A HDFC Life Insurance na Índia anunciou um aumento de 12% no lucro líquido no primeiro trimestre, impulsionado pelo aumento da coleta de prêmios de seguro, especialmente devido à renovação de apólices.
A HDFC Life Insurance na Índia anunciou um aumento de 12% no lucro líquido no primeiro trimestre, impulsionado pelo aumento da coleta de prêmios de seguro, especialmente devido à renovação de apólices.
Nos três meses encerrados em 30 de junho, o lucro líquido da seguradora atingiu 6,11 bilhões de rúpias (equivalente a 63,47 milhões de dólares americanos), em comparação com 5,46 bilhões de rúpias no ano anterior.
A receita contínua de prêmios aumentou em aproximadamente 14%, totalizando 165,48 bilhões de rúpias. Enquanto isso, os prêmios do primeiro ano em novos contratos cresceram quase 6%, e os prêmios de renovação aumentaram quase 19%.
Os analistas previam que o crescimento do novo negócio da HDFC Life ficaria aquém dos indicadores dos concorrentes, pois as vendas através do principal canal de distribuição do HDFC Bank permaneceram moderadas. No entanto, o forte crescimento dos prêmios de renovação sustentou o aumento do lucro.
Anteriormente, no mesmo dia, a ICICI Prudential Life Insurance anunciou um aumento de 27,8% em seu lucro no primeiro trimestre.
O Jana Small Finance Bank relatou um aumento significativo no lucro líquido no primeiro trimestre do ano fiscal 27. Durante o período de relatório, de abril a junho, o banco demonstrou um crescimento de 52% no lucro líquido em comparação com o mesmo período do ano anterior, atingindo 155 bilhões de rúpias. Este sucesso foi impulsionado por um forte aumento na receita de juros líquida, crescimento ativo da carteira de crédito e expansão da carteira de crédito garantida.
A receita de juros líquida (NII) aumentou 33,4% em relação ao ano anterior, totalizando 782 bilhões de rúpias. Enquanto isso, outras receitas diminuíram ligeiramente, caindo para 215 bilhões de rúpias, em comparação com 235 bilhões de rúpias no ano anterior. O índice de margem de juros líquida (NIM) do banco cresceu consistentemente em 30 pontos base, atingindo 7,5% no primeiro trimestre do AF27.
As reservas e despesas imprevistas diminuíram ligeiramente para 178 bilhões de rúpias no primeiro trimestre do AF27, em comparação com 187 bilhões de rúpias no ano anterior e 195 bilhões de rúpias no quarto trimestre do AF26. As provisões também caíram consistentemente em 13%, totalizando 291 bilhões de rúpias.
O volume de empréstimos concedidos aumentou 26% em relação ao ano anterior e 4% sequencialmente, atingindo 37.612 bilhões de rúpias. A carteira garantida cresceu 29% em relação ao ano anterior e 4% sequencialmente. O segmento de empréstimos de ouro mostrou o crescimento mais rápido, aumentando 113% em relação ao ano anterior, seguido pelos empréstimos automotivos, que cresceram 78%. O crescimento do crédito no segmento de habitação acessível foi de 29%, e os empréstimos a PMEs foram de 27%. Em contraste, o crescimento da carteira de microcréditos com garantia imobiliária (LAP) desacelerou para 5% em relação ao ano anterior.
Atualmente, a carteira garantida representa quase 73% do volume total de empréstimos concedidos. Enquanto isso, a carteira não garantida cresceu 18% em relação ao ano anterior e 3% sequencialmente, atingindo 10.240 bilhões de rúpias. Os depósitos, por sua vez, aumentaram 22% em relação ao ano anterior, totalizando 35.756 bilhões de rúpias.
Para o ano fiscal 27, o banco prevê um crescimento dos ativos de 19% a 21%, um crescimento dos depósitos de 23% a 25% e um aumento do lucro superior a 80%. O banco também esclareceu que a Jana Holdings e a Jana Capital, atuais promotores, foram classificadas como em inadimplência técnica no pagamento de títulos não conversíveis (NCD) após a prorrogação desses instrumentos por seis meses para fornecer tempo adicional para a venda de suas participações.
A participação da Jana Holdings no banco diminuiu de um pico de 44% para 16,9%. Tanto a Jana Holdings quanto a Jana Capital planejam solicitar aprovação para despromotoriação ao Conselho de Valores Mobiliários da Índia (Sebi) e ao Banco de Reserva da Índia (RBI), assim que sua participação cair abaixo de 9,99%. Foi observado que a Jana Holdings não injetou capital no banco desde junho de 2022, não possui representação no conselho de administração do banco e não há participações cruzadas entre as estruturas. O banco também garantiu que não há ligação de inadimplência cruzada entre a dívida do Jana Small Finance Bank e a dívida da Jana Holdings ou Jana Capital. Embora a India Ratings tenha colocado o banco sob 'observação' após as ações contra a Jana Holdings e Jana Capital, o banco afirmou que as operações continuam normalmente. Enquanto isso, a CARE Ratings confirmou a classificação do banco sem alterações.
A ICICI Prudential Asset Management Company (AMC) anunciou um aumento de seu lucro líquido (PAT) em 23% em comparação com o ano anterior, atingindo ₹964,63 crore no trimestre encerrado em 30 de junho de 2026. Este crescimento foi atribuído ao aumento das receitas, de acordo com um comunicado oficial da empresa publicado na segunda-feira.
No trimestre correspondente do ano fiscal anterior, a empresa registrou um PAT de ₹783,64 crore. No trimestre de abril a junho, a receita total cresceu 18,1%, totalizando ₹1.745,02 crore em comparação com ₹1.477,52 crore no ano anterior. As receitas operacionais aumentaram 17,6% para ₹1.564,22 crore, enquanto as despesas totais foram de ₹464,37 crore, um aumento de 11,7% em relação ao mesmo período do ano passado.
O lucro antes dos impostos demonstrou um crescimento de 20,6%, atingindo ₹1.280,65 crore, contra ₹1.061,96 crore no ano anterior. O lucro operacional antes dos impostos aumentou 20,2% em termos anuais, totalizando ₹1.099,85 crore.
De acordo com a apresentação para investidores, os ativos médios sob gestão (QAAUM) para fundos mútuos em 30 de junho de 2026 atingiram ₹11,17 lakh crore, garantindo uma participação de mercado de 13,4%. Os fundos mútuos ativos tiveram um QAAUM de ₹9,25 trilhões, e o QAAUM de ações foi de ₹6,31 lakh crore.
Além disso, a empresa informou que sua base de clientes únicos aumentou para 17,3 milhões em 30 de junho de 2026, em comparação com 15,1 milhões no ano anterior. A empresa também atende mais de 116.000 parceiros de distribuição e possui 286 escritórios.
Durante o trimestre, a empresa pagou um dividendo final de ₹12,40 por ação referente ao ano fiscal encerrado em 31 de março de 2026, após aprovação dos acionistas na assembleia geral anual realizada no mês passado. As ações da ICICI Prudential Asset Management Company fecharam na BSE 1,56% acima, a ₹3.209,55 por ação.
O HDFC Bank, o maior credor privado da Índia, apresentou um relatório preliminar de negócios, segundo o qual houve um crescimento dos créditos brutos de 15,4% em termos anuais (YoY) e um aumento nos depósitos em 14,7% no trimestre de junho (Q1FY27).
Em 30 de junho de 2026, os créditos brutos do banco atingiram aproximadamente 30,61 trilhões de rúpias, em comparação com 26,53 trilhões de rúpias no ano anterior. Além disso, os créditos brutos aumentaram 3,4% em termos anuais em relação aos 29,60 trilhões de rúpias registrados até o final de março de 2026.
Os ativos sob gestão (AUM), que incluem certificados de participação interbancários, notas descontadas e securitização/transferência de ativos, cresceram 12,4% em termos anuais, totalizando 31,27 trilhões de rúpias contra 27,82 trilhões de rúpias no ano anterior. O aumento trimestral do AUM foi de 2,3% em comparação com 30,57 trilhões de rúpias no final de março.
A média de AUM para o trimestre atingiu 30,39 trilhões de rúpias, um aumento de 10,8% em relação ao trimestre correspondente do ano passado e 2,5% maior do que no trimestre de março. Em relação aos passivos, os depósitos ao final do período cresceram 14,7% em termos anuais, atingindo 31,71 trilhões de rúpias em comparação com 27,64 trilhões de rúpias no ano anterior. O crescimento trimestral dos depósitos foi de 2,1% em relação aos 31,05 trilhões de rúpias no final de março.
Os depósitos médios do trimestre aumentaram 13,3% em termos anuais, atingindo 30,11 trilhões de rúpias, enquanto no ano anterior esse valor era de 26,58 trilhões de rúpias. Em comparação com o trimestre de março, os depósitos médios cresceram 5,6% em relação aos 28,51 trilhões de rúpias. Os depósitos de contas correntes e poupança (CASA) ao final de junho foram de 10,26 trilhões de rúpias, um aumento de 9,4% em relação aos 9,37 trilhões de rúpias no ano anterior. No entanto, os depósitos CASA diminuíram 3,3% em comparação com os 10,60 trilhões de rúpias no final de março.
Os depósitos a prazo ao final do período aumentaram 17,4% em termos anuais, atingindo 21,45 trilhões de rúpias, em comparação com 18,27 trilhões de rúpias no ano anterior, e cresceram 4,9% em comparação com 20,45 trilhões de rúpias no final do trimestre anterior. Em média pelo trimestre, os depósitos CASA cresceram 11,2% em termos anuais para 9,57 trilhões de rúpias, aumentando 4,2% em comparação com 9,18 trilhões de rúpias no trimestre de março.
De acordo com dados do Reserve Bank of India, o crédito bancário cresceu 17,7% em termos anuais até duas semanas terminadas em 15 de junho, enquanto os depósitos aumentaram 12%, refletindo uma diferença de crescimento entre crédito e depósitos de 570 pontos base.
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