Moliyaviy firibgarlik mintaqada murakkablashib va kengayib borayotgani sababli, Birlashgan Arab Amirliklari (BAA) muvofiqlashtirilgan mintaqaviy javobni boshlamoqda. Chegaralararo firibgarlikka va unga bogʻliq pul yuvishga qarshi kurashga qaratilgan mintaqaviy tashabbus taklif qilindi. Shu bilan birga, Yaqin Sharqdagi nizolar moliyaviy jinoyatchilikning portlashiga sabab boʻlganligi taʼkidlandi.
Pul yuvishga qarshi kurash boʻyicha mutaxassis Hamid Saʼif Al Zaʼabi aytadiki, firibgarlik hozirgi kunda eng keng tarqalgan va keng miqyosdagi jinoyat boʻlib, bolalardan kattalargacha boʻlgan barcha aholi qatlamlarini tegishtirmoqda.
NAMLCFTC (Milliy pul yuvish va terrorchilik moliyalashtirishga qarshi kurash qoʻmitasi) sekretariatida lavozim egasi va MENAFATF (Yaqin Sharq va Shimoliy Afrika boʻyicha moliyaviy harakatlar maqsadli guruhi) Raisi boʻlgan Al Zaʼabi ushbu taklifning Noyabr oyida Abu Dabi sharoitida guruhning yigʻilishida rasman taqdim etilishi tasdiqladi. Briefing Jinoyatchilik va jinoiy adliya boʻyicha BMT XV Konferensiyasi doirasida Abu Dabida oʻtkazildi.
Al Zaʼabi tushuntirdi, firibgarlikdan olingan mablagʻlar «iflos pul» hisoblanadi va jinoyatchilar bu mablagʻlarni moliyaviy muassasalardan oʻtkazadilar, va bu mablagʻlar oxir-oqibat boshqa jinoyatlarni, jumladan, inson savdosi va terrorizmga moliyalashtirish uchun ishlatilishi mumkin.
Bu tashabbus zarurligini keltirib chiqaradigan asosiy omil – bu firibgarlikning chegaralararo xususiyatidir: sxema bir mamlakatda boshlanishi, boshqa mamlakatdagi qurbonlarga qaratilishi va daromadni uchinchi mamlakat orqali koʻchirishi mumkin. Al Zaʼabi mintaqadagi xatarlar baholanishi doimiy ravishda firibgarlikni eng yuqori ustuvorlikdagi tahdid sifatida koʻrsatayotganini taʼkidladi, chunki u yaqinda yuz bergan mintaqaviy nizolarning beqarorligi bilan birga kengaymoqda. U shuni qoʻshimcha qildi, mamlakatning moliyaviy tizimi qanchalik ochiq boʻlsa, xavflarga nisbatan shunchalik yuqori ekanligini.
Tashabbvus doirasida ishtirokchi mamlakatlar uchun tajriba almashish va firibgarlik modellariga oid razvedka maʼlumotlarini birgalikda foydalanish maqsadida toʻrtta-beshta mintaqaviy seminar oʻtkazilishi rejalashtirilgan. Aʼzo mamlakatlar vakillaridan tashkil etilgan maxsus ishchi guruhining firibgarlik bilan bogʻliq pul yuvishga qarshi kurash uchun milliy xatarlar baholarini oʻrganish, qonunchilikdagi kamchiliklarni aniqlash va maqsadli strategiyalar hamda meʼyoriy hujjatlarni ishlab chiqish vazifasi boʻladi.
Xatarlar baholarida allaqachon sunʼiy intellekt qoʻllanilgan va u odatda bir yil davom etadigan jarayonni besh kungacha qisqartira olgan, natijalar anʼanaviy ekspert baholanishlari bilan taqqoslanadigan darajada edi. AI vositalari ham ushbu tashabbusda markaziy rol oʻynaydi, hokimiyat organlariga firibgarlik turlarini xaritalash va aʼzo davlatlardagi tartibga solish boʻshliqlarini aniqlashda yordam beradi.
2024 yilda Pul yuvishga qarshi choralar ishlab chiqish fondining (Financial Action Task Force) barcha 15 tavsiyasini bajargan va kuchaytirilgan monitoring roʻyxatidan chiqarilgan BAA, pul yuvishga qarshi kurash boʻyicha milliy strategiya asosida faoliyat yuritadi, bu strategiya qonuniy, quvvat va tartibga soluvchi organlarni oʻz ichiga olgan 94 ta davlat idoralarini qamrab oladi. 2026-yil aprelida milliy qoʻmita moliyaviy razvedka va pul yuvishni tekshirish boʻyicha yangi Milliy yoʻriqnomani qabul qilib, aktivlarni kuzatish va musodara qilish protseduralarini, shuningdek, kompetent organlar oʻrtasidagi muvofiqlashtirishni yangiladi — bu Al Zaʼabi tomonidan pul jinoyatchiligiga qarshi himoyasini mustahkamlashni istagan mamlakatlar uchun mintaqaviy standart deb nomlangan tizimdir.
