A Paymob anunciou a captação de US$ 35 milhões em sua rodada de financiamento atual Pré-Série C. Isso aumenta o volume total de capital levantado pela empresa para mais de US$ 125 milhões. Entre os novos investidores estão a Mubadala Investment Company e o EBRD, além da participação de British International Investment, Global Ventures e DPI Ventures.
O capital obtido será destinado à expansão das operações da Paymob nos mercados do Oriente Médio e Norte da África. A empresa planeja escalar a aceitação de pagamentos digitais nos mercados existentes e desenvolver novos produtos especificamente para pequenas e médias empresas.
Outra prioridade será apoiar as aplicações de comércio de agência em desenvolvimento. Atualmente, a Paymob opera no Egito, Emirados Árabes Unidos, Arábia Saudita e Omã, atendendo mais de 390.000 comerciantes. A empresa continua focada em seus pontos fortes: processamento de pagamentos e criação de instrumentos financeiros adaptados para lojistas.
A Paymob oferece às empresas uma plataforma de pagamento omnichannel que permite aceitar pagamentos online e offline através de um único nível tecnológico. A plataforma processa mais de 60 métodos de pagamento, unificando gateways de pagamento, terminais de ponto de venda, SoftPOS e links de pagamento. Além disso, é possível fornecer e vender assinaturas e parcelamentos, bem como receber e gerenciar pagamentos em massa com relatórios configuráveis em tempo real. A Paymob também utiliza detecção integrada de fraudes e é certificada pelo padrão PCI DSS, fornecendo aos comerciantes uma infraestrutura unificada para gerenciar vários canais de pagamento.
O modelo da Paymob resolve o problema da fragmentação do mercado de pagamentos na região MENA, visto que os comerciantes frequentemente precisam de múltiplas integrações para suportar opções de pagamento locais. A Paymob consolida esses métodos através de uma única integração, reduzindo a carga técnica e operacional de gerenciar múltiplos canais.
O crescimento mais significativo da Paymob recentemente tem sido observado nos países do Golfo Pérsico. Nos últimos 18 meses, sua receita consolidada triplicou, e a receita dos países do Conselho de Cooperação do Golfo (CCG) cresceu sete vezes no mesmo período. Agora, esta região representa quase metade da receita total da Paymob.
A empresa também expandiu sua base de comerciantes nos mercados do Golfo Pérsico após obter uma licença de serviços de pagamento de varejo dos Emirados Árabes Unidos. Esta licença foi emitida pelo Banco Central dos Emirados Árabes Unidos em janeiro de 2025. Após isso, a Paymob continuou a aumentar sua presença na região do Golfo Pérsico. O financiamento mais recente foi obtido em um clima de investimento mais seletivo no MENA, apesar da pressão sobre investimentos em fintech em toda a região.
A Paymob foi fundada em 2015 por Alian El Hajem, Islam Shawki e Mostafa El Menassy. Islam Shawki ocupa o cargo de CEO. Os fundadores criaram a Paymob com base na necessidade de simplificar a aceitação de pagamentos digitais. Desde então, a empresa entrou em quatro mercados MENA.
O novo financiamento apoiará o desenvolvimento de produtos para PMEs e a criação de infraestrutura para comércio de agência. Comércio de agência refere-se ao uso de agentes de software para concluir transações em nome dos usuários, o que exige suporte seguro e eficiente dessas operações pela infraestrutura de pagamento. A Paymob posiciona sua plataforma para este novo mercado, utilizando a infraestrutura de pagamento existente como base para serviços mais amplos aos comerciantes. O capital captado fornecerá recursos adicionais para expansão regional e desenvolvimento de produtos.
Este financiamento fortalece a posição da Paymob, transformando-a de um projeto de fintech egípcio em uma plataforma de pagamentos pan-MENA. A empresa acredita que os novos programas permitirão que os comerciantes processem pagamentos por um maior número de canais, ao mesmo tempo que aumentam o acesso a serviços financeiros digitais.
