TBC Bank объявил о чистой прибыли в размере 288,1 миллиарда сум за первое полугодие 2026 года, что представляет собой увеличение на 185,1% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. При этом общий доход банка вырос на 19,4%, достигнув 3 триллионов сум.
Однако прибыль банка за последние 12 месяцев снизилась на 34,8%, составив 187,6 миллиарда сум. Это снижение связано со слабыми финансовыми результатами, зафиксированными в конце 2025 года, когда банк показал прибыль в размере 628,1 миллиона сум против 341,1 миллиарда сум годом ранее.
Расходы на резервы под ожидаемые кредитные убытки увеличились на 40,1% в период с января по июнь, достигнув 643,9 миллиарда сум. Для сравнения, за весь 2025 год эта сумма составляла почти 1,3 триллиона сум. По состоянию на 1 июня 2026 года, кредитный портфель TBC Bank достиг 8,5 триллиона сум, что на 16,5% меньше, чем годом ранее.
Одновременно с этим, доля неработающих кредитов (NPLs) возросла с 3,7% годом ранее до 10,4% на начало июня 2026 года. Общая стоимость активов банка на отчетную дату составила 13,8 триллиона сум, что демонстрирует снижение на 1,3% по сравнению с тем же периодом прошлого года. При этом акционерный капитал увеличился на 16,4%, достигнув 3 триллионов сум.
CSB Bank, частный кредитор, сообщил в среду о росте чистой прибыли за июньский квартал на 27%, достигнув 150 крор рупий. Этот рост был обусловлен увеличением основного дохода.
В предыдущем году банк заработал 119 крор рупий прибыли. Общий доход банка увеличился до 1 516 крор рупий по сравнению с 1 286 крор рупий годом ранее. Согласно регуляторной отчетности CSB Bank, процентный доход вырос до 1 287 крор рупий с 1 041 крор рупий.
Чистый процентный доход банка также увеличился на 26%, составив 479 крор рупий против 379 крор рупий в аналогичном квартале прошлого финансового года. Кроме того, качество активов банка улучшилось: валовые неработающие активы (NPA) снизились до 1,75% от общих выданных займов по состоянию на 30 июня 2026 года, по сравнению с 1,84% годом ранее.
Аналогичным образом, чистые NPA уменьшились до 0,39% с 0,66% на конец первого квартала предыдущего финансового года. В результате этого снижение резервов и непредвиденных расходов до 49 крор рупий по сравнению с 61 крор рупией, выделенными в том же квартале годом ранее. Однако коэффициент достаточности капитала банка снизился до 19,96% с 21,71% по состоянию на 30 июня 2025 года.
Государственный банк Union Bank of India сообщил о значительном увеличении своей чистой прибыли за первый квартал финансового года 2027 (Q1FY27), который завершился в июне 2026 года. Прибыль компании достигла 5 332 крор рупий, что представляет собой рост на 29,5% по сравнению с 4 116 крор рупий в аналогичном периоде прошлого года. Этот рост был обусловлен здоровым увеличением основного дохода и снижением операционных расходов.
Чистый процентный доход (NII) банка увеличился на 10,1% год к году в Q1FY27, составив 10 037 крор рупий против 9 113 крор рупий годом ранее. При этом маржа чистого процентного дохода (NIM) улучшилась до 2,80%, поднявшись с 2,76% в предыдущем году. Доход от непроцентной деятельности вырос на 2,6% год к году до 4 603 крор рупий, однако последовательно снизился на 15% по сравнению с мартовским кварталом (4 486 крор рупий).
В структуре непроцентного дохода значительный рост показал доход, основанный на комиссиях, который увеличился на 45% год к году, достигнув 3 215 крор рупий (против 2 218 крор рупий). Этот показатель оставался примерно стабильным по сравнению с предыдущим кварталом, увеличившись всего на 0,2% (до 3 209 крор рупий). Тем временем, доход от казначейства резко упал на 54,5% год к году, составив 645 крор рупий (по сравнению с 1 418 крор рупий), хотя и продемонстрировал небольшой рост на 1,4% по сравнению с предыдущим кварталом (636 крор рупий).
Что касается качества активов, соотношение валовых неработающих активов (GNPA) улучшилось до 2,65% к концу июня 2026 года, снизившись с 3,52% годом ранее. Соотношение чистых неработающих активов (Net NPA) уменьшилось до 0,47% с 0,62%. Кроме того, коэффициент списаний (slippage ratio) улучшился до 0,82% по сравнению с 0,99% в прошлом году.
Общий объем глобальных кредитов вырос на 12,5% год к году, достигнув 10,96 триллиона рупий с 9,74 триллиона рупий. Внутренние кредиты увеличились на 13,1% до 10,61 триллиона рупий, а розничные займы выросли на 12,1% до 2,57 триллиона рупий (с 2,29 триллиона рупий). Объем кредитов в сегментах розничного, сельскохозяйственного и МСП (RAM) расширился на 11,6% до 6,08 триллиона рупий.
По sisi обязательств, глобальные депозиты увеличились на 3,5% год к году, достигнув 12,83 триллиона рупий (с 12,40 триллиона рупий). Внутренние депозиты также выросли на 3,5% до 12,83 триллиона рупий. Соотношение текущих сберегательных счетов (CASA) внутри страны улучшилось до 35,10% с 32,52%, а сами депозиты CASA увеличились на 12,5% год к году, составив 3,76 триллиона рупий (по сравнению с 3,34 триллиона рупий).
