A Prudential Authority (PA) impôs uma multa de 28 milhões de randes ao Capitec devido a violações de requisitos relacionados à verificação de clientes, entre outros.
A sanção foi emitida após uma inspeção que identificou falhas nos procedimentos de verificação de clientes, verificação reforçada e contínua, treinamento de funcionários, bem como no controle relacionado a sanções financeiras e relatórios de ativos terroristas.
A PA informou que o Capitec não conseguiu realizar adequadamente a verificação dos arquivos de clientes selecionados e não possuía mecanismos e controles suficientes para gerenciar certos riscos de lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo.
Além disso, foi descoberto que o banco apresentava deficiências no treinamento de pessoal, bem como na aprovação e documentação de alguns procedimentos de triagem e relatórios.
Dos 28 milhões de randes totais da multa, 5,5 milhões foram suspensos condicionalmente por 36 meses.
A PA declarou: «As sanções administrativas impostas ao Capitec incluem cinco avisos para evitar a repetição do comportamento que levou ao não cumprimento dos requisitos e uma multa financeira total de 28 milhões de randes, dos quais 5,5 milhões estão condicionalmente suspensos por um período de 36 meses a partir de 13 de outubro de 2025.»
Áreas de Não Conformidade
A PA também observou que o Capitec colaborou com o regulador e tomou medidas para corrigir as deficiências identificadas em conformidade e fraquezas de controle durante a inspeção.
As sanções referem-se a cinco áreas de não conformidade de acordo com a Lei de Inteligência Financeira, incluindo verificação de clientes, verificação reforçada, verificação contínua, treinamento de funcionários, bem como o programa de gestão de riscos e conformidade do banco.
O regulador aplicou uma multa de 10 milhões de randes por violações na verificação de clientes, 5 milhões de randes por violações na verificação reforçada e contínua, 3 milhões de randes pelo treinamento de funcionários e mais 5 milhões de randes por deficiências nas políticas e controles do banco relacionados a relatórios de ativos terroristas e sanções financeiras.
A PA acrescentou: «O Capitec está cooperando com a PA para corrigir as deficiências de conformidade e as fraquezas de controle identificadas.»
Não Cumprimento do Procedimento de Devida Diligência
A PA determinou que o Capitec não forneceu devida diligência adequada nos arquivos de clientes selecionados.
O banco também foi considerado culpado por ser incapaz de realizar devida diligência reforçada e contínua adequada em alguns dos arquivos de clientes selecionados.
Adicionalmente, o regulador descobriu que o Capitec não fornecia treinamento contínuo aos funcionários selecionados.