De acordo com dados do Banco Central, os ativos totais das casas de penhores no Uzbequistão em 1º de agosto de 2026 totalizaram 937,7 bilhões de soms. Este indicador demonstra um crescimento de 50% em comparação com o ano anterior, quando era de 625,7 bilhões de soms.
O passivo líquido, que é a maior parte dos ativos do setor, aumentou 35%, subindo de 513,4 bilhões para 692,7 bilhões de soms. No entanto, a participação dos empréstimos líquidos no volume total de ativos diminuiu de 82,0% para 73,9%.
Outros ativos apresentaram um crescimento significativo: as contas a receber junto a bancos aumentaram 4,1 vezes, atingindo 79,5 bilhões de soms (contra 19,2 bilhões de soms). Outros ativos cresceram 121% para 82,3 bilhões de soms, e dinheiro e outros documentos de pagamento aumentaram 74% para 24,8 bilhões de soms. Os juros acumulados sobre as contas a receber aumentaram 39% para 36,4 bilhões de soms, e os ativos fixos aumentaram 44% para 21,9 bilhões de soms.
Entre os passivos do setor, houve um aumento de 72% ao longo do ano, atingindo 223,3 bilhões de soms em comparação com 129,9 bilhões de soms no ano anterior. Empréstimos, captações e pagamentos de aluguel representaram 80,0% dos passivos totais, cujo volume aumentou 79% para 178,6 bilhões de soms.
Os impostos devidos acumulados também aumentaram 147% (para 9,3 bilhões de soms) e os juros devidos acumulados aumentaram 59% (para 7,7 bilhões de soms), enquanto outros passivos aumentaram 27% para 27,7 bilhões de soms.
O capital total das casas de penhores atingiu 714,5 bilhões de soms, um aumento de 44% em relação aos 495,8 bilhões de soms. O capital social cresceu 44% para 225,3 bilhões de soms, e o lucro retido aumentou 57% para 306,4 bilhões de soms. O lucro do ano corrente cresceu 28% para 166,4 bilhões de soms, e o capital de reserva aumentou 23% para 16,3 bilhões de soms.
Na data do relatório, havia 90 casas de penhores operando no Uzbequistão, menos do que os 92 do ano anterior.
Principais casas de penhores por ativos
A líder do setor em ativos permaneceu sendo a Hurma Lombard com um valor de 165,056,4 milhões de soms, representando um aumento de 163%. Seguem-se Hashamatli Chinor com 65,027,7 milhões de soms (aumento de 63%), Chinara Business Credit com 57,432,5 milhões de soms (aumento de 61%), Maximum com 43,841,6 milhões de soms (aumento de 65%), Stolichniy Kredit com 37,937,9 milhões de soms (aumento de 39%), Hamkor-kredit com 33,709,4 milhões de soms (aumento de 42%) e Zoloto com 31,135,2 milhões de soms (aumento de 3,4 vezes).
Organizações com o maior crescimento de ativos
Além da Zoloto, cujos ativos cresceram de 9,212,5 milhões para 31,135,2 milhões de soms, ou um aumento de 238%, o Klassik Lombard demonstrou um crescimento significativo, com seus ativos aumentando de 1,015,7 milhão para 3,364,7 milhões de soms, ou 3,3 vezes. A Credit Flex aumentou seus ativos de 6,254,2 milhões para 12,668,2 milhões de soms, o que representa um aumento de 103%. A Mandarin cresceu de 1,932,2 milhões para 3,564,9 milhões de soms, ou 84%. A Afina Finans aumentou seus ativos de 8,163,2 milhões para 14,320,4 milhões de soms, um crescimento de 75%. A Davr Lombard aumentou seus ativos de 1,049,8 milhão para 1,785,3 milhões de soms (aumento de 70%), enquanto seus empréstimos líquidos cresceram 14,3 vezes, atingindo 1,166,8 milhões de soms (contra 81,5 milhões de soms). A Atzlaha-18 aumentou seus ativos de 675,3 milhões para 1,121,8 milhões de soms, correspondendo a um crescimento de 66%.
Organizações com redução de ativos
A redução de ativos foi registrada na Sarmoya-madad, que diminuiu 11% para 6,437,6 milhões de soms; Bilol Daroma caiu 28% para 2,680,2 milhões de soms; Kibray-kredit reduziu 23% para 2,486,7 milhões de soms; Oktepa Kapital diminuiu 25% para 1,688,0 milhões de soms; e Yangiyul Ishonch Kredit caiu 13% para 2,925,7 milhões de soms.
Capitalização do setor
Em termos de capital total, a Hurma Lombard liderou o setor com 63,121,5 milhões de soms, um aumento de 140%. Seguem-se Hashamatli Chinor com 53,459,7 milhões de soms (aumento de 51%), Chinara Business Credit com 41,379,9 milhões de soms (aumento de 44%), Stolichniy Kredit com 32,807,4 milhões de soms (aumento de 42%) e Maximum com 28,613,9 milhões de soms (aumento de 71%). A Zoloto mostrou o crescimento mais acentuado do capital social, aumentando de 500,0 milhões para 37,100,0 milhões de soms, ou 74 vezes. O capital social da Klassik Lombard cresceu de 700,0 milhões para 2,000,0 milhões de soms, um aumento de 186%.
Em termos de tamanho de capital, a participação das casas de penhores com capital superior a 3 bilhões de soms aumentou de 88,3% para 91,8% do capital total do setor, e o número dessas organizações aumentou de 45 para 50. A participação de organizações com capital inferior a 1 bilhão de soms permaneceu insignificante, cerca de 1,0%.
Passivos e empréstimos bancários
A Hurma Lombard registrou os maiores passivos, no nível de 101,934,9 milhões de soms, um aumento de 208%. A Chinara Business Credit tem passivos de 16,052,6 milhões de soms (aumento de 169%), Maximum tem 15,227,6 milhões de soms (aumento de 60%), e Hashamatli Chinor tem 11,568,0 milhões de soms (aumento de 217%).
O volume total de empréstimos obtidos pelo setor de bancos foi de 25,150,9 milhões de soms em comparação com 21,055,0 milhões de soms no ano anterior, refletindo um aumento de 19%. O crescimento mais acentuado nos empréstimos bancários foi demonstrado pela Mandarin, que aumentou o valor de 250,9 milhões para 876,7 milhões de soms (3,5 vezes), e Golden-kredit, que cresceu de 1,044,0 milhão para 1,577,2 milhões de soms (51%).
A distribuição do setor por tamanho de ativos mostra que, dos 90 casas de penhores em operação, 68 organizações possuem ativos superiores a 2 bilhões de soms. Seus ativos combinados somam 914,9 bilhões de soms, o que corresponde a 97,6% dos ativos totais do setor. Doze organizações com ativos entre 1 e 2 bilhões de soms detêm 18,0 bilhões de soms em ativos, enquanto oito organizações com ativos inferiores a 1 bilhão de soms possuem 4,8 bilhões de soms.