержками, постановив, что Центральный банк установил действительное и объективно разумное подозрение в нарушениях валютного контроля. Это не определяет законность арбитражной модели, что является вопросом более широкого расследования Центрального банка, но именно поэтому счет, как утверждала Kastelo, «остается заблокированным».
Kastelo была основана председателем федерального крыла DA Марком Берком и управляется его братом Николасом. В заявлении Берк попытался дистанцироваться, заявив, что он «ушел из Kastelo в 2024 году, чтобы заняться политической карьерой» и «прекратил исполнять обязанности» председателя более широкой группы в феврале 2026 года. Тем не менее, на официальном сайте Kastelo он до сих пор указан как «основатель и председатель».
Берк, который имеет степень PhD по эконометрике Кембриджа и был избран на финансовую должность в DA в апреле, заменив Диона Джорджа, заявил, что он «всегда действовал этично и законно» и воздержался от всех парламентских вопросов, связанных с Центральным банком, чтобы избежать конфликта интересов. Он подчеркнул: «Никакие обвинения в неправомерных действиях или злоупотреблении не выдвигались против меня лично».
Лидер DA Геордина Хилл-Льюис поддержал его, в то время как фракция ANC потребовала его отстранения от финансовых комитетов парламента до вынесения решения.
Согласно правилам валютного контроля, квота на иностранные инвестиции позволяет налогоплательщикам-взрослым переводить до 10 миллионов рандов за границу в год, помимо единой дискреционной квоты в 2 миллиона рандов, которая увеличилась с 1 миллиона в этом году. В свидетельстве Центрального банка утверждается, что валютный контроль существует для защиты валютных резервов страны, и что модель Kastelo истощает их независимо от любого притока, что представляет риск для внешнего положения Южной Африки.
Данный случай происходит на фоне усилий регуляторов по ужесточению позиции в отношении криптовалют и трансграничных потоков. Центральный банк отметил криптовалюту как возможный риск для финансовой стабильности, Министерство национальной казны предложило правила, которые могут привести к запрету криптовалют трансграничного характера, что было встречено противодействием со стороны VALR и других, а противоречивые судебные решения оставили законодательство неопределенным.