A Savvy Wealth arrecadou com sucesso US$ 100 milhões em uma rodada de financiamento Série C. Este consultor de investimentos registrado, baseado em inteligência artificial, é voltado para consultores financeiros independentes. O fundo Halo Fund liderou esta rodada reescrita.
Investidores existentes participaram do financiamento, incluindo Thrive Capital, Industry Ventures da Goldman Sachs e Index Ventures. Canvas Prime, House Fund e Euclidean Capital também retornaram. Alumni Ventures e Vestigo Ventures se juntaram à rodada como investidores ativos.
A última captação de recursos aumentou o capital total da Savvy para mais de US$ 200 milhões. A empresa levantou um capital significativo desde sua fundação em 2021. A Savvy desafia a crescente consolidação no setor de gestão de capital independente.
Agregadores apoiados por capital privado estão cada vez mais adquirindo práticas de consultoria independente. A empresa acredita que os consultores não devem abrir mão da propriedade para ter acesso a tecnologias institucionais. A plataforma Savvy visa fornecer tanto independência quanto suporte operacional de alto nível.
A tecnologia da Savvy é construída em torno da Savvy Intelligence. Esta plataforma unifica dados de clientes relacionados a investimentos, planejamento tributário e planejamento financeiro. Agentes de IA ajudam os consultores a lidar com tarefas operacionais rotineiras. Essas ferramentas são projetadas para aumentar as capacidades de atendimento ao cliente e desenvolvimento de negócios.
A Savvy também fornece gestão centralizada de investimentos através da Savvy Wealth Investment Management. A plataforma mais ampla inclui suporte em conformidade regulatória, marketing e atendimento ao cliente. A empresa observa que os consultores que usam sua plataforma estão crescendo organicamente cerca de três vezes mais rápido.
Esse crescimento permitiu que a Savvy expandisse significativamente sua rede de consultores. Atualmente, a empresa apoia mais de 150 consultores em todo o país. A base de consultores dobrou no último ano. A empresa também administra US$ 9 bilhões em ativos de clientes.
Este número excede o nível do ano anterior em mais de quatro vezes. Somente em 2026, a Savvy atraiu mais de US$ 4 bilhões em ativos. Além disso, a empresa visa atingir uma receita recorrente anual de mais de US$ 100 milhões neste ano.
A Savvy planeja direcionar o novo capital para três áreas principais. A prioridade é expandir a Savvy Intelligence para mais fluxos de trabalho de consultores. A empresa também pretende expandir a gama de serviços disponíveis para consultores independentes, incluindo oportunidades de investimento mais profundas e integrações tecnológicas adicionais.
Além disso, a Savvy está reforçando o foco em especialistas técnicos. A empresa busca fortalecer a equipe que desenvolve a plataforma de tecnologia para consultores. Espera-se uma maior expansão das ofertas de investimento da empresa. A empresa desenvolveu estratégias de investimento alternativo de nível institucional para consultores.
A Savvy também aprofunda as integrações com Fidelity e Schwab. Essas plataformas continuam sendo alguns dos principais canais de custódia de ativos da empresa. A empresa espera que essas melhorias proporcionem aos consultores um acesso mais amplo a investimentos e reduzam a carga administrativa.
O Halo Fund vê a Savvy como uma oportunidade significativa no setor de gestão de capital. O mercado é avaliado em cerca de US$ 14 trilhões em ativos. Ryan Smith está convencido de que a IA pode modernizar a consultoria financeira sem substituir os consultores humanos.
O fundador e CEO Ritik Malhotra também vê a independência como uma vantagem chave. Ele afirma que os consultores devem manter o controle enquanto obtêm recursos de nível institucional. A empresa continuará a colaborar com consultores que buscam práticas independentes escaláveis.
Esses consultores poderão manter suas marcas, relacionamentos com clientes e participação. Este financiamento fortalece essa estratégia, fornecendo à empresa mais recursos para competir em um setor em rápida mudança. Agora ela possui capital significativo para expandir seu ecossistema de consultores e tecnologias.