O banco estatal Bank of India anunciou um aumento significativo no lucro líquido no primeiro trimestre do ano fiscal de 27. O lucro líquido atingiu 3.068 bilhões de rúpias, representando um crescimento de 36,23% em comparação com o mesmo período do ano passado, e isso foi resultado de um crescimento saudável do crédito.
A receita de juros líquida (NII) aumentou 12,61% em relação ao ano anterior, totalizando 6.833 bilhões de rúpias, contra 6.068 bilhões de rúpias no primeiro trimestre do ano fiscal de 26. No entanto, a margem de lucro de juros líquida (NIM) diminuiu ligeiramente para 2,52%, caindo de 2,55% no ano anterior.
A receita não relacionada atingiu 2.579 bilhões de rúpias, mostrando um crescimento de 19,07% em relação ao ano anterior. Este crescimento deveu-se ao aumento da recuperação de contas baixadas (aumentou 89,13% para 609 bilhões de rúpias) e ao lucro de operações cambiais (aumentou 113,21% para 226 bilhões de rúpias), apesar de o lucro da venda e reavaliação de investimentos ter diminuído 49,51% para 414 bilhões de rúpias.
Os custos operacionais foram contidos e aumentaram apenas 3,22% em relação ao ano anterior, atingindo 4.361 bilhões de rúpias. As despesas com pessoal aumentaram 8,64% para 2.603 bilhões de rúpias, mas isso foi parcialmente compensado pela redução das despesas de seguro e outras. A razão custo-receita melhorou drasticamente, caindo para 46,33% de 51,31% no ano anterior.
Em relação à qualidade dos ativos, a taxa bruta de empréstimos não operados (Gross NPA ratio) melhorou para 1,81% de 2,92%, e a taxa líquida de empréstimos não operados (net NPA ratio) caiu para 0,51% de 0,75%. O coeficiente de cobertura de reservas se fortaleceu para 93,83% de 92,94% no ano anterior. Além disso, a taxa de deslizamento (slippage ratio) melhorou para 0,24% de 0,33%, e os custos de crédito caíram para 0,15% de 0,17%.
Radjnish Karnataka, diretor executivo do Bank of India, observou que no trimestre atual, o deslizamento bruto de fundos foi de cerca de 1.800 bilhões de rúpias, enquanto a recuperação bruta de fundos atingiu aproximadamente 1.900 bilhões de rúpias, o que significa que a recuperação excedeu o deslizamento.
No setor de negócios, os empréstimos globais cresceram 18,64% em relação ao ano anterior, atingindo 797.775 bilhões de rúpias. O crescimento foi impulsionado pelo aumento dos empréstimos de varejo em 20,60% para 166.170 bilhões de rúpias e pelo aumento dos empréstimos no segmento RAM (Varejo, Agricultura, PME) em 19,75% para 392.833 bilhões de rúpias, que agora representam 58,30% dos empréstimos internos totais. O volume total de depósitos aumentou 14,90% em relação ao ano anterior, atingindo 957.924 bilhões de rúpias, levando o negócio total do banco além de 17,55 lakh de bilhões de rúpias, demonstrando um crescimento de 16,57%.
O Bank of India estabeleceu a meta de mobilizar depósitos FCNR(B) no valor de 1,2 bilhão de dólares americanos, já atraindo mais de 200 milhões de dólares. Comunidades de NRI em países como Canadá, EUA, Reino Unido, Singapura, Hong Kong, Japão e África estão demonstrando interesse. O banco opera em 15 países, incluindo 4 na África.
Estes depósitos, atualmente avaliados em cerca de 6,5%, são mais vantajosos do que grandes depósitos, pois não exigem manutenção de CRR/SLR e possuem swap gerenciado pelo RBI. O BoI espera que a mobilização desses fundos ajude a reduzir o custo total dos depósitos, substituindo grandes depósitos mais caros (equivalente a aproximadamente 12.000–13.000 bilhões de rúpias) para financiar o crescimento do crédito.
O banco também pretende oferecer aos clientes a possibilidade de usar alavancagem de crédito contra depósitos FCNR(B) de até 9 vezes, oferecendo isso diretamente sem a participação de terceiros. De acordo com os prazos do RBI, o componente de alavancagem FCNR(B) deve estar pronto até 30 de setembro, e os empréstimos estrangeiros relacionados são permitidos até 31 de dezembro. Separadamente, de acordo com as diretrizes do RBI sobre financiamento externo, o banco visa atrair aproximadamente 2 bilhões de dólares americanos até 31 de dezembro através de notas de médio prazo (MTNs) e empréstimos relacionados, sob condições de mercado favoráveis.
Karnataka acrescentou que planeja atrair cerca de 2 bilhões de dólares americanos até 31 de dezembro por meio de empréstimos externos e MTNs, e este é um objetivo dependente do mercado. O coeficiente de adequação de capital do banco (CRAR) melhorou para 18,69% em junho de 2026, em comparação com 17,39% no ano anterior, enquanto o capital CET-1 foi de 15,97%. O conselho de administração do banco aprovou planos para levantar até 7.500 bilhões de rúpias no ano fiscal de 27 através de títulos de Nível Adicional I (2.500 bilhões de rúpias) e Tipo II (5.000 bilhões de rúpias).
O CSB Bank, um credor privado, anunciou na quarta-feira o aumento do lucro líquido no trimestre de junho em 27%, atingindo 150 crore de rupias. Este crescimento foi impulsionado pelo aumento da receita principal.
No ano anterior, o banco obteve um lucro de 119 crore de rupias. A receita total do banco aumentou para 1.516 crore de rupias em comparação com 1.286 crore de rupias no ano anterior. De acordo com os relatórios regulatórios do CSB Bank, a receita de juros cresceu para 1.287 crore de rupias, contra 1.041 crore de rupias.
A receita líquida de juros do banco também aumentou em 26%, totalizando 479 crore de rupias contra 379 crore de rupias no mesmo trimestre do ano fiscal anterior. Além disso, a qualidade dos ativos do banco melhorou: os ativos não produtivos brutos (NPA) diminuíram para 1,75% dos empréstimos totais concedidos em 30 de junho de 2026, em comparação com 1,84% no ano anterior.
Da mesma forma, os NPA líquidos diminuíram para 0,39% de 0,66% no final do primeiro trimestre do ano fiscal anterior. Como resultado, as reservas e despesas imprevistas caíram para 49 crore de rupias em comparação com 61 crore de rupias alocados no mesmo trimestre do ano anterior. No entanto, o coeficiente de suficiência de capital do banco diminuiu para 19,96% de 21,71% em 30 de junho de 2025.
O credor estatal Indian Overseas Bank (IOB) anunciou na segunda-feira um aumento significativo de 49,3% no lucro líquido em termos anuais. Nos três meses encerrados em junho de 2026, o banco gerou 1.659 bilhões de rúpias, impulsionado pela melhoria da qualidade dos ativos.
No trimestre correspondente do ano passado, o banco obteve um lucro líquido de 1.111 bilhões de rúpias. De acordo com o relatório apresentado ao sistema da bolsa, a receita total no período de abril a junho aumentou para 10.938 bilhões de rúpias em comparação com 8.866,47 bilhões de rúpias no ano anterior.
A qualidade dos ativos do banco demonstrou uma dinâmica positiva. O indicador de ativos não produtivos brutos (GNPA) caiu para 1,33% no trimestre de junho do ano fiscal 27, em comparação com 1,97% no ano anterior. Da mesma forma, o NPA líquido diminuiu para 0,18% em relação aos 0,32% anteriores.
Além disso, as reservas totalizaram 834 bilhões de rúpias no trimestre analisado, com pouca alteração em relação aos 844 bilhões de rúpias do ano anterior, embora seja inferior aos 1.006 bilhões de rúpias registrados no trimestre de março. No momento do pregão da tarde, as ações do IOB negociaram na BSE 4,11% acima, atingindo a marca de 35,2 rúpias.
O lucro líquido do banco privado South Indian Bank aumentou em 17,3% em comparação com o ano anterior no quarto trimestre do ano fiscal de 2027 (T1 AF27), atingindo 377,63 crore de rupias. Este crescimento foi impulsionado pelo aumento da receita de juros líquida e pela redução das provisões.
No primeiro trimestre do AF27, o banco registrou um lucro líquido de 377,63 crore de rupias, enquanto no mesmo período do ano anterior (T1 AF26) foi de 321,95 crore de rupias. A receita de juros líquida (NII), que representa a diferença entre os juros recebidos e pagos, cresceu 23,05% em relação ao ano anterior, totalizando 1025 crore de rupias. No entanto, outras receitas do banco diminuíram 39% em relação ao ano anterior, totalizando 379 crore de rupias.
A margem de juros líquida (NIM) do banco no período de relatório foi de 3,23%, superior ao indicador de 3,03% no T1 AF26. As provisões (excluindo impostos) reduziram-se em 64,8% em relação ao ano anterior, caindo de 239 crore de rupias no T1 AF26 para 84 crore de rupias.
Durante o trimestre, os depósitos de varejo do banco cresceram 13,7% em relação ao ano anterior, atingindo 1,24 trilhão de rupias. A participação dos depósitos em contas poupança e correntes de baixo custo (Casa) aumentou para 32,98% de 32,06% no T1 AF26. Os depósitos de não residentes indianos (NRI) aumentaram 12,8% em relação ao ano anterior, atingindo 36.432 crore de rupias. O volume total de empréstimos concedidos (gross advances) cresceu 17,01% em relação ao ano anterior, totalizando 1,04 trilhão de rupias. Além disso, os empréstimos no segmento corporativo aumentaram 12,4% em relação ao ano anterior para 41.704 crore de rupias, e houve um salto acentuado de 43% em empréstimos de ouro em relação ao ano anterior, atingindo 7.484 crore de rupias.
A qualidade dos ativos do banco melhorou: a taxa de ativos não operacionais (GNPA) em 30 de junho de 2026 foi de 1,38%, em comparação com 3,15% em 31 de março de 2026. A taxa de ativos não operacionais líquidos (Net NPA) atingiu 0,26%, caindo de 0,68%.
P. R. Sesadri, Diretor Executivo e CEO do South Indian Bank, observou que a estratégia do banco continua focada em lucratividade estável, alta qualidade de ativos, portfólio de crédito sustentável e carteira sólida de obrigações de varejo. Ele acrescentou que o banco está aperfeiçoando sua estrutura organizacional e utilizando tecnologias digitais para alcançar os objetivos de negócios. Sesadri enfatizou que houve um crescimento constante em todos os segmentos-alvo durante o período de relatório, com foco principal na atração de ativos de qualidade em áreas como crédito corporativo, empréstimos automotivos e empréstimos de ouro. Alinhando-se à intenção estratégica de 'Lucratividade através do crescimento do crédito de qualidade', o banco atraiu com sucesso novos empréstimos de baixo risco, garantindo um portfólio de crédito equilibrado e saudável.
