O banco estatal Union Bank of India anunciou um aumento significativo em seu lucro líquido no primeiro trimestre do ano fiscal de 2027 (T1AF27), que terminou em junho de 2026. O lucro da empresa atingiu 5.332 bilhões de rúpias, representando um crescimento de 29,5% em comparação com os 4.116 bilhões de rúpias no mesmo período do ano anterior. Este crescimento foi impulsionado por um aumento saudável na receita principal e uma redução nos custos operacionais.
A receita de juros líquida (NII) do banco aumentou 10,1% em relação ao ano anterior no T1AF27, totalizando 10.037 bilhões de rúpias contra 9.113 bilhões de rúpias no ano anterior. Além disso, a margem de receita de juros líquida (NIM) melhorou para 2,80%, subindo de 2,76% no ano anterior. A receita de atividades não financeiras cresceu 2,6% em relação ao ano anterior para 4.603 bilhões de rúpias, mas diminuiu consistentemente em 15% em comparação com o trimestre de março (4.486 bilhões de rúpias).
Na estrutura da receita não financeira, a receita baseada em comissões mostrou um crescimento significativo de 45% em relação ao ano anterior, atingindo 3.215 bilhões de rúpias (contra 2.218 bilhões de rúpias). Este indicador permaneceu aproximadamente estável em comparação com o trimestre anterior, aumentando apenas 0,2% (para 3.209 bilhões de rúpias). Enquanto isso, a receita do tesouro caiu drasticamente 54,5% em relação ao ano anterior, totalizando 645 bilhões de rúpias (em comparação com 1.418 bilhões de rúpias), embora tenha apresentado um pequeno aumento de 1,4% em relação ao trimestre anterior (636 bilhões de rúpias).
Em relação à qualidade dos ativos, a razão de ativos não produtivos brutos (GNPA) melhorou para 2,65% até o final de junho de 2026, caindo de 3,52% no ano anterior. A razão de ativos não produtivos líquidos (Net NPA) diminuiu para 0,47% de 0,62%. Além disso, a taxa de amortização (slippage ratio) melhorou para 0,82% em comparação com 0,99% no ano passado.
O volume total de empréstimos globais cresceu 12,5% em relação ao ano anterior, atingindo 10,96 trilhões de rúpias, contra 9,74 trilhões de rúpias. Os empréstimos internos aumentaram 13,1% para 10,61 trilhões de rúpias, e os empréstimos de varejo cresceram 12,1% para 2,57 trilhões de rúpias (acima de 2,29 trilhões de rúpias). O volume de empréstimos nos segmentos de varejo, agrícola e PME (RAM) expandiu-se em 11,6% para 6,08 trilhões de rúpias.
No lado das obrigações, os depósitos globais aumentaram 3,5% em relação ao ano anterior, atingindo 12,83 trilhões de rúpias (acima de 12,40 trilhões de rúpias). Os depósitos internos também cresceram 3,5% para 12,83 trilhões de rúpias. A proporção de contas correntes e poupança (CASA) dentro do país melhorou para 35,10% de 32,52%, e os depósitos CASA aumentaram 12,5% em relação ao ano anterior, totalizando 3,76 trilhões de rúpias (em comparação com 3,34 trilhões de rúpias).
O lucro líquido do banco privado South Indian Bank aumentou em 17,3% em comparação com o ano anterior no quarto trimestre do ano fiscal de 2027 (T1 AF27), atingindo 377,63 crore de rupias. Este crescimento foi impulsionado pelo aumento da receita de juros líquida e pela redução das provisões.
No primeiro trimestre do AF27, o banco registrou um lucro líquido de 377,63 crore de rupias, enquanto no mesmo período do ano anterior (T1 AF26) foi de 321,95 crore de rupias. A receita de juros líquida (NII), que representa a diferença entre os juros recebidos e pagos, cresceu 23,05% em relação ao ano anterior, totalizando 1025 crore de rupias. No entanto, outras receitas do banco diminuíram 39% em relação ao ano anterior, totalizando 379 crore de rupias.
A margem de juros líquida (NIM) do banco no período de relatório foi de 3,23%, superior ao indicador de 3,03% no T1 AF26. As provisões (excluindo impostos) reduziram-se em 64,8% em relação ao ano anterior, caindo de 239 crore de rupias no T1 AF26 para 84 crore de rupias.
Durante o trimestre, os depósitos de varejo do banco cresceram 13,7% em relação ao ano anterior, atingindo 1,24 trilhão de rupias. A participação dos depósitos em contas poupança e correntes de baixo custo (Casa) aumentou para 32,98% de 32,06% no T1 AF26. Os depósitos de não residentes indianos (NRI) aumentaram 12,8% em relação ao ano anterior, atingindo 36.432 crore de rupias. O volume total de empréstimos concedidos (gross advances) cresceu 17,01% em relação ao ano anterior, totalizando 1,04 trilhão de rupias. Além disso, os empréstimos no segmento corporativo aumentaram 12,4% em relação ao ano anterior para 41.704 crore de rupias, e houve um salto acentuado de 43% em empréstimos de ouro em relação ao ano anterior, atingindo 7.484 crore de rupias.
A qualidade dos ativos do banco melhorou: a taxa de ativos não operacionais (GNPA) em 30 de junho de 2026 foi de 1,38%, em comparação com 3,15% em 31 de março de 2026. A taxa de ativos não operacionais líquidos (Net NPA) atingiu 0,26%, caindo de 0,68%.
P. R. Sesadri, Diretor Executivo e CEO do South Indian Bank, observou que a estratégia do banco continua focada em lucratividade estável, alta qualidade de ativos, portfólio de crédito sustentável e carteira sólida de obrigações de varejo. Ele acrescentou que o banco está aperfeiçoando sua estrutura organizacional e utilizando tecnologias digitais para alcançar os objetivos de negócios. Sesadri enfatizou que houve um crescimento constante em todos os segmentos-alvo durante o período de relatório, com foco principal na atração de ativos de qualidade em áreas como crédito corporativo, empréstimos automotivos e empréstimos de ouro. Alinhando-se à intenção estratégica de 'Lucratividade através do crescimento do crédito de qualidade', o banco atraiu com sucesso novos empréstimos de baixo risco, garantindo um portfólio de crédito equilibrado e saudável.
O banco estatal Indian Bank, sediado em Chennai, anunciou um aumento de 10% no lucro líquido no primeiro trimestre do ano fiscal atual, atingindo a marca de 3.273 bilhões de rúpias. No mesmo trimestre do ano fiscal anterior, o lucro foi de 2.973 bilhões de rúpias.
De acordo com o relatório apresentado ao regulador, a receita total do banco no trimestre de junho de 2026-27 aumentou para 20.724 bilhões de rúpias, em comparação com 18.721 bilhões de rúpias no período correspondente do ano fiscal de 26. A receita de juros também melhorou, totalizando 18.090 bilhões de rúpias contra 16.283 bilhões de rúpias no ano anterior.
A receita de juros líquida (NII) cresceu 17%, atingindo 7.435 bilhões de rúpias em comparação com 6.359 bilhões de rúpias no trimestre de junho do ano fiscal de 26. Além disso, o lucro operacional do banco aumentou para 5.557 bilhões de rúpias, em relação aos 4.770 bilhões de rúpias registrados no mesmo trimestre do ano passado.
O banco demonstrou uma melhoria na qualidade dos ativos: os ativos não produtivos brutos (NPA) diminuíram para 1,86% dos empréstimos totais até o final de junho, em comparação com 3,01% no ano anterior. Da mesma forma, os NPA líquidos, ou créditos devedores, reduziram para 0,15% contra 0,18% no ano anterior.
Como resultado dessas mudanças, as provisões para perdas de crédito foram reduzidas para 376 bilhões de rúpias no primeiro trimestre, caindo de 387 bilhões de rúpias no ano anterior. O coeficiente de cobertura de provisões (PCR) permaneceu estável em 98,2% durante o trimestre.
O retorno sobre ativos (ROA) melhorou para 1,34% em junho de 2026, enquanto em junho de 2025 era de 1,03%. Além disso, o índice de adequação de capital do banco diminuiu para 17,80% em comparação com 17,99% no mesmo trimestre do ano fiscal de 26.
