A plataforma Wealthtech PowerUp Money, que oferece consultoria sobre fundos mútuos e serviços de gestão de patrimônio digital, arrecadou com sucesso US$ 10 milhões em uma rodada de financiamento. A firma de investimento de estágio inicial Flourish Ventures liderou esta rodada.
Investidores existentes, incluindo Peak XV Partners, Accel, Blume Ventures, Kae Capital, 8i Ventures e DeVC, também participaram da rodada. A empresa, sediada em Bengaluru, planeja usar uma parte significativa do capital obtido para desenvolver sua plataforma de gestão de capital baseada em inteligência artificial e expandir seu negócio de consultoria gerenciada.
A PowerUp afirma que mais de 1,5 milhão de usuários utilizam sua plataforma para rastrear portfólios de fundos mútuos no valor superior a 2,5 lakh de rupias. Sua assinatura paga Elite, que oferece consultoria sobre fundos mútuos baseada em pesquisa, atingiu 100.000 assinantes pagos em menos de um ano.
Recentemente, a empresa lançou o Elite Prime — um serviço de consultoria digital de gestão de patrimônio com suporte de IA. Ele é projetado para fornecer uma experiência de planejamento financeiro mais completa. O serviço analisa os objetivos financeiros, a tolerância ao risco e os ativos atuais do investidor para sugerir alocação de ativos, planos de investimento sistemático (SIP), investimentos únicos, rebalanceamento de portfólio e estratégias de retirada de fundos. Além disso, ele é capaz de identificar lacunas nos portfólios e recomendar diversificação em ativos como ouro, prata e investimentos internacionais.
Os funcionários da empresa planejam implementar um coach de IA e um assistente pessoal para ajudar os usuários a entender as recomendações e tomar decisões informadas. O fundador e CEO, Pratik Jindal, observou que 'a IA permite oferecer uma experiência muito mais abrangente, semelhante à de um gestor de capital, em formato digital', tornando o aconselhamento personalizado acessível a investidores que não podem pagar por serviços tradicionais de gestão de patrimônio.
A PowerUp também busca escalar o Infinite, sua oferta de consultoria gerenciada. Este serviço combina planejamento financeiro, construção de portfólio, alocação multimercado e gestão contínua de portfólio com consultores humanos dedicados. De acordo com a empresa, o Infinite acumulou quase 500 crore de rupias em ativos sob gestão (AUM) em cerca de nove meses após o lançamento, apesar da base de clientes limitada. Expandir o acesso a este serviço para um número maior de investidores é outra prioridade com o novo financiamento.
Este crescimento ocorre em meio ao aumento sustentado do mercado de fundos mútuos na Índia. De acordo com a Associação Indiana de Fundos Mútuos (AMFI), os ativos totais do setor atingiram 82,64 lakh de rupias até o final de setembro de 2026, um valor significativamente superior aos 15,8 lakh de rupias de uma década atrás. As contribuições mensais via SIP também atingiram 32.490 crore de rupias em setembro, refletindo a crescente adoção de investimentos regulares de longo prazo.
O interesse dos investidores impulsionou mais financiamento no setor de wealthtech. A plataforma de investimento em dívida Wint Wealth arrecadou 250 crore de rupias em uma rodada Série B em janeiro, e a empresa de gestão de patrimônio Centricity recebeu 280 crore de rupias em agosto. O startup focado em IA, Novelty Wealth, também anunciou uma rodada semente de US$ 1,4 milhão em março.
No entanto, o crescimento também traz desafios. As consultorias digitais devem permanecer adequadas, transparentes e em conformidade com os requisitos regulatórios à medida que a base de clientes das plataformas se expande. A SEBI emitiu um Circular Master atualizado para consultores de investimento em fevereiro, fortalecendo a estrutura regulatória que governa os conselhos de investimento. Ravi Kaushik, chefe da Ásia da Flourish Ventures, observou que a oportunidade reside em ajudar os investidores a gerenciar uma vida financeira cada vez mais complexa.
