Ujjivan Small Finance Bank (SFB) сообщил о значительном росте чистой прибыли в первом квартале финансового года 2027, которая увеличилась на 207 процентов по сравнению с предыдущим годом, достигнув 317 крор рупий. Этот рост был обусловлен увеличением доходов и снижением затрат на кредиты. По сравнению с предыдущим кварталом чистая прибыль выросла на 12 процентов, составив 282 крор рупий.
Чистый процентный доход (NII) продемонстрировал рост на 38,6 процента в годовом исчислении, достигнув 1 186 крор рупий, в то время как другие доходы увеличились на 3 процента до 257 крор рупий. Затраты на кредиты снизились на 43 процента в годовом исчислении, составив 127 крор рупий. Чистый процентный маржинальный показатель (NIM) банка в первом квартале финансового года 2027 составил 8,5 процента, оставаясь неизменным по сравнению с мартом, тогда как год назад он составлял 7,7 процента.
Валовой объем кредитного портфеля банка вырос на 28,9 процента в годовом исчислении и на 5,5 процента поквартально, достигнув 42 903 крор рупий. Обеспеченный кредитный портфель увеличился на 42,7 процента в годовом исчислении и на 7,8 процента поквартально, составив 21 638 крор рупий. Выдачи в течение квартала увеличились на 41,4 процента в годовом исчислении, достигнув рекордных 9 245 крор рупий за июньский квартал.
Депозиты выросли на 24,6 процента в годовом исчислении и на 5,4 процента поквартально, достигнув 48 129 крор рупий. Депозиты по текущим и сберегательным счетам с низкой стоимостью (Casa) увеличились на 37,8 процента в годовом исчислении, составив 12 930 крор рупий.
Качество активов улучшилось в течение квартала: коэффициент валовых неработающих активов (GNPA) снизился до 2,17 процента по состоянию на 30 июня 2026 года, по сравнению с 2,27 процента на конец марта. Коэффициент чистых неработающих активов (Net NPA) улучшился до 0,34 процента с 0,43 процента за тот же период.
Карол Фуртадо, исполнительный директор Ujjivan Small Finance Bank, заявила, что сильные результаты по всем продуктам активов в значительной степени компенсировали макроэкономические трудности, укрепляя уверенность в достижении целевого показателя роста активов на уровне 25 процентов в финансовом году 2027. Инвестиции в наращивание будущей мощности через расширение филиалов, инициативы по брендингу, а также улучшенные возможности технологий и аналитики набирали темп к концу первого квартала и продолжатся в течение всего финансового года 2027.
Она добавила, что задержка внедрения этих инвестиций, в сочетании с повышением операционной эффективности, позволит снизить операционные расходы в финансовом году 2027 примерно до 6,4 процента от средних активов, что ниже первоначального прогноза. «Тенденции качества активов остаются обнадеживающими, при этом стоимость кредита составляет 0,9 процента, а абсолютные списания были ниже ожидаемого в течение квартала. Следовательно, прогноз затрат на кредиты на финансовый год 2027 был скорректирован до 0,9-1 процента от общих средних активов, а прогноз доходности на активы (RoA) был повышен до 1,8-2 процентов».
Прибыль Punjab National Bank за июньский квартал значительно увеличилась, показав рост на 214% по сравнению с предыдущим годом, что было обусловлено благоприятной базой. Тем не менее, базовая операционная эффективность банка оставалась неоднозначной: рост чистого процентного дохода был умеренным, а чистая процентная маржа оказалась ниже целевого показателя, установленного кредитором на текущий финансовый год, несмотря на улучшение качества активов и стабильный рост кредитования.
Чистая прибыль банка, базирующегося в Дели, достигла 5 253 крор рупий в июньском квартале, что более чем утроилось по сравнению с годом ранее. Однако по сравнению с кварталом январь-март прибыль выросла лишь незначительно, составив 5 225 крор рупий.
Важно отметить, что в аналогичном периоде прошлого года банк зафиксировал исключительно низкую прибыль в размере 1 675 крор рупий после перехода на более низкий налоговый режим, что привело к единовременному списанию в размере 3 324 крор рупий. Если исключить эту разовую статью расходов, рост прибыли PNB в первом квартале финансового года 2027 будет составлять всего 5% в годовом исчислении.
Чистый процентный доход (NII) банка за июньский квартал составил 10 798 крор рупий, продемонстрировав рост на 2% в годовом исчислении и на 4% в квартальном. Банк ранее прогнозировал рост NII на 7% в течение финансового года 2027, после того как в финансовом году 2026 наблюдалось снижение на 2%. Чистая процентная маржа (NIM) в июньском квартале составила 2,5%, что выше, чем 2,47% в предыдущем квартале, но ниже, чем 2,70% в апреле-июне 2025 года. Эта маржа также не достигла целевого показателя банка на FY27 в диапазоне 2,6–2,7%.
Несмотря на это, руководство банка сохраняет свои прогнозы по NIM и NII на год, объясняя это тем, что выгоды от пересмотра ставок по депозитам станут более очевидными в последующих кварталах.
Рост кредитования оставался здоровым, достигнув 12,7%, что свидетельствует о постоянном спросе во всех сегментах. Однако привлечение депозитов выросло всего на 8,5%, что отражает проблемы с финансированием, с которыми сталкивается банковская индустрия.
Банк рассчитывает на привлечение депозитов от иностранных нерезидентов (FCNR(B)). Руководство сообщило, что уже мобилизовано около 490 миллионов долларов США по схеме FCNR(B) и ожидает, что эта сумма вырастет до 2–2,5 миллиардов долларов к 30 сентября, следуя инициативе правительства по привлечению депозитов от NRI.
Резервы банка по проблемным кредитам снизились до 792 крор рупий в апреле-июне по сравнению с 906 крор рупий в предыдущем квартале, но почти удвоились по сравнению с 396 крор рупий годом ранее. Кроме того, банк сформировал плавающие резервы в размере 390 крор рупий в рамках подготовки к нормам ожидаемых кредитных потерь Резервного банка Индии, которые вступят в силу в следующем году. По состоянию на 30 июня банк держал плавающие резервы в размере 2 435 крор рупий, как указано в заявлении.
Снижение резервов по плохим кредитам совпало с улучшением качества активов. Коэффициент по необслуживаемым активам (NPA) улучшился до 2,78% по состоянию на 30 июня, поднявшись с 2,95% на 31 марта и с 3,78% годом ранее. Коэффициент чистых NPA также улучшился до 0,28% по сравнению с 0,29% на 31 марта и 0,38% на конец июня 2025 года.
Коэффициент списаний банка составил 0,68% в июньском квартале, что ниже, чем 0,94% на конец марта и 0,71% годом ранее. Хотя коэффициент списаний снизился, новые списания выросли до 1 996 крор рупий в первом квартале по сравнению с 1 792 крор рупий годом ранее. По квартальному показателю новые списания резко уменьшились по сравнению с 2 674 крор рупий в четвертом квартале финансового года 2026.
Результаты за июньский квартал показывают, что доходы PNB все больше смещаются от снижения кредитных рисков к улучшениям в основных банковских операциях. Хотя качество активов продолжает укрепляться, поддержание роста прибыли в оставшейся части FY27 будет зависеть от способности банка обеспечить восстановление маржи и NII, которое он прогнозирует, даже на фоне интенсивной конкуренции за привлечение депозитов.
Государственный кредитор Центральный банк Индии сообщил в пятницу о росте чистой прибыли на 13 процентов, достигнув 1324 крор рупий за июньский квартал.
За отчетный период общая выручка банка увеличилась до 10 678 крор рупий. Этот показатель выше, чем 10 360 крор рупий, за аналогичный период финансового года 2026. Рост общей выручки был обеспечен увеличением процентных доходов.
Чистая прибыль банка в текущем квартале составила 1324 крора рупий, тогда как в том же квартале предыдущего финансового года она составляла 1169 крор рупий. Однако операционная прибыль снизилась до 2 186 крор рупий по сравнению с 2 304 крор рупий годом ранее.
Банк продемонстрировал улучшение качества активов. Валовые неработающие активы (NPA) сократились до 2,60 процента от валовых кредитов по состоянию на конец июня, снизившись с 3,13 процента годом ранее. Чистые NPA остались стабильными на уровне 0,49 процента по состоянию на 30 июня 2026 года.
В результате этого улучшения значительно уменьшились отчисления на плохие кредиты — они снизились с 468 крор рупий на конец июня 2025 года до 346 крор рупий.
Кроме того, коэффициент достаточности капитала банка улучшился и достиг 18,28 процента, показав рост по сравнению с 17,66 процента, зафиксированным на конец первого квартала финансового года 2026.
Государственный банк Union Bank of India сообщил о значительном увеличении своей чистой прибыли за первый квартал финансового года 2027 (Q1FY27), который завершился в июне 2026 года. Прибыль компании достигла 5 332 крор рупий, что представляет собой рост на 29,5% по сравнению с 4 116 крор рупий в аналогичном периоде прошлого года. Этот рост был обусловлен здоровым увеличением основного дохода и снижением операционных расходов.
Чистый процентный доход (NII) банка увеличился на 10,1% год к году в Q1FY27, составив 10 037 крор рупий против 9 113 крор рупий годом ранее. При этом маржа чистого процентного дохода (NIM) улучшилась до 2,80%, поднявшись с 2,76% в предыдущем году. Доход от непроцентной деятельности вырос на 2,6% год к году до 4 603 крор рупий, однако последовательно снизился на 15% по сравнению с мартовским кварталом (4 486 крор рупий).
В структуре непроцентного дохода значительный рост показал доход, основанный на комиссиях, который увеличился на 45% год к году, достигнув 3 215 крор рупий (против 2 218 крор рупий). Этот показатель оставался примерно стабильным по сравнению с предыдущим кварталом, увеличившись всего на 0,2% (до 3 209 крор рупий). Тем временем, доход от казначейства резко упал на 54,5% год к году, составив 645 крор рупий (по сравнению с 1 418 крор рупий), хотя и продемонстрировал небольшой рост на 1,4% по сравнению с предыдущим кварталом (636 крор рупий).
Что касается качества активов, соотношение валовых неработающих активов (GNPA) улучшилось до 2,65% к концу июня 2026 года, снизившись с 3,52% годом ранее. Соотношение чистых неработающих активов (Net NPA) уменьшилось до 0,47% с 0,62%. Кроме того, коэффициент списаний (slippage ratio) улучшился до 0,82% по сравнению с 0,99% в прошлом году.
Общий объем глобальных кредитов вырос на 12,5% год к году, достигнув 10,96 триллиона рупий с 9,74 триллиона рупий. Внутренние кредиты увеличились на 13,1% до 10,61 триллиона рупий, а розничные займы выросли на 12,1% до 2,57 триллиона рупий (с 2,29 триллиона рупий). Объем кредитов в сегментах розничного, сельскохозяйственного и МСП (RAM) расширился на 11,6% до 6,08 триллиона рупий.
По sisi обязательств, глобальные депозиты увеличились на 3,5% год к году, достигнув 12,83 триллиона рупий (с 12,40 триллиона рупий). Внутренние депозиты также выросли на 3,5% до 12,83 триллиона рупий. Соотношение текущих сберегательных счетов (CASA) внутри страны улучшилось до 35,10% с 32,52%, а сами депозиты CASA увеличились на 12,5% год к году, составив 3,76 триллиона рупий (по сравнению с 3,34 триллиона рупий).
