Капитальные затраты Coal India в первом квартале выросли на 16% до 3 399 крор рупий

Государственный банк Bank of India сообщил о значительном увеличении чистой прибыли в первом квартале финансового года 27. Чистая прибыль достигла 3 068 крор рупий, что представляет собой рост на 36,23% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, и это стало результатом здорового роста кредитования.

Финансовые показатели квартала

Чистый процентный доход (NII) за отчетный период увеличился на 12,61% год к году, составив 6 833 крора рупий по сравнению с 6 068 крорами рупий в первом квартале финансового года 26. Тем не менее, чистый процентный маржинальный доход (NIM) немного снизился до 2,52%, упав с 2,55% годом ранее.

Непроцентный доход достиг 2 579 крор рупий, показав рост на 19,07% год к году. Этот рост обусловлен увеличением возмещения по списанным счетам (вырос на 89,13% до 609 крор рупий) и прибылью от валютных операций (увеличилась на 113,21% до 226 крор рупий), несмотря на то что прибыль от продажи и переоценки инвестиций снизилась на 49,51% до 414 крор рупий.

Операционные расходы и качество активов

Операционные издержки были сдержаны и выросли всего на 3,22% год к году, достигнув 4 361 крора рупий. При этом расходы на персонал увеличились на 8,64% до 2 603 крор рупий, однако это было частично компенсировано снижением страховых и прочих расходов. Коэффициент соотношения затрат к доходам резко улучшился, снизившись до 46,33% с 51,31% годом ранее.

Что касается качества активов, коэффициент валового необслуживаемого кредитного портфеля (Gross NPA ratio) улучшился до 1,81% с 2,92%, а коэффициент чистого необслуживаемого кредитного портфеля (net NPA ratio) снизился до 0,51% с 0,75%. Коэффициент покрытия резервами укрепился до 93,83% с 92,94% годом ранее. Кроме того, коэффициент проскальзывания (slippage ratio) улучшился до 0,24% с 0,33%, а кредитные издержки снизились до 0,15% с 0,17%.

Деятельность и планы банка

Раджниш Карнатак, управляющий директор Bank of India, отметил, что в текущем квартале валовое проскальзывание денежных средств составило около 1 800 крор рупий, тогда как валовое возмещение денежных средств достигло примерно 1 900 крор рупий, что означает, что возмещение превысило проскальзывание.

В сфере бизнеса глобальные кредиты выросли на 18,64% год к году, достигнув 797 775 крор рупий. Рост был обусловлен увеличением розничных кредитов на 20,60% до 166 170 крор рупий и всплеском кредитов в сегменте RAM (Розничные, Сельское хозяйство, МСП) на 19,75% до 392 833 крор рупий, которые теперь составляют 58,30% от общих внутренних кредитов. Общий объем депозитов увеличился на 14,90% год к году, достигнув 957 924 крор рупий, что вывело общий бизнес банка за пределы 17,55 лакха крор рупий, демонстрируя рост на 16,57%.

Bank of India поставил цель мобилизации депозитов FCNR(B) в размере 1,2 миллиарда долларов США, уже привлекая более 200 миллионов долларов. Интерес проявляют сообщества НРИ в таких странах, как Канада, США, Великобритания, Сингапур, Гонконг, Япония и Африка. Банк работает в 15 странах, включая 4 в Африке.

Эти депозиты, которые в настоящее время оцениваются примерно в 6,5%, являются более выгодными, чем крупные депозиты, поскольку они не требуют поддержания CRR/SLR и имеют своп, управляемый RBI. BoI рассчитывает, что мобилизация этих средств поможет снизить общую стоимость депозитов, замещая более дорогие крупные депозиты (примерно эквивалент 12 000–13 000 крор рупий) для финансирования роста кредитования.

Банк также намерен предложить клиентам возможность использовать кредитное плечо против депозитов FCNR(B) до 9 раз, предлагая это напрямую без участия третьих сторон. Согласно срокам RBI, компонент кредитного плеча FCNR(B) должен быть готов к 30 сентября, а связанные с этим зарубежные займы разрешены до 31 декабря. Отдельно, в соответствии с директивами RBI по внешнему финансированию, банк нацелен на привлечение приблизительно 2 миллиардов долларов США к 31 декабря через среднесрочные ноты (MTNs) и связанное заимствование, при условии благоприятных рыночных условий.

Карнатак добавил, что планируется привлечь около 2 миллиардов долларов США к 31 декабря посредством внешнего заимствования и MTN, и это является целевым показателем в зависимости от рынка. Коэффициент достаточности капитала банка (CRAR) улучшился до 18,69% по состоянию на июнь 2026 года, по сравнению с 17,39% годом ранее, при этом капитал CET-1 составил 15,97%. Совет директоров банка утвердил планы по привлечению до 7 500 крор рупий в финансовом году 27 через облигации Дополнительного уровня I (2 500 крор рупий) и Типа II (5 000 крор рупий).

Государственный банк Union Bank of India сообщил о значительном увеличении своей чистой прибыли за первый квартал финансового года 2027 (Q1FY27), который завершился в июне 2026 года. Прибыль компании достигла 5 332 крор рупий, что представляет собой рост на 29,5% по сравнению с 4 116 крор рупий в аналогичном периоде прошлого года. Этот рост был обусловлен здоровым увеличением основного дохода и снижением операционных расходов.

Финансовые показатели и доходы

Чистый процентный доход (NII) банка увеличился на 10,1% год к году в Q1FY27, составив 10 037 крор рупий против 9 113 крор рупий годом ранее. При этом маржа чистого процентного дохода (NIM) улучшилась до 2,80%, поднявшись с 2,76% в предыдущем году. Доход от непроцентной деятельности вырос на 2,6% год к году до 4 603 крор рупий, однако последовательно снизился на 15% по сравнению с мартовским кварталом (4 486 крор рупий).

Детализация доходов

В структуре непроцентного дохода значительный рост показал доход, основанный на комиссиях, который увеличился на 45% год к году, достигнув 3 215 крор рупий (против 2 218 крор рупий). Этот показатель оставался примерно стабильным по сравнению с предыдущим кварталом, увеличившись всего на 0,2% (до 3 209 крор рупий). Тем временем, доход от казначейства резко упал на 54,5% год к году, составив 645 крор рупий (по сравнению с 1 418 крор рупий), хотя и продемонстрировал небольшой рост на 1,4% по сравнению с предыдущим кварталом (636 крор рупий).

Качество активов и кредитование

Что касается качества активов, соотношение валовых неработающих активов (GNPA) улучшилось до 2,65% к концу июня 2026 года, снизившись с 3,52% годом ранее. Соотношение чистых неработающих активов (Net NPA) уменьшилось до 0,47% с 0,62%. Кроме того, коэффициент списаний (slippage ratio) улучшился до 0,82% по сравнению с 0,99% в прошлом году.

Общий объем глобальных кредитов вырос на 12,5% год к году, достигнув 10,96 триллиона рупий с 9,74 триллиона рупий. Внутренние кредиты увеличились на 13,1% до 10,61 триллиона рупий, а розничные займы выросли на 12,1% до 2,57 триллиона рупий (с 2,29 триллиона рупий). Объем кредитов в сегментах розничного, сельскохозяйственного и МСП (RAM) расширился на 11,6% до 6,08 триллиона рупий.

Пассивная сторона и депозиты

По sisi обязательств, глобальные депозиты увеличились на 3,5% год к году, достигнув 12,83 триллиона рупий (с 12,40 триллиона рупий). Внутренние депозиты также выросли на 3,5% до 12,83 триллиона рупий. Соотношение текущих сберегательных счетов (CASA) внутри страны улучшилось до 35,10% с 32,52%, а сами депозиты CASA увеличились на 12,5% год к году, составив 3,76 триллиона рупий (по сравнению с 3,34 триллиона рупий).