O volume de empréstimos atrasados no sistema bancário do Uzbequistão é de 22,94 trilhões de som. Mais de setenta por cento desses empréstimos foram concedidos por bancos estatais.
O volume de empréstimos atrasados no sistema bancário do Uzbequistão é de 22,94 trilhões de som. Mais de setenta por cento desses empréstimos foram concedidos por bancos estatais.
As regras de supervisão bancária atualizadas entraram em vigor em 9 de agosto, abrangendo contas de menores, grandes transferências de fundos e certas operações internacionais.
De acordo com o novo regulamento, um dos sinais de uma operação suspeita é o depósito ou levantamento de fundos, bem como o saque de dinheiro da conta de uma pessoa menor de 16 anos, em valor superior a 40 BHD (16 milhões e 480 mil som) durante dois dias úteis.
Ao identificar tais sinais suspeitos, o órgão de supervisão interno do banco estuda as informações sobre o cliente e a operação; a determinação da suspeita é feita com base na análise abrangente de cada caso.
Outro critério novo é a realização de grandes operações com países sob monitoramento reforçado do GAFI. Uma operação é considerada suspeita se, no prazo de 30 dias, for depositado ou transferido para a conta um valor igual ou superior a 1000 BHD (412 milhões de som) proveniente desses países.
Simultaneamente, alguns requisitos foram suavizados. Anteriormente, era necessário verificar o cliente se ele comprasse moeda em valor superior a 100 dólares, mas este limite foi aumentado para 500 dólares.
Para transações únicas realizadas sem abertura de conta bancária, foi estabelecido um novo limite de 175 milhões de som, em vez dos antigos 500 BHD. Além disso, os bancos são obrigados a garantir a possibilidade de controle dos pagamentos realizados por cartão, desde a instituição financeira remetente até o recebedor.
Em caso de operações suspeitas sem um limite quantitativo estabelecido, os bancos devem realizar uma análise abrangente da origem dos fundos, dos participantes, de sua reputação comercial, das relações e do objetivo real da operação em até 10 dias úteis.
O Departamento dos EUA lançou oficialmente um programa de depósito de visto. Agora, os solicitantes de vistos de turismo e negócios (B1/B2) de cidadãos de 50 países são obrigados a depositar um valor de até US$ 20.000.
O sistema também incluiu na lista os países da Geórgia, Quirguistão, Tajiquistão e Turcomenistão.
De acordo com declarações oficiais de representantes dos EUA, esta medida visa reduzir os casos de violação das regras de visto e exceder o período de estadia permitido no país. A nova regra foi adotada com base nos resultados de um programa piloto que Washington considerou eficaz e entrará em vigor em 3 de agosto de 2025.
