Общий капитал банковской системы Узбекистана достиг 145,5 триллиона сумов

По данным Центрального банка, общий объем кредитов, выданных коммерческими банками в Узбекистане, составил 636 триллионов сумов по состоянию на 1 июня 2026 года.

Структура кредитного портфеля

Банки, принадлежащие государству, предоставили 420,4 триллиона сумов, что составляет 66,1 процента от общего кредитного портфеля банковского сектора. Остальные коммерческие банки обеспечили 215,5 триллиона сумов, или 33,9 процента.

Лидеры по объему кредитования

Национальный банк Узбекистана лидирует по объему выдачи кредитов, предоставив 107,5 триллиона сумов, что соответствует 16,9 процента от всех кредитов в банковской системе. За ним следуют Agrobank с суммой в 90,9 триллионов сумов (14,3 процента), Uzpromstroybank с 61,2 триллионами сумов (9,6 процента), Asaka Bank с 40,2 триллионами сумов (6,3 процента) и Kapital Bank с 37,9 триллионами сумов (6 процентов).

Наименьшие портфели

Наименьший кредитный портфель был зафиксирован в Saderat Bank, который составил 9,2 миллиарда сумов. Также небольшие объемы кредитования отмечены в Uzum Bank (241,5 миллиарда сумов), Poytaht Bank (370,5 миллиардов сумов), Madad Invest Bank (593,4 миллиарда сумов) и Octobank (606,9 миллиардов сумов).

По состоянию на 1 июня 2026 года совокупный портфель кредитов банковской системы Узбекистана достиг 636,0 триллиона сумов, что на 5,3% больше по сравнению с началом текущего года.

Динамика розничного кредитования

Наиболее высокие темпы роста были зафиксированы в сегментах кредитных карт и овердрафтов, однако ипотечные кредиты сохраняют за собой наибольшую долю в розничном кредитовании. Объем займов, выданных физическим лицам, составил 232,9 триллиона сумов, что превышает показатель начала года на 5,7%.

Ипотечное кредитование продолжило занимать лидирующие позиции в структуре розничного портфеля, достигнув объема в 85,2 триллиона сумов, что демонстрирует рост на 7,3%. Кроме того, наблюдалось расширение спроса на инструменты микрофинансирования: объем микрокредитов увеличился на 11%, составив 44,9 триллиона сумов, а микрозаймы выросли на 2,6% до 50,2 триллиона сумов.

Рост потребительского и корпоративного сектора

В сегменте потребительского кредитования кредитные карты и овердрафты показали самую быструю динамику, увеличившись в общей сложности на 24,3% с начала года. Это отражает растущую потребность населения в инструментах краткосрочной ликвидности.

Тем временем, объем кредитов, предоставленных юридическим лицам, достиг 403,1 триллиона сумов, что представляет собой прирост в 5,1%. Корпоративный сектор продолжает составлять основную часть общего кредитного портфеля банковской системы. Среди финансовых инструментов для корпораций наиболее заметное расширение продемонстрировали операции по лизингу и факторингу, которые выросли на 19,7%. Значительно возрос и межбанковское кредитование, увеличившись на 43,2%, что свидетельствует об увеличении возможностей финансирования как в банковском секторе, так и для корпоративных клиентов.

Общая структура кредитного портфеля

Общая структура кредитного портфеля указывает на поддержание высокой деловой активности как в розничном, так и в корпоративном сегментах. Наиболее стабильным и устойчивым спросом остаются ипотека, финансирование малого бизнеса и инструменты краткосрочной ликвидности.

Банковская система Республики Узбекистан демонстрирует значительные объемы привлечения и распределения средств, при этом ключевые показатели указывают на высокую концентрацию капитала в столичном регионе.

Данные Центрального банка

Согласно официальным данным Центрального банка, по состоянию на 1 июня 2026 года, совокупный непогашенный остаток кредитов, выданных отечественными коммерческими банками, достиг 636 триллионов сумов. Одновременно с этим, общий непогашенный баланс привлеченных депозитов от юридических лиц и частных лиц составил 460,6 триллиона сумов.

Структура портфелей

Внутренняя структура как кредитного, так и депозитного портфелей финансовых учреждений страны преимущественно опирается на корпоративный сектор. В сегменте активных банковских операций основная доля финансирования направляется юридическим лицам, чьи непогашенные обязательства составили 403,1 триллиона сумов, тогда как розничное кредитование физических лиц достигло 232,9 триллиона сумов. Аналогичная тенденция наблюдается и в базе обязательств: организации и предприятия хранят 282,1 триллиона сумов на банковских счетах, в то время как сбережения граждан составили 178,5 триллиона сумов.

Географическое распределение ресурсов

Распределение банковских ресурсов по территории республики отражает глубокий дисбаланс между столицей и другими административными единицами. Город Ташкент выступает абсолютным лидером по кредитной активности. Основные экономические субъекты и жители столицы обеспечивают 292,3 триллиона сумов, что эквивалентно почти 46 процентам от общего объема выданных в стране кредитов.

Региональные показатели

При анализе по регионам, относительно высокие показатели кредитования демонстрируют Ферганская область с результатом 36,9 триллиона сумов, Самаркандская область с непогашенным балансом в 32,8 триллиона сумов, Ташкентская область с 30,0 триллиона сумов и Кашкадарьинская область с 29,8 триллиона сумов.

Доминирование Ташкента в сбережениях

Еще более явное преобладание Ташкента прослеживается в статистике накопления сбережений. Капитальные счета и депозиты в столице составляют 351,6 триллиона сумов, что превышает 76 процентов от общей депозитной базы всей банковской системы Узбекистана. Среди остальных территорий лидерами по привлеченным средствам являются Самаркандская область, где накоплено 13,3 триллиона сумов, Бухарская область с 12,6 триллиона сумов и Хорезмская область, где непогашенный баланс депозитов достиг 12,3 триллиона сумов.