O Ujjivan Small Finance Bank (SFB) relatou um aumento significativo no lucro líquido no primeiro trimestre do ano fiscal de 2027, que cresceu 207% em comparação com o ano anterior, atingindo 317 crore rupias. Este crescimento foi impulsionado pelo aumento das receitas e pela redução dos custos de crédito. Em comparação com o trimestre anterior, o lucro líquido aumentou 12%, totalizando 282 crore rupias.
A receita de juros líquida (NII) demonstrou um crescimento de 38,6% em termos anuais, atingindo 1.186 crore rupias, enquanto outras receitas aumentaram 3% para 257 crore rupias. Os custos de crédito diminuíram 43% em termos anuais, totalizando 127 crore rupias. A margem de juros líquida (NIM) do banco no primeiro trimestre do ano fiscal de 2027 foi de 8,5%, permanecendo inalterada em relação a março, enquanto no ano anterior era de 7,7%.
O volume bruto da carteira de crédito do banco cresceu 28,9% em termos anuais e 5,5% trimestrais, atingindo 42.903 crore rupias. A carteira de crédito garantida aumentou 42,7% em termos anuais e 7,8% trimestrais, totalizando 21.638 crore rupias. Os desembolsos durante o trimestre aumentaram 41,4% em termos anuais, atingindo um recorde de 9.245 crore rupias no trimestre de junho.
Os depósitos cresceram 24,6% em termos anuais e 5,4% trimestrais, totalizando 48.129 crore rupias. Os depósitos em contas correntes e poupança de baixo custo (Casa) aumentaram 37,8% em termos anuais, totalizando 12.930 crore rupias.
A qualidade dos ativos melhorou durante o trimestre: a razão de ativos não produtivos brutos (GNPA) caiu para 2,17% em 30 de junho de 2026, em comparação com 2,27% no final de março. A razão de ativos não produtivos líquidos (Net NPA) melhorou para 0,34% de 0,43% no mesmo período.
Carol Furtado, diretora executiva do Ujjivan Small Finance Bank, afirmou que os fortes resultados em todos os produtos de ativos compensaram significativamente as dificuldades macroeconômicas, fortalecendo a confiança no alcance da meta de crescimento de ativos de 25% no ano fiscal de 2027. Os investimentos no aumento da capacidade futura através da expansão de agências, iniciativas de marca, bem como as melhorias nas capacidades de tecnologia e análise, ganharam ritmo até o final do primeiro trimestre e continuarão durante todo o ano fiscal de 2027.
Ela acrescentou que o atraso na implementação desses investimentos, combinado com o aumento da eficiência operacional, permitirá reduzir os custos operacionais no ano fiscal de 2027 para cerca de 6,4% dos ativos médios, o que é inferior à previsão inicial. «As tendências de qualidade dos ativos permanecem encorajadoras, com o custo do crédito em 0,9% e as baixas provisões absolutas abaixo do esperado durante o trimestre. Consequentemente, a previsão de custos de crédito para o ano fiscal de 2027 foi ajustada para 0,9-1% dos ativos médios totais, e a previsão de retorno sobre ativos (RoA) foi elevada para 1,8-2%».
O credor estatal Indian Overseas Bank (IOB) anunciou na segunda-feira um aumento significativo de 49,3% no lucro líquido em termos anuais. Nos três meses encerrados em junho de 2026, o banco gerou 1.659 bilhões de rúpias, impulsionado pela melhoria da qualidade dos ativos.
No trimestre correspondente do ano passado, o banco obteve um lucro líquido de 1.111 bilhões de rúpias. De acordo com o relatório apresentado ao sistema da bolsa, a receita total no período de abril a junho aumentou para 10.938 bilhões de rúpias em comparação com 8.866,47 bilhões de rúpias no ano anterior.
A qualidade dos ativos do banco demonstrou uma dinâmica positiva. O indicador de ativos não produtivos brutos (GNPA) caiu para 1,33% no trimestre de junho do ano fiscal 27, em comparação com 1,97% no ano anterior. Da mesma forma, o NPA líquido diminuiu para 0,18% em relação aos 0,32% anteriores.
Além disso, as reservas totalizaram 834 bilhões de rúpias no trimestre analisado, com pouca alteração em relação aos 844 bilhões de rúpias do ano anterior, embora seja inferior aos 1.006 bilhões de rúpias registrados no trimestre de março. No momento do pregão da tarde, as ações do IOB negociaram na BSE 4,11% acima, atingindo a marca de 35,2 rúpias.
O credor governamental, o Banco Central da Índia, anunciou na sexta-feira um aumento de 13% no lucro líquido, atingindo 1324 bilhões de rúpias no trimestre de junho.
Durante o período de relatório, a receita total do banco aumentou para 10.678 bilhões de rúpias. Este valor é superior aos 10.360 bilhões de rúpias registrados no mesmo período do ano fiscal de 2026. O aumento da receita total foi impulsionado pelo crescimento das receitas de juros.
O lucro líquido do banco neste trimestre foi de 1324 bilhões de rúpias, enquanto no mesmo trimestre do ano fiscal anterior foi de 1169 bilhões de rúpias. No entanto, o lucro operacional diminuiu para 2.186 bilhões de rúpias em comparação com os 2.304 bilhões de rúpias do ano anterior.
O banco demonstrou uma melhoria na qualidade dos ativos. Os ativos não operacionais brutos (NPA) diminuíram para 2,60% dos empréstimos brutos até o final de junho, caindo de 3,13% no ano anterior. Os NPA líquidos permaneceram estáveis em 0,49% em 30 de junho de 2026.
Como resultado dessa melhoria, as provisões para créditos de má qualidade diminuíram significativamente, passando de 468 bilhões de rúpias no final de junho de 2025 para 346 bilhões de rúpias.
Além disso, o coeficiente de adequação de capital do banco melhorou, atingindo 18,28%, mostrando um aumento em relação aos 17,66% registrados no final do primeiro trimestre do ano fiscal de 2026.
O lucro líquido do banco privado South Indian Bank aumentou em 17,3% em comparação com o ano anterior no quarto trimestre do ano fiscal de 2027 (T1 AF27), atingindo 377,63 crore de rupias. Este crescimento foi impulsionado pelo aumento da receita de juros líquida e pela redução das provisões.
No primeiro trimestre do AF27, o banco registrou um lucro líquido de 377,63 crore de rupias, enquanto no mesmo período do ano anterior (T1 AF26) foi de 321,95 crore de rupias. A receita de juros líquida (NII), que representa a diferença entre os juros recebidos e pagos, cresceu 23,05% em relação ao ano anterior, totalizando 1025 crore de rupias. No entanto, outras receitas do banco diminuíram 39% em relação ao ano anterior, totalizando 379 crore de rupias.
A margem de juros líquida (NIM) do banco no período de relatório foi de 3,23%, superior ao indicador de 3,03% no T1 AF26. As provisões (excluindo impostos) reduziram-se em 64,8% em relação ao ano anterior, caindo de 239 crore de rupias no T1 AF26 para 84 crore de rupias.
Durante o trimestre, os depósitos de varejo do banco cresceram 13,7% em relação ao ano anterior, atingindo 1,24 trilhão de rupias. A participação dos depósitos em contas poupança e correntes de baixo custo (Casa) aumentou para 32,98% de 32,06% no T1 AF26. Os depósitos de não residentes indianos (NRI) aumentaram 12,8% em relação ao ano anterior, atingindo 36.432 crore de rupias. O volume total de empréstimos concedidos (gross advances) cresceu 17,01% em relação ao ano anterior, totalizando 1,04 trilhão de rupias. Além disso, os empréstimos no segmento corporativo aumentaram 12,4% em relação ao ano anterior para 41.704 crore de rupias, e houve um salto acentuado de 43% em empréstimos de ouro em relação ao ano anterior, atingindo 7.484 crore de rupias.
A qualidade dos ativos do banco melhorou: a taxa de ativos não operacionais (GNPA) em 30 de junho de 2026 foi de 1,38%, em comparação com 3,15% em 31 de março de 2026. A taxa de ativos não operacionais líquidos (Net NPA) atingiu 0,26%, caindo de 0,68%.
P. R. Sesadri, Diretor Executivo e CEO do South Indian Bank, observou que a estratégia do banco continua focada em lucratividade estável, alta qualidade de ativos, portfólio de crédito sustentável e carteira sólida de obrigações de varejo. Ele acrescentou que o banco está aperfeiçoando sua estrutura organizacional e utilizando tecnologias digitais para alcançar os objetivos de negócios. Sesadri enfatizou que houve um crescimento constante em todos os segmentos-alvo durante o período de relatório, com foco principal na atração de ativos de qualidade em áreas como crédito corporativo, empréstimos automotivos e empréstimos de ouro. Alinhando-se à intenção estratégica de 'Lucratividade através do crescimento do crédito de qualidade', o banco atraiu com sucesso novos empréstimos de baixo risco, garantindo um portfólio de crédito equilibrado e saudável.
