O Capitec Bank recebeu sanções administrativas no valor de 28 milhões de randes da Prudential Authority devido a violações relacionadas à verificação de clientes, treinamento de funcionários e medidas de prevenção à lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo.
A Prudential Authority, que opera sob o South African Reserve Bank, anunciou essas sanções na sexta-feira após inspeções realizadas na instituição em 2023. A PA informou que o Capitec não conseguiu realizar adequadamente a verificação de arquivos de clientes selecionados e não possuía processos e controles adequados para gerenciar certos riscos relacionados à lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo.
Além disso, foi constatado que havia deficiências no treinamento de pessoal do banco, bem como na aprovação e documentação de alguns procedimentos de verificação e relatórios.
Multa de 28 milhões de randes para o Capitec
A multa total para o Capitec é de 28 milhões de randes, dos quais 5,5 milhões estão condicionalmente suspensos por 36 meses. A PA declarou: 'As sanções administrativas impostas ao Capitec incluem cinco avisos para não repetir o comportamento que levou ao não cumprimento das normas e uma multa financeira total de 28 milhões de randes, dos quais 5,5 milhões estão condicionalmente suspensos por um período de 36 meses a partir de 13 de outubro de 2025.'
Durante a inspeção, a Prudential Authority identificou várias áreas de não conformidade. Estas incluíram falhas na verificação de clientes, na verificação reforçada e na verificação contínua de arquivos de clientes selecionados. O regulador também determinou que o Capitec não fornecia treinamento contínuo adequado para alguns funcionários.
Outra deficiência identificada dizia respeito ao programa de gestão de riscos e conformidade do banco. A Prudential Authority descobriu problemas nos processos relacionados à notificação de propriedade terrorista e sanções financeiras, entre outras áreas. Além disso, o banco comercial Capitec implementou diretrizes de verificação de nomes para lavagem de dinheiro e verificação de pagamentos sem obter aprovação prévia da gerência.
Resposta do Capitec
O Capitec informou ao Moneyweb que esta penalidade está relacionada a lacunas administrativas em certos processos de conformidade no período de 2019 a 2023. O banco esclareceu que as deficiências identificadas abrangiam aspectos de verificação de clientes, treinamento de funcionários e relatórios regulatórios.
O Capitec enfatizou: 'É importante notar que estas conclusões não estão relacionadas a quaisquer casos de lavagem de dinheiro, atividades financeiras ilegais, fraude, golpes ou perdas financeiras no Capitec.'
O banco reconheceu o papel da Prudential Authority e de outros órgãos reguladores no cumprimento dos padrões FICA e no apoio aos compromissos da África do Sul com o Grupo de Ação Financeira (Financial Action Task Force).
Ninety One Assurance
A Ninety One Assurance Limited, subsidiária do gestor de ativos Ninety One, também foi multada pela Prudential Authority em 6 milhões de randes após uma inspeção realizada em 2023. Deste montante, 2,5 milhões estão condicionalmente suspensos por três anos.
A Prudential Authority determinou que a Ninety One Assurance não conseguiu criar e manter um programa de gestão de riscos que lhe permitisse identificar, avaliar, controlar e mitigar adequadamente os riscos associados a pessoas politicamente expostas e a outros indivíduos de alto risco e seus negócios.
