Kriptovalyutada passiv daromad olish boʻyicha koʻpgina qoʻllanmalar daromadni koʻrsatadi, ammo mablagʻlarni yechib olish jarayonini eʼtiborsiz qoldiradi. 2026 yil 18 aprelda investorlar Aave platformasida bu jihatning muhimligini aniqlashdi, chunki huquq buzuvchi KelpDAO koʻprigʻidan rsETH ning taxminan 292 million dollarini olib chiqqan va uni haqiqiy ETH ni qarz olish uchun Aave da garov sifatida ishlatgan. Garchi Aave shartnomalari oʻzi buzilmagan boʻlsa-da, investorlar mablagʻlarini yechib olishga urinishdi. Bir kun ichida Aave v3 dagi USDC va USDT pul hovuzlari 100% foydalanishga yetdi. Cointelegraph xabariga koʻra, 5,1 milliard dollardan ortiq stabilkoinlar qarzdorlik toʻlovlari amalga oshirilguncha yoki yangi depozitlar kiritilmaguncha yechib boʻlmay qoldi.
Kripto standartlari nuqtai nazaridan, bu investorlar bemaʼnatchilik qilmagan, chunki ular eng yirik DeFi protokoli boʻyicha kredit berishmoqda. Biroq, ular oʻz pullarini yechib olishdagi murakkabliklarni hisobga olmadinglar. Kriptovalyutada passiv daromad olishning har bir usuli almashinuvni nazarda tutadi: siz nimadirdan voz kechishingiz evaziga daromad olasiz — oson yechib olish, mukofot ulushini, kalitlar ustidan nazoratni, token narxlariga bogʻliqlikni yoki sarflangan vaqtni.
Quyida har bir metod qanday qilib olgan daromad evaziga nima talab qilishini tasvirlaydigan reyting keltirilgan. Har bir metod quyidagi tartibda uchta mezon boʻyicha baholandi: mos keladigan profil, daromad manbai va oladigan ulush.
Har bir yozuvda «Mos keladi» belgisiga ega, chunki usulni tanlash sizda nima borligi va qancha miqdorni muzlatishga tayyor ekanligingizga bogʻliq. Boshqa provayderlardan olinadigan daromad har bir yozuvda koʻrsatilgan manbalardan olingan oʻzgaruvchan raqamlardir, shuning uchun harakat qilishdan oldin joriy stavkani tekshirish kerak.
Boshqariladigan strategiya uchun investitsiyalar
Bu usul boshqariladigan strategiyani izlayotgan investorlar uchun mos keladi, bunda daromad asosan kriptovalyutalar narxining oʻsishiga emas, balki savdo faoliyatiga bogʻliq. VectorTraders kriptovalyutaning cheksiz shartnomalarida tizimli koʻpstrategiyali savdo amalga oshiradi. Mijozlar depozit kiritadi va firma savdo bilan shugʻullanadi. Daromad olish mexanizmlari mahsulot darajasiga qarab farq qiladi. Boshlangʻich darajadagi mahsulotlar moliyalashtirish va bazis arbitrajidan foydalanadi, bu esa cheksiz shartnomalar boʻyicha uzoq va qisqa pozitsiyalarni egalararo davriy toʻlovlarni, shuningdek, spot va futures narxlari oʻrtasidagi farqni yigʻishni anglatadi. Ushbu boshlangʻich darajadagi strategiyalar delta-neytraldir: har bir pozitsiya himoyalangan, shuning uchun token narxining pasayishi natijaga taʼsir qilmaydi. Yuqori daromadli mahsulotlar boshlangʻich darajaga nisbatan boshqa xavf profili boʻlgan miqdoriy shartnoma savdosidan foydalanadi.
Har bir ochiq reja fondlar sahifasida yillik sof daromadning maqsadli diapazonini, minimal depozitni, bloklash muddatini va qabul qilinadigan aktivlarni koʻrsatadi. Koʻproq rejalar tizimga kirilgandan soʻng mavjud boʻladi. Maqsadlar kafolat emas, balki baholash hisoblanadi va oʻtgan natijalar kelajakdagi natijalarni kafolatlamaydi.
Kim ulushini oladi
Xarajatlarga yillik boshqaruv komissiyasi, samaradorlik komissiyasi, savdo komissiyalari va sirpanish kiradi. Samaradorlik komissiyasi bu xarajatlarning eng katta qismidir. Maqsadli daromad toʻrtta turdagi barcha komissiyalardan tozalangan holda koʻrsatiladi. Aniqlangan stavkalar har bir mijozning investitsion hujjatlarida batafsil keltirilgan va eʼlon qilinmaydi. Siz shartnoma imzolanishidan oldin individual komissiya stavkalarini koʻrmasdan, oldindan sof maqsadli daromadni koʻrasiz.
Siz nima berasiz
Siz bitimlar ijrosini, shu jumladan, kredit kaldırakligini nazorat qilishdan voz kechasiz. Kredit kaldırakligi oʻrtacha va kompaniya tomonidan belgilanadi, mijozlar uni tanlamaydi. Shuningdek, siz bloklash muddati davomida oʻzingizning mablagʻlaringizga kirishdan voz kechasiz. Moliyalashtirish stavkasidan keladigan daromad bozor tinchlantirilganda kamayadi, shuning uchun boshlangʻich darajadagi mahsulotlar tinch davrlarda kamroq keltiradi. VectorTraders 2026 yilda tashkil etilgan boʻlib, bu uning operatsion tajribasini cheklaydi. Oʻquvchilarga bu xizmatni koʻrib chiqishdan oldin strategiya hujjatlarini, komissiya tuzilishini, xatarlar haqida maʼlumot berish va mustaqil tekshiriladigan ishlash maʼlumotlarini oʻrganish tavsiya etiladi. U AQShdan mijozlarni qabul qiladi va 90 dan ortiq mamlakatlardagi mijozlarga xizmat koʻrsatadi.
Dollar egalari uchun investitsiyalar
Bu variant kripto bozorlariga kamroq bogʻliq daromad olishni istagan dollar egalari uchun mos keladi. Daromad manbai fond tomonidan saqlanadigan va token shaklida taqdim etiladigan qisqa muddatli AQSh xazinaviy sertifikatlaridir. Mahsulotlar orasida Ondoʻs USDY, BlackRockʼs BUIDL va Circleʼs USYC mavjud. rwa.xyz maʼlumotlariga koʻra, 2026 yil 22 oktyabr holatiga koʻra, bu toifada oʻrtacha 7 kunlik yillik foiz stavkasi 3,59% ni tashkil etgan.
Kim ulushini oladi
Daromad sizga yetib kelishidan oldin boshqaruv komissiyasi yechiladi. Ondo USDY dan yillik 0,25% oladi.
Siz nima berasiz
Asosiy narsa — talablarga javob berish. BUIDL 5 million dollardan boshlangʻich kapitalga ega malakali investorlar uchun moʻljallangan, USDY esa AQSh fuqarolari boʻlmagan shaxslar uchun yaratilgan. Daromad Fed foiz stavkalariga bogʻliq, shuning uchun Fed stavkalarni pasaytirganda u kamayadi. Bundan tashqari, siz tokenni toʻlov rejasida chiqaruvchiga tayanasiz.
Tarmoqdagi token egalari uchun investitsiyalar
Bu variant tarmoqdagi token egalari uchun mos keladi, ular koʻchirib yuradigan tokendagi moliyalashtirish stavkasidan daromad olishni xohlaydilar. Ethena kripto garovidan ushlab turadi va futures sotadi. U bu qisqa pozitsiyadan moliyalashtirishni va garov ustidagi staking daromadini yigʻadi. Ethena maʼlumotlari shuni koʻrsatadiki, sUSDe ning 30 kunlik oʻrtacha daromadi 14 oktyabr 2026 holatiga koʻra 4,74%, 90 kunlik oʻrtacha esa 4,53% ni tashkil etgan.
Kim ulushini oladi
Yagona komissiya stavkasi eʼlon qilinmaydi. DefiLlama maʼlumotlariga koʻra, protokol daromadi sUSDe egalari, hamkorlar mukofotlari va boshqa dasturlar oʻrtasida taqsimlanadi. Siz bunday taqsimlanishdan keyin qolganini olasiz.
Siz nima berasiz
Moliyalashtirish stavkasi salbiy boʻlganda, qisqa tomon ololmay, balki toʻlaydi. Stakingni ochish 7 kunlik kutish muddatiga ega, agar siz sUSDe ni ochiq bozorda sotmasangiz. Ethenaning FAQ da AQShdagi foydalanuvchilar uning ilovasiga kira olmasligini va sUSDe Yevropa yoki EEA da taklif etilmasligini koʻrsatilgan. Bu daromad manbai 1-usulning boshlangʻich darajasi usulida ishlatiladigan manbaiga oʻxshaydi, lekin boshqacha paketlangan: bu yerda siz sotishingiz mumkin boʻlgan tokenni ushlab turasiz, 1-usulda esa bu bloklangan boshqariladigan hisobdir.
Tarmoqdagi stabilkoin egalari uchun investitsiyalar
Bu variant tarmoqdagi stabilkoin egalari uchun mos keladi, ular mavjud pul hovuzining mavjud likvidligiga bogʻliq boʻlgan moslashuvchan yechimlarni izlaydilar.
Daromad qayerdan keladi
Daromad qarz oluvchilar tomonidan toʻlanadigan foizlar hisobiga toʻlanadi. Stavka talabga qarab oʻsadi va pasayadi. LlamaRisk forumida eʼlon qilingan maʼlumotlarga koʻra, Aave stabilkoin stavkalari 2025 yil yanvar oyidagi ikki xonali qiymatlardan 2026 yil avgust oxiriga qadar taxminan 4% gacha pasaygan.
Kim ulushini oladi
Zaxira omili: qarz oluvchining foiz ulushi, kreditor oʻrniga Aave kassasiga yoʻnaltiriladi. Boshqaruv uni bozorga muvofiq belgilaydi va har bir bozor sahifasida eʼlon qiladi.
Siz nima berasiz
Garantiya berilgan yechib olish. Maqolaning boshida barcha kreditorlar bir vaqtda chiqmoqchi boʻlganda nima sodir boʻlishi tushuntirilgan. Siz shuningdek, smart-kontrakt xavfi va boshqalarning garovidan kelib chiqqan yomon qarzlarning xavfini koʻtarasiz.
ETH egalari uchun investitsiyalar
Bu usul ETH egalari uchun mos keladi, ular stakingdan daromad olishni va hali ham savdo qila oladigan tokenga ega boʻlishni xohlaydilar. Daromad manbai Ethereum staking mukofotlari boʻlib, ular har kuni ortib boradigan stETH balans orqali toʻlanadi. 2026 yilda stavka taxminan 3–4% yillikni tashkil etgan.
Kim ulushini oladi
Lido staking mukofotlarining 10% ni oladi, bu operatorlar tugunlari va Lido DAO kassasi oʻrtasida taqsimlanadi. Sizning asosiy kapitalingizdan hech narsa yechilmaydi.
Siz nima berasiz
Narxga bogʻliqlikdan mustaqillik. Daromad ETH da toʻlanadi, shuning uchun uning dollar qiymati ETH bilan oʻzgaradi. Bozor panikada stETH ETH dan pastroq narxda savdo qilinishi mumkin, va toʻgʻridan-toʻgʻri yechib olish navbatda kutishni anglatadi.
Birja foydalanuvchilari uchun investitsiyalar
Bu variant oʻz puli allaqachon birjada boʻlganlar uchun kamroq sozlashni istaganlar uchun mos keladi. Daromad manbai 5-usuldagi kabi staking mukofotlari hisoblanadi. Birja siz uchun validatorlarni boshqaradi.
Kim ulushini oladi
Bu roʻyxatdagi eng katta eʼlon qilingan komissiyadir. Coinbase komissiya jadvali ETH, SOL, ADA va boshqa aktivlar uchun staking mukofotlarining 35% standart komissiyasini belgilaydi. Coinbase One aʼzolari darajaga qarab 25,25–31,75% toʻlaydi. Kraken komissiyasi mahsulot va balansga bogʻliq. Kraken saytidagi hisoblash misoli ETH ning taxminan 3,2% yalpi stavkasini taxmin qiladi: siz Kraken bonding staking orqali taxminan 2,56% saqlaysiz (komissiya 20%), Coinbase standart orqali esa taxminan 2,08%.
Siz nima berasiz
Pul ustidan nazoratni yoʻqotish, chunki birja sizning pullaringizni saqlaydi. 5-usuldagidek narxga bogʻliqlikdan mustaqillik. AQShda Kraken oncheyn staking faqat tegishli shtatlarda mavjud.
Mustaqil validator uchun investitsiyalar
Bu variant ETH egalari uchun mos keladi, ular oʻz validatorini boshqarishni va staking uchun vositachilik komissiyalaridan qochishni xohlaydilar. Daromad manbai sizga toʻgʻridan-toʻgʻri toʻlanadigan Ethereum staking mukofotlari hisoblanadi.
Kim ulushini oladi
Hech kim. Siz oʻzingizning uskunalaringizni, hosting va vaqtingizni oʻzingiz toʻlaysiz.
Siz nima berasiz
Passivlik. Sizga 32 ETH va doimiy ishlaydigan mashina kerak. Toʻxtash vaqti mukofotlarni yoʻqotishga olib keladi, va validator xatolari tarmoq tomonidan jazolanishi mumkin. Bu bizning birinchi mezonimiz boʻyicha oxirgi oʻrinni egallaydi, shuning uchun bu eng kichik ulushga ega boʻlsa ham, 7-raqamli usuldir.
Bir davr uchun eng yuqori eʼlon qilingan daromadga ega kriptovalyutada passiv daromad olish usuli keyingi chorakda ushbu oʻrnini saqlamaydi, chunki stavkalar va daromad bozor sharoitlariga qarab oʻzgarishi mumkin. Siz nimaga tayyor ekanligingizni tanlashingiz kerak: investitsiyalardan tez chiqish, mukofotni baham koʻrish yoki token narxi xavfiga duchor boʻlish, va depozit kiritishdan oldin joriy stavkani tekshiring.
Asosiy yoʻnalishlar staking (mustaqil, suyuq staking tokeni orqali yoki birjada), DeFi da stabilkoinlarni kreditlash, tokenlashtirilgan xazinaviy fondlar yoki moliyalashtirish stavkalari egaligi, shuningdek, boshqariladigan strategiya bilan depozit kiritishni oʻz ichiga oladi. Ularning har biri turli manbalardan daromad oladi: tarmoq mukofotlari, qarz oluvchilar foizlari, xazinaviy obligatsiyalar foizlari yoki cheksiz futures moliyalashtirilishi.
Baʼzi usullar kam minimal harakatni talab qiladi, masalan, birjada staking va boshqariladigan strategiyalar, boshqa tomondan, validatorni ishga tushirish uskuna, uzluksiz ishlash va 32 ETH talab qiladi. Eng kam xarajatli usullarga hatto bloklash davrlari, kutish davrlari yoki yechib olish navbalari kabi chiqish shartlari mavjud, ularni depozit kiritishdan oldin oʻqib chiqing.
