Государственный банк Bank of India сообщил о значительном увеличении чистой прибыли в первом квартале финансового года 27. Чистая прибыль достигла 3 068 крор рупий, что представляет собой рост на 36,23% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, и это стало результатом здорового роста кредитования.
Чистый процентный доход (NII) за отчетный период увеличился на 12,61% год к году, составив 6 833 крора рупий по сравнению с 6 068 крорами рупий в первом квартале финансового года 26. Тем не менее, чистый процентный маржинальный доход (NIM) немного снизился до 2,52%, упав с 2,55% годом ранее.
Непроцентный доход достиг 2 579 крор рупий, показав рост на 19,07% год к году. Этот рост обусловлен увеличением возмещения по списанным счетам (вырос на 89,13% до 609 крор рупий) и прибылью от валютных операций (увеличилась на 113,21% до 226 крор рупий), несмотря на то что прибыль от продажи и переоценки инвестиций снизилась на 49,51% до 414 крор рупий.
Операционные издержки были сдержаны и выросли всего на 3,22% год к году, достигнув 4 361 крора рупий. При этом расходы на персонал увеличились на 8,64% до 2 603 крор рупий, однако это было частично компенсировано снижением страховых и прочих расходов. Коэффициент соотношения затрат к доходам резко улучшился, снизившись до 46,33% с 51,31% годом ранее.
Что касается качества активов, коэффициент валового необслуживаемого кредитного портфеля (Gross NPA ratio) улучшился до 1,81% с 2,92%, а коэффициент чистого необслуживаемого кредитного портфеля (net NPA ratio) снизился до 0,51% с 0,75%. Коэффициент покрытия резервами укрепился до 93,83% с 92,94% годом ранее. Кроме того, коэффициент проскальзывания (slippage ratio) улучшился до 0,24% с 0,33%, а кредитные издержки снизились до 0,15% с 0,17%.
Раджниш Карнатак, управляющий директор Bank of India, отметил, что в текущем квартале валовое проскальзывание денежных средств составило около 1 800 крор рупий, тогда как валовое возмещение денежных средств достигло примерно 1 900 крор рупий, что означает, что возмещение превысило проскальзывание.
В сфере бизнеса глобальные кредиты выросли на 18,64% год к году, достигнув 797 775 крор рупий. Рост был обусловлен увеличением розничных кредитов на 20,60% до 166 170 крор рупий и всплеском кредитов в сегменте RAM (Розничные, Сельское хозяйство, МСП) на 19,75% до 392 833 крор рупий, которые теперь составляют 58,30% от общих внутренних кредитов. Общий объем депозитов увеличился на 14,90% год к году, достигнув 957 924 крор рупий, что вывело общий бизнес банка за пределы 17,55 лакха крор рупий, демонстрируя рост на 16,57%.
Bank of India поставил цель мобилизации депозитов FCNR(B) в размере 1,2 миллиарда долларов США, уже привлекая более 200 миллионов долларов. Интерес проявляют сообщества НРИ в таких странах, как Канада, США, Великобритания, Сингапур, Гонконг, Япония и Африка. Банк работает в 15 странах, включая 4 в Африке.
Эти депозиты, которые в настоящее время оцениваются примерно в 6,5%, являются более выгодными, чем крупные депозиты, поскольку они не требуют поддержания CRR/SLR и имеют своп, управляемый RBI. BoI рассчитывает, что мобилизация этих средств поможет снизить общую стоимость депозитов, замещая более дорогие крупные депозиты (примерно эквивалент 12 000–13 000 крор рупий) для финансирования роста кредитования.
Банк также намерен предложить клиентам возможность использовать кредитное плечо против депозитов FCNR(B) до 9 раз, предлагая это напрямую без участия третьих сторон. Согласно срокам RBI, компонент кредитного плеча FCNR(B) должен быть готов к 30 сентября, а связанные с этим зарубежные займы разрешены до 31 декабря. Отдельно, в соответствии с директивами RBI по внешнему финансированию, банк нацелен на привлечение приблизительно 2 миллиардов долларов США к 31 декабря через среднесрочные ноты (MTNs) и связанное заимствование, при условии благоприятных рыночных условий.
Карнатак добавил, что планируется привлечь около 2 миллиардов долларов США к 31 декабря посредством внешнего заимствования и MTN, и это является целевым показателем в зависимости от рынка. Коэффициент достаточности капитала банка (CRAR) улучшился до 18,69% по состоянию на июнь 2026 года, по сравнению с 17,39% годом ранее, при этом капитал CET-1 составил 15,97%. Совет директоров банка утвердил планы по привлечению до 7 500 крор рупий в финансовом году 27 через облигации Дополнительного уровня I (2 500 крор рупий) и Типа II (5 000 крор рупий).
Компания Rallis India Ltd, занимающаяся бизнесом в сфере сельскохозяйственных ресурсов, сообщила о росте чистой прибыли на 31 процент в период с апреля по июнь, которая составила 125 крор рупий благодаря увеличению выручки.
В аналогичном периоде прошлого года чистая прибыль компании составляла 95 крор рупий. Согласно регуляторной отчетности, поданной в понедельник, общий доход за первый квартал текущего финансового года достиг 1035 крор рупий, по сравнению с 969 крор рупий в соответствующем периоде предыдущего года.
Гьянендра Шукла, управляющий директор и генеральный директор Rallis India, отметил, что компания продемонстрировала устойчивые результаты в первом квартале финансового года 27. Он объяснил это «целенаправленным исполнением во всех направлениях бизнеса, улучшением прибыльности и постоянными инвестициями в укрепление нашего портфеля и возможностей».
Rallis India Ltd является дочерней компанией Tata Chemicals Ltd и входит в состав Tata Group, чья стоимость превышает 180 миллиардов долларов. Деятельность компании охватывает сегменты семян, ухода за посевами, здоровья почвы и растений.
Federal Bank объявила о значительном увеличении чистой прибыли на 37% в годовом исчислении, достигнув 1 177 крор рупий за квартал, охватывающий апрель-июнь 2027 года (Q1FY27). Этот рост был обусловлен уверенным увеличением чистого процентного дохода (NII), расширением чистого процентного маржина (NIM) и снижением новых списаний.
При этом, если рассматривать последовательные данные, чистая прибыль снизилась на 7%. Однако, исключая единовременный доход, полученный в марте, банк заявил, что это его самая высокая квартальная прибыль за всю историю. Чистый процентный доход (NII) увеличился на 26% год к году, составив 2 946 крор рупий, что поддерживалось здоровым ростом кредитов и расширением маржи.
Чистый процентный маржина (NIM) банка вырос на 39 базисных пунктов (bps) в годовом исчислении, достигнув 3,33%, поскольку стоимость фондирования падала быстрее, чем доходность активов. Стоимость фондирования снизилась на 60 б.п., тогда как доходность активов сократилась на 44 б.п. Стоимость депозитов упала на 57 б.п. в годовом исчислении до 5,21%. Другие доходы снизились на 6% год к году и на 8% по сравнению с предыдущим кварталом, составив 1 048 крор рупий.
Качество активов улучшилось в течение отчетного периода. Валовые неработающие активы (GNPAs) уменьшились до 1,52% от валовых кредитов по состоянию на конец июня, по сравнению с 1,62% на конец марта. Чистые NPA почти сократились вдвое, достигнув 0,18%, что является самым низким показателем в недавней истории банка. Новые списания замедлились до 409 крор рупий в квартале по сравнению с 474 крор рупий в Q4FY26 и 658 крор рупий годом ранее. Провизии увеличились на 4% год к году до 720 крор рупий, но снизились на 29% последовательно.
В сфере бизнеса валовые кредиты выросли почти на 15% год к году, достигнув 2,81 триллиона рупий. Рост был обеспечен коммерческим банкингом (23%), золотыми кредитами (33%), кредитами под залог недвижимости (21%), кредитными картами (36%) и финансированием коммерческого транспорта и строительной техники (21%). Корпоративный и институциональный банковский портфель банка превысил отметку в 1 триллион рупий в течение квартала, а общий объем бизнеса достиг почти 6 триллионов рупий.
Общий объем депозитов возрос до 3,20 триллиона рупий. Депозиты CASA увеличились на 18,3% год к году до 1,03 триллиона рупий, опередив общий рост депозитов и повысив коэффициент CASA на 188 б.п. до 32,23%. Франшиза банка по нерезидентским (NR) депозитам также оставалась сильной: депозиты NRE и ONR выросли на 14,2% год к году до 1,05 триллиона рупий, продолжая рост после достижения отметки в 1 триллион рупий в предыдущем квартале.
КВС Маниан, управляющий директор и генеральный директор Federal Bank, отметил, что прибыль выросла почти на 37% в период, когда казначейство столкнулось с трудным кварталом, что свидетельствует о том, что доходы генерируются основным бизнесом, а не рыночными приобретениями. Он подчеркнул, что рост NII на 26% при росте кредитов на 15% отражает фокус банка на расширении маржи.
Маниан также заявил, что показатель чистых NPA на уровне 0,18% является самым низким в недавней истории банка, а коэффициент покрытия провизий составляет 87%. Он добавил, что банк создает устойчивый баланс за счет снижения кредитных издержек и сильного буфера доходов. Руководство отметило, что выбранные сегменты кредитования продолжают показывать хорошие результаты, а франшизы CASA и нерезидентских депозитов углубляются, что ставит банк в выгодное положение на оставшуюся часть финансового года благодаря сильному капиталу, улучшению качества активов и здоровому импульсу бизнеса.
Чистая прибыль частного банка South Indian Bank увеличилась на 17,3% по сравнению с предыдущим годом в четвертом квартале финансового года 2027 (Q1 FY27), достигнув 377,63 крора рупий. Этот рост был обусловлен увеличением чистого процентного дохода и снижением резервов.
В первом квартале FY27 банк зафиксировал чистую прибыль в размере 377,63 крора рупий, тогда как в аналогичном периоде прошлого года (Q1 FY26) она составляла 321,95 крора рупий. Чистый процентный доход (NII), который представляет собой разницу между полученными и выплаченными процентами, вырос на 23,05% год к году, составив 1025 крор рупий. Однако другие доходы банка снизились на 39% год к году, составив 379 крор рупий.
Чистая процентная маржа (NIM) банка за отчетный период составила 3,23%, что выше показателя 3,03% в Q1 FY26. Резервы (без учета налогов) сократились на 64,8% год к году, уменьшившись с 239 крор рупий в Q1 FY26 до 84 крор рупий.
В течение квартала розничные депозиты банка выросли на 13,7% год к году, достигнув 1,24 триллиона рупий. Доля депозитов по сберегательным счетам текущих счетов с низкой стоимостью (Casa) возросла до 32,98% с 32,06% в Q1 FY26. Депозиты нерезидентов Индии (NRI) увеличились на 12,8% год к году, достигнув 36 432 кроров рупий. Общий объем выдаваемых кредитов (gross advances) вырос на 17,01% год к году, составив 1,04 триллиона рупий. При этом кредиты в корпоративном сегменте увеличились на 12,4% год к году до 41 704 кроров рупий, а в сегменте золотых кредитов произошел резкий скачок на 43% год к году, достигнув 7 484 кроров рупий.
Качество активов банка улучшилось: коэффициент необслуживаемых активов (GNPA) на 30 июня 2026 года составил 1,38%, по сравнению с 3,15% на 31 марта 2026 года. Коэффициент чистых необслуживаемых активов (Net NPA) достиг 0,26%, снизившись с 0,68%.
П. Р. Сешадри, управляющий директор и главный исполнительный директор South Indian Bank, отметил, что стратегия банка продолжает фокусироваться на стабильной прибыльности, высоком качестве активов, устойчивом кредитном портфеле и надежном портфеле розничных обязательств. Он добавил, что банк совершенствует свою организационную структуру и использует цифровые технологии для достижения бизнес-целей. Сешадри подчеркнул, что в отчетный период наблюдался постоянный рост во всех целевых сегментах, при этом основной акцент делался на привлечении качественных активов в таких направлениях, как корпоративное кредитование, автокредиты и золотые кредиты. Соответствуя стратегическому намерению «Прибыльность через рост качественного кредитования», банк успешно привлек новые кредиты с низким уровнем риска, обеспечивая сбалансированный и здоровый кредитный портфель.
