O Capitec Bank recebeu uma multa de 28 milhões de randes da Prudential Authority (PA) devido a violações de requisitos relacionados à verificação de clientes, treinamento de funcionários e medidas de prevenção à lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo.
Um dos maiores bancos da África do Sul, o Capitec, foi multado pela PA por não cumprir várias disposições da legislação sul-africana contra a lavagem de dinheiro. Esta decisão ocorreu após uma inspeção que identificou falhas nos procedimentos de verificação de clientes, na verificação aprofundada e contínua, bem como nos controles relacionados a sanções financeiras e relatórios de propriedade terrorista.
A PA informou que o Capitec não conseguiu realizar adequadamente a verificação em arquivos de clientes selecionados e não possuía processos e mecanismos de controle adequados para gerenciar certos riscos relacionados à lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo. Além disso, foram detectadas deficiências no treinamento do pessoal do banco, bem como na aprovação e documentação de alguns procedimentos de verificação e relatórios.
Do valor total da multa de 28 milhões de randes, 5,5 milhões de randes foram suspensos condicionalmente por um período de 36 meses. A PA declarou: «As sanções administrativas impostas ao Capitec incluem cinco avisos para evitar a repetição do comportamento que levou ao não cumprimento e uma multa financeira total de 28 milhões de randes, dos quais 5,5 milhões de randes estão suspensos condicionalmente por 36 meses a partir de 13 de outubro de 2025.»
Cinco áreas de não conformidade
A PA também observou que o Capitec colaborou com o regulador e tomou medidas para corrigir as deficiências identificadas na conformidade e nas fraquezas dos sistemas de controle durante a inspeção. As sanções referem-se a cinco áreas de não conformidade de acordo com a Lei de Inteligência Financeira, incluindo verificação de clientes, verificação aprofundada, verificação contínua, treinamento de funcionários, bem como o programa de gestão de riscos e conformidade do banco.
O regulador impôs uma multa de 10 milhões de randes por falhas na verificação de clientes, 5 milhões de randes por falhas nas verificações aprofundadas e contínuas, 3 milhões de randes pelo treinamento de funcionários e mais 5 milhões de randes por deficiências nas políticas e controles do banco relacionados a relatórios de propriedade terrorista e sanções financeiras. A PA acrescentou que «o Capitec está cooperando com a PA para corrigir as deficiências de conformidade identificadas e as fraquezas nos sistemas de controle.»
Verificação de clientes e treinamento
A PA determinou que o Capitec não forneceu a devida verificação de clientes em arquivos de clientes selecionados. O banco também não conseguiu realizar uma verificação aprofundada e contínua adequada em alguns desses arquivos. Além disso, o regulador descobriu que o Capitec não fornecia treinamento contínuo aos funcionários selecionados.