Devido à crescente complexidade e escala das fraudes financeiras na região, os Emirados Árabes Unidos (EAU) estão iniciando uma resposta regional coordenada. Uma iniciativa regional foi proposta para combater fraudes transfronteiriças e a lavagem de dinheiro associada. Foi observado que os conflitos no Oriente Médio desencadearam um aumento nos crimes financeiros.
Hamid Saif Al Zaabi, especialista em combate à lavagem de dinheiro, afirmou que a fraude se tornou o crime mais comum e em maior escala atualmente, afetando todas as camadas da população, desde crianças até idosos.
Al Zaabi, que ocupa um cargo no Secretariado do Comitê Nacional de Combate à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo e Organizações Ilegais (NAMLCFTC) e é Presidente do Grupo de Ação Financeira para o Oriente Médio e Norte da África (MENAFATF), confirmou que esta proposta será apresentada oficialmente na reunião plenária do grupo em Abu Dhabi em novembro. O briefing ocorreu em Abu Dhabi durante o XV Congresso das Nações Unidas sobre Prevenção do Crime e Justiça Criminal.
Al Zaabi explicou que os fundos obtidos através de fraudes são considerados dinheiro sujo, que os criminosos transferem através de instituições financeiras, e esses fundos podem, em última análise, ser usados para financiar outros crimes, incluindo tráfico de pessoas e terrorismo.
O fator chave que levou à necessidade desta iniciativa é o caráter transfronteiriço da fraude: o esquema pode começar em um país, visar vítimas em outro e movimentar os lucros através de um terceiro. Al Zaabi observou que as avaliações de risco em toda a região apontam constantemente a fraude como uma ameaça de prioridade máxima, pois seu alcance se expande junto com a instabilidade causada pelos recentes conflitos regionais. Ele acrescentou que quanto mais aberta for a estrutura financeira de um país, maior será sua vulnerabilidade aos riscos.
No âmbito da iniciativa, planeja-se a realização de quatro a cinco seminários regionais para os países participantes com o objetivo de troca de experiências e compartilhamento de informações de inteligência sobre modelos de fraude. Um grupo de trabalho especial, formado por representantes dos países membros, estudará as avaliações de risco nacionais, identificará lacunas legislativas e desenvolverá estratégias e regulamentos direcionados para combater a lavagem de dinheiro relacionada a fraudes.
A inteligência artificial já foi utilizada nas avaliações de risco, conseguindo reduzir um processo que normalmente levaria um ano para cinco dias, com resultados comparáveis às avaliações tradicionais de especialistas. As ferramentas de IA também desempenharão um papel central nesta iniciativa, ajudando as autoridades a mapear tipos de fraude e identificar brechas regulatórias nos estados-membros.
Os EAU, que em 2024 cumpriu todas as 15 recomendações do Grupo de Ação Financeira (GAFI) e foi retirado da lista de monitoramento reforçado, opera com base em uma estratégia nacional de combate à lavagem de dinheiro, que abrange 94 agências governamentais, cobrindo órgãos legislativos, de aplicação da lei e reguladores. Em abril de 2026, o comitê nacional adotou um novo Guia Nacional de Inteligência Financeira e Investigação de Lavagem de Dinheiro, atualizando procedimentos de rastreamento e apreensão de ativos, bem como a coordenação entre os órgãos competentes — um sistema que Al Zaabi chamou de padrão regional para países que buscam fortalecer sua defesa contra crimes financeiros.
