Чистая прибыль частного банка South Indian Bank увеличилась на 17,3% по сравнению с предыдущим годом в четвертом квартале финансового года 2027 (Q1 FY27), достигнув 377,63 крора рупий. Этот рост был обусловлен увеличением чистого процентного дохода и снижением резервов.
В первом квартале FY27 банк зафиксировал чистую прибыль в размере 377,63 крора рупий, тогда как в аналогичном периоде прошлого года (Q1 FY26) она составляла 321,95 крора рупий. Чистый процентный доход (NII), который представляет собой разницу между полученными и выплаченными процентами, вырос на 23,05% год к году, составив 1025 крор рупий. Однако другие доходы банка снизились на 39% год к году, составив 379 крор рупий.
Чистая процентная маржа (NIM) банка за отчетный период составила 3,23%, что выше показателя 3,03% в Q1 FY26. Резервы (без учета налогов) сократились на 64,8% год к году, уменьшившись с 239 крор рупий в Q1 FY26 до 84 крор рупий.
В течение квартала розничные депозиты банка выросли на 13,7% год к году, достигнув 1,24 триллиона рупий. Доля депозитов по сберегательным счетам текущих счетов с низкой стоимостью (Casa) возросла до 32,98% с 32,06% в Q1 FY26. Депозиты нерезидентов Индии (NRI) увеличились на 12,8% год к году, достигнув 36 432 кроров рупий. Общий объем выдаваемых кредитов (gross advances) вырос на 17,01% год к году, составив 1,04 триллиона рупий. При этом кредиты в корпоративном сегменте увеличились на 12,4% год к году до 41 704 кроров рупий, а в сегменте золотых кредитов произошел резкий скачок на 43% год к году, достигнув 7 484 кроров рупий.
Качество активов банка улучшилось: коэффициент необслуживаемых активов (GNPA) на 30 июня 2026 года составил 1,38%, по сравнению с 3,15% на 31 марта 2026 года. Коэффициент чистых необслуживаемых активов (Net NPA) достиг 0,26%, снизившись с 0,68%.
П. Р. Сешадри, управляющий директор и главный исполнительный директор South Indian Bank, отметил, что стратегия банка продолжает фокусироваться на стабильной прибыльности, высоком качестве активов, устойчивом кредитном портфеле и надежном портфеле розничных обязательств. Он добавил, что банк совершенствует свою организационную структуру и использует цифровые технологии для достижения бизнес-целей. Сешадри подчеркнул, что в отчетный период наблюдался постоянный рост во всех целевых сегментах, при этом основной акцент делался на привлечении качественных активов в таких направлениях, как корпоративное кредитование, автокредиты и золотые кредиты. Соответствуя стратегическому намерению «Прибыльность через рост качественного кредитования», банк успешно привлек новые кредиты с низким уровнем риска, обеспечивая сбалансированный и здоровый кредитный портфель.
Коммерческие банки продемонстрировали ускорение роста кредитования, достигнув двухлетнего пика в 18,6% в годовом исчислении (Y-o-Y) за период, закончившийся 27 июня. В то же время, банки привлекли почти 7 триллионов рупий в виде депозитов, поскольку кредиторы активизировали усилия для достижения квартальных целевых показателей.
Согласно последним данным, опубликованным Резервным банком Индии (RBI), за последние две недели июня банки выдали кредиты на сумму 3,8 триллиона рупий, а депозиты увеличились на 6,97 триллиона рупий.
Значительная часть роста кредитования могла быть обусловлена выдачей займов в рамках Государственной схемы гарантий экстренного кредитования (ECLGS) 5.0, которая показала высокий спрос среди микро-, малых и средних предприятий (MSMEs). Правительство выпустило более 140 000 гарантий на сумму свыше 1,55 триллиона рупий в рамках ECLGS 5.0, запущенной в мае.
Саураб Бхалерао, директор и руководитель отдела исследований BFSI в CareEdge Ratings, отметил, что рост кредитования поддерживался множеством факторов. Он предположил, что часть увеличения связана с выдачами по схеме ECLGS 5.0, а также с тем, что доходность на долговом рынке направила финансирование инфраструктуры и другие корпоративные заимствования в сторону банков. Кроме того, спрос на корпоративное кредитование способствовал увеличению кредитования. Однако, по его мнению, этот импульс, вероятно, ослабнет по мере снижения геополитической напряженности и смягчения доходности на долговом рынке, что сделает рыночные заимствования более привлекательными.
По данным на конец мая, секторное распределение кредитов показало широкий рост во всех сегментах. Кредитование промышленности выросло на 17,5% в годовом исчислении, чему способствовало устойчивое расширение кредитования микро- и малых предприятий, а также средних отраслей. Кредитование сервисного сектора увеличилось на 20,4% в годовом исчислении, в то время как розничные кредиты выросли на 15,4%. Сельскохозяйственное кредитование за отчетный период показало рост на уровне 14,9%.
Интересно отметить, что рост кредитования банков опередил рост кредитования небанковских финансовых компаний (NBFCs). Если к концу мая банковское кредитование выросло на 17,7% в годовом исчислении, то рост кредитования NBFC составил 14,2% за тот же период.
В марте 2026 года банки привлекли 12,2 триллиона рупий депозитов, а кредиты увеличились на 5,92 триллиона рупий. Рост депозитов на конец марта составлял 13,5% в годовом исчислении. При этом разрыв между ростом кредитования и депозитов продолжал превышать 500 базисных пунктов.
