O governo indiano informa que o país está cada vez mais conseguindo parar fraudes cibernéticas com sucesso antes que os fundos deixem a conta da vítima. Graças ao sistema de gerenciamento de riscos baseado em telecomunicações, bancos e plataformas de pagamento conseguiram prevenir transações fraudulentas suspeitas no valor de 5043,7 crore de rupias nos últimos quinze meses.
Este sucesso marca a transição do processo de rastreamento de dinheiro roubado para a interceptação de pagamentos em tempo real, conforme relatado por Aabhaas Sharma.
O sistema é chamado Indicador de Risco de Fraude Financeira (Financial Fraud Risk Indicator, FRI) e foi lançado pelo departamento de telecomunicações em maio de 2025. Ele atribui classificações de risco aos números de celular: médio, alto ou muito alto. Esses alertas são enviados diretamente aos bancos e plataformas UPI, permitindo que eles alertem os clientes ou bloqueiem pagamentos de risco.
Segundo especialistas, a conquista mais significativa deste sistema foi o aumento do custo das operações fraudulentas. No entanto, os especialistas observam que os golpistas podem usar cartões SIM obtidos por meio de KYC fraudulento ou números virtuais. Além disso, os criminosos são capazes de contornar as avaliações de risco por número de telefone usando cartões SIM novos ou 'antigos'.