Jana Small Finance Bank отчиталась о значительном увеличении чистой прибыли в первом квартале финансового года 27. За отчетный период с апреля по июнь банк продемонстрировал рост чистой прибыли на 52% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, достигнув 155 крор рупий. Этот успех был обусловлен сильным увеличением чистого процентного дохода, активным ростом кредитного портфеля и расширением обеспеченного кредитного портфеля.
Чистый процентный доход (NII) увеличился на 33,4% год к году, составив 782 крора рупий. При этом другие доходы незначительно снизились, упав до 215 кроров рупий с 235 кроров рупий годом ранее. Чистый процентный маржинальный показатель (NIM) банка последовательно вырос на 30 базисных пунктов, достигнув 7,5% в первом квартале FY27.
Резервы и непредвиденные расходы немного уменьшились до 178 кроров рупий в первом квартале FY27, по сравнению с 187 крорами рупий годом ранее и 195 крорами рупий в четвертом квартале FY26. Списания также снизились на 13% последовательно, составив 291 кор рупий.
Объем выданных займов увеличился на 26% год к году и на 4% последовательно, достигнув 37 612 кроров рупий. Обеспеченный портфель вырос на 29% год к году и на 4% последовательно. Сегмент золотых кредитов показал самый быстрый рост, увеличившись на 113% год к году, за ним последовали автокредиты, которые выросли на 78%. Рост кредитования сегмента доступного жилья составил 29%, а кредиты МСП — 27%. В противоположность этому, рост портфеля микрозаймов под залог недвижимости (LAP) замедлился до 5% год к году.
В настоящее время обеспеченный портфель составляет почти 73% от общего объема выданных займов. Тем временем необеспеченный портфель вырос на 18% год к году и на 3% последовательно, достигнув 10 240 кроров рупий. Депозиты, в свою очередь, увеличились на 22% год к году, составив 35 756 кроров рупий.
На финансовый год 27 банк прогнозирует рост активов на уровне 19–21%, рост депозитов на 23–25% и увеличение прибыли более чем на 80%. Банк также уточнил, что Jana Holdings и Jana Capital, являющиеся текущими промоутерами, были классифицированы как находящиеся в техническом дефолте по выплатам неконвертируемых облигаций (NCD) после продления срока действия этих инструментов на шесть месяцев для предоставления дополнительного времени на продажу их доли.
Доля Jana Holdings в банке снизилась с пикового значения в 44% до 16,9%. И Jana Holdings, и Jana Capital планируют запросить одобрение на депромоутеризацию у Совета по ценным бумагам и биржам Индии (Sebi) и Резервного банка Индии (RBI), как только их доля опустится ниже 9,99%. Было отмечено, что Jana Holdings не вносила капитал в банк с июня 2022 года, не имеет представительства в совете директоров банка, и между структурами отсутствуют перекрестные владения. Банк также заверил, что нет связи перекрестного дефолта между долгом Jana Small Finance Bank и долгом Jana Holdings или Jana Capital. Хотя India Ratings поставила банк под «наблюдение» после действий в отношении Jana Holdings и Jana Capital, банк заявил, что операции продолжаются в обычном режиме. Тем временем CARE Ratings подтвердила рейтинг банка без каких-либо изменений.
Чистая прибыль частного банка South Indian Bank увеличилась на 17,3% по сравнению с предыдущим годом в четвертом квартале финансового года 2027 (Q1 FY27), достигнув 377,63 крора рупий. Этот рост был обусловлен увеличением чистого процентного дохода и снижением резервов.
В первом квартале FY27 банк зафиксировал чистую прибыль в размере 377,63 крора рупий, тогда как в аналогичном периоде прошлого года (Q1 FY26) она составляла 321,95 крора рупий. Чистый процентный доход (NII), который представляет собой разницу между полученными и выплаченными процентами, вырос на 23,05% год к году, составив 1025 крор рупий. Однако другие доходы банка снизились на 39% год к году, составив 379 крор рупий.
Чистая процентная маржа (NIM) банка за отчетный период составила 3,23%, что выше показателя 3,03% в Q1 FY26. Резервы (без учета налогов) сократились на 64,8% год к году, уменьшившись с 239 крор рупий в Q1 FY26 до 84 крор рупий.
В течение квартала розничные депозиты банка выросли на 13,7% год к году, достигнув 1,24 триллиона рупий. Доля депозитов по сберегательным счетам текущих счетов с низкой стоимостью (Casa) возросла до 32,98% с 32,06% в Q1 FY26. Депозиты нерезидентов Индии (NRI) увеличились на 12,8% год к году, достигнув 36 432 кроров рупий. Общий объем выдаваемых кредитов (gross advances) вырос на 17,01% год к году, составив 1,04 триллиона рупий. При этом кредиты в корпоративном сегменте увеличились на 12,4% год к году до 41 704 кроров рупий, а в сегменте золотых кредитов произошел резкий скачок на 43% год к году, достигнув 7 484 кроров рупий.
Качество активов банка улучшилось: коэффициент необслуживаемых активов (GNPA) на 30 июня 2026 года составил 1,38%, по сравнению с 3,15% на 31 марта 2026 года. Коэффициент чистых необслуживаемых активов (Net NPA) достиг 0,26%, снизившись с 0,68%.
П. Р. Сешадри, управляющий директор и главный исполнительный директор South Indian Bank, отметил, что стратегия банка продолжает фокусироваться на стабильной прибыльности, высоком качестве активов, устойчивом кредитном портфеле и надежном портфеле розничных обязательств. Он добавил, что банк совершенствует свою организационную структуру и использует цифровые технологии для достижения бизнес-целей. Сешадри подчеркнул, что в отчетный период наблюдался постоянный рост во всех целевых сегментах, при этом основной акцент делался на привлечении качественных активов в таких направлениях, как корпоративное кредитование, автокредиты и золотые кредиты. Соответствуя стратегическому намерению «Прибыльность через рост качественного кредитования», банк успешно привлек новые кредиты с низким уровнем риска, обеспечивая сбалансированный и здоровый кредитный портфель.
Компания LTM, ранее известная как LTI Mindtree, представила отчет о результатах первого квартала финансового года 2027. За этот период чистая прибыль компании увеличилась на 17%, достигнув ₹1,468 крора, тогда как выручка выросла на 18% и составила ₹11,608 крора.
В долларовом эквиваленте выручка компании за период, завершившийся 30 июня, составила 1,22 миллиарда долларов, что демонстрирует рост на 6,1%. При этом рост в постоянной валюте достиг 6,4%. В заявлении компания подчеркнула, что результаты первого квартала отражают прогресс в реализации ее стратегии, ориентированной на искусственный интеллект (AI).
Вену Ламбу, генерального директора и управляющего директора, отметил, что переход компании к фокусу на AI приносит ощутимые результаты для клиентов, что видно по качеству и масштабу заключаемых контрактов. Благодаря сильному портфелю заказов и здоровому пайплайну в различных отраслевых сегментах, руководство выразило уверенность в дальнейшем росте темпов развития в течение года.
Почти все вертикали, кроме финансовых услуг, продемонстрировали положительную динамику. Вертикали потребительского сектора, технологий и производства показали рост на 18,2%, 10% и 5,3% соответственно. Финансовые услуги, напротив, зафиксировали отрицательный рост на 2,5% в постоянной валюте. Ламбу добавил, что доход компании от AI в сферах креатива, бизнеса и промышленности составил около 150 миллионов долларов на основе квартальной расчетной ставки.
Маржа EBITDA также улучшилась на 120 базисных пунктов, достигнув 15,5%. Уровень текучести кадров остался неизменным на уровне 13,3%, а общее количество сотрудников незначительно снизилось на 64 человека, составив 87 886. Отмечается, что компании в сфере информационных технологий некоторое время замедляли набор персонала из-за нестабильной макроэкономической обстановки, однако TCS начала новый финансовый год с позитивным настроем в отношении найма.
Государственный банк Indian Bank, базирующийся в Ченнаи, объявил о росте чистой прибыли на 10% в первом квартале текущего финансового года, достигнув отметки в 3 273 крора рупий. В том же квартале предыдущего финансового года прибыль составляла 2 973 крора рупий.
Согласно отчету, представленному регулятору, общий доход банка за июньский квартал 2026-27 годов увеличился до 20 724 кроров рупий по сравнению с 18 721 крором рупий в аналогичном периоде финансового года 26. Доход от процентов также улучшился, составив 18 090 кроров рупий против 16 283 кроров рупий годом ранее.
Чистый процентный доход (NII) вырос на 17%, достигнув 7 435 кроров рупий по сравнению с 6 359 крорами рупий в июньском квартале финансового года 26. Кроме того, операционная прибыль банка возросла до 5 557 кроров рупий с 4 770 кроров рупий, зафиксированных в том же квартале прошлого года.
Банк продемонстрировал улучшение качества активов: валовые неработающие активы (NPA) снизились до 1,86% от общих кредитов к концу июня, по сравнению с 3,01% годом ранее. Аналогичным образом, чистые NPA, или плохие кредиты, уменьшились до 0,15% против 0,18% в предыдущем году.
В результате этих изменений, резервы на покрытие плохих кредитов сократились до 376 кроров рупий в первом квартале, снизившись с 387 кроров рупий годом ранее. Коэффициент покрытия резервов (PCR) оставался неизменным на уровне 98,2% в течение квартала.
Показатель доходности активов (ROA) улучшился до 1,34% за июнь 2026 года, тогда как в июне 2025 года он составлял 1,03%. При этом коэффициент достаточности капитала банка снизился до 17,80% с 17,99% в том же квартале финансового года 26.
