O Federal Bank anunciou um aumento significativo de 37% no lucro líquido em termos anuais, atingindo 1.177 bilhões de rúpias no trimestre que abrange abril a junho de 2027 (T1AF27). Este crescimento foi impulsionado pelo aumento sólido da receita de juros líquida (NII), pela expansão da margem de juros líquida (NIM) e pela redução das novas baixas.
No entanto, ao considerar os dados sequenciais, o lucro líquido diminuiu 7%. Contudo, excluindo a receita única obtida em março, o banco declarou que este é o seu maior lucro trimestral na história. A receita de juros líquida (NII) aumentou 26% em relação ao ano anterior, totalizando 2.946 bilhões de rúpias, sustentada pelo crescimento saudável dos empréstimos e pela expansão da margem.
A margem de juros líquida (NIM) do banco cresceu 39 pontos-base (bps) em termos anuais, atingindo 3,33%, pois o custo de captação caiu mais rapidamente do que o rendimento dos ativos. O custo de captação diminuiu 60 p.b., enquanto o rendimento dos ativos reduziu 44 p.b. O custo dos depósitos caiu 57 p.b. em termos anuais para 5,21%. Outras receitas diminuíram 6% em relação ao ano anterior e 8% em comparação com o trimestre anterior, totalizando 1.048 bilhões de rúpias.
A qualidade dos ativos melhorou durante o período de relatório. Os ativos não produtivos brutos (GNPAs) diminuíram para 1,52% dos empréstimos brutos até o final de junho, em comparação com 1,62% no final de março. Os NPAs líquidos quase caíram pela metade, atingindo 0,18%, o menor nível na recente história do banco. As novas baixas desaceleraram para 409 bilhões de rúpias no trimestre, em comparação com 474 bilhões de rúpias no T4AF26 e 658 bilhões de rúpias um ano antes. As provisões aumentaram 4% em relação ao ano anterior para 720 bilhões de rúpias, mas diminuíram 29% sequencialmente.
No setor de negócios, os empréstimos brutos cresceram quase 15% em termos anuais, atingindo 2,81 trilhões de rúpias. O crescimento foi garantido pelo banking comercial (23%), empréstimos de ouro (33%), empréstimos com garantia imobiliária (21%), cartões de crédito (36%) e financiamento de transporte comercial e equipamentos de construção (21%). O portfólio bancário corporativo e institucional do banco ultrapassou a marca de 1 trilhão de rúpias durante o trimestre, e o volume total de negócios atingiu quase 6 trilhões de rúpias.
O volume total de depósitos aumentou para 3,20 trilhões de rúpias. Os depósitos CASA aumentaram 18,3% em termos anuais para 1,03 trilhão de rúpias, superando o crescimento geral dos depósitos e elevando o coeficiente CASA para 32,23%, um aumento de 188 p.b. A franquia do banco em depósitos não residentes (NR) também permaneceu forte: os depósitos NRE e ONR cresceram 14,2% em termos anuais para 1,05 trilhão de rúpias, continuando a crescer após atingir a marca de 1 trilhão de rúpias no trimestre anterior.
Mr. Manian, Diretor Executivo e CEO do Federal Bank, observou que o lucro cresceu quase 37% em um período em que o tesouro enfrentou um trimestre difícil, indicando que as receitas são geradas pelo negócio principal e não por aquisições de mercado. Ele enfatizou que o aumento de 26% na NII com um crescimento de 15% nos empréstimos reflete o foco do banco na expansão da margem.
Manian também afirmou que o nível de NPA líquido de 0,18% é o mais baixo na recente história do banco, e a taxa de cobertura de provisões é de 87%. Ele acrescentou que o banco está criando um balanço sustentável através da redução dos custos de crédito e de um forte buffer de receitas. A liderança observou que os segmentos de crédito selecionados continuam a apresentar bons resultados, e as franquias CASA e de depósitos não residentes estão se aprofundando, colocando o banco em uma posição vantajosa para o restante do ano fiscal graças ao capital forte, à melhoria da qualidade dos ativos e ao impulso saudável do negócio.
O banco estatal Indian Bank, sediado em Chennai, anunciou um aumento de 10% no lucro líquido no primeiro trimestre do ano fiscal atual, atingindo a marca de 3.273 bilhões de rúpias. No mesmo trimestre do ano fiscal anterior, o lucro foi de 2.973 bilhões de rúpias.
De acordo com o relatório apresentado ao regulador, a receita total do banco no trimestre de junho de 2026-27 aumentou para 20.724 bilhões de rúpias, em comparação com 18.721 bilhões de rúpias no período correspondente do ano fiscal de 26. A receita de juros também melhorou, totalizando 18.090 bilhões de rúpias contra 16.283 bilhões de rúpias no ano anterior.
A receita de juros líquida (NII) cresceu 17%, atingindo 7.435 bilhões de rúpias em comparação com 6.359 bilhões de rúpias no trimestre de junho do ano fiscal de 26. Além disso, o lucro operacional do banco aumentou para 5.557 bilhões de rúpias, em relação aos 4.770 bilhões de rúpias registrados no mesmo trimestre do ano passado.
O banco demonstrou uma melhoria na qualidade dos ativos: os ativos não produtivos brutos (NPA) diminuíram para 1,86% dos empréstimos totais até o final de junho, em comparação com 3,01% no ano anterior. Da mesma forma, os NPA líquidos, ou créditos devedores, reduziram para 0,15% contra 0,18% no ano anterior.
Como resultado dessas mudanças, as provisões para perdas de crédito foram reduzidas para 376 bilhões de rúpias no primeiro trimestre, caindo de 387 bilhões de rúpias no ano anterior. O coeficiente de cobertura de provisões (PCR) permaneceu estável em 98,2% durante o trimestre.
O retorno sobre ativos (ROA) melhorou para 1,34% em junho de 2026, enquanto em junho de 2025 era de 1,03%. Além disso, o índice de adequação de capital do banco diminuiu para 17,80% em comparação com 17,99% no mesmo trimestre do ano fiscal de 26.
