Capitec Bank Prudential Authority tomonidan mijozlarni tekshirish, xodimlarni oʻqitish va pul yuvish hamda terrorchilik moliyalashtirishni oldini olish choralari bilan bogʻliq buzilishlar tufayli 28 million randomcha maʼmuriy jazo oldi.
Janubiy Afrikadagi Reserve Bank doirasida faoliyat yuritadigan Prudential Authority bu jazolarni 2023-yilda muassasa boʻyicha oʻtkazilgan tekshiruvlardan soʻng juma kuni eʼlon qildi. PA maʼlumot berishicha, Capitec tanlangan mijoz fayllarini toʻgʻri tekshira olmagan va pul yuvish hamda terrorchilik moliyalashtirish bilan bogʻliq maʼlum xatarlarni boshqarish uchun yetarli jarayonlar va nazoratga ega emas edi.
Bundan tashqari, bankda xodimlarni oʻqitishdagi kamchiliklar, shuningdek, baʼzi tekshirish va hisobot berish tartiblarini tasdiqlash va hujjatlashtirishdagi nuqsonlar aniqlangan.
Capitec uchun 28 million randomcha jarima
Capitec uchun umumiy jarima 28 million randomcha tashkil etadi, ulardan 5,5 millioni 36 oyga shartli toʻxtatiladi. PA shunday dedi: «Capitecga qoʻyilgan maʼmuriy jazo quyidagi harakatlarni takrorlamaslik boʻyicha beshta ogohlantirish va jami 28 million randomcha moliyaviy jarima, undan 5,5 millioni 2025-yil 13-oktyabrdan boshlab 36 oy davomida shartli toʻxtatiladi».
Prudential Authority tekshiruvi jarayonida bir qator nomuvofiqlik sohalari aniqlandi. Bularga mijozlarni tekshirish, kuchaytirilgan tekshiruv va tanlangan mijoz fayllarini muntazam tekshirishdagi kamchiliklar kiradi. Tartibga soluvchi shuningdek, Capitec baʼzi xodimlarni tegishli doimiy oʻqitmasligini aniqladi.
Aniqlangan yana bir kamchilik bankning xatarlar va komplensiya boshqaruv dasturi bilan bogʻliq edi. Prudential Authority terroristik mulk va moliyaviy sanktsiyalar haqida hisobot berish bilan bogʻliq jarayonlarda muammolarni aniqladi. Bundan tashqari, Capitec biznes banki rahbariyatning oldingi roziligisiz pul yuvish uchun ismlarni tekshirish va toʻlovlarni tekshirish boʻyicha yoʻriqnomalarni joriy etgan.
Capitecning javobi
Capitec Moneyweb nashriga maʼlum qildi, bu jazo 2019 yildan 2023 yilgacha boʻlgan maʼlum komplensiya jarayonlaridagi maʼmuriy boʻshliqlar bilan bogʻliq. Bank aniqlangan kamchiliklar mijozlarni tekshirish, xodimlarni oʻqitish va tartibga soluvchi hisobot berish jihatlarini qamrab olishini taʼkidladi.
Capitec taʼkidladi: «Muhim jihat shundaki, bu xulosalar Capitecda pul yuvish, noqonuniy moliyaviy faoliyat, firibgarlik, skam yoki moliyaviy zararlarning hech qanday holatlari bilan bogʻliq emas».
Bank Prudential Authority va boshqa tartibga soluvchi organlarning FICA standartlariga rioya qilishni taʼminlash va Janubiy Afrika tomonidan Moliyaviy faoliyatni kurash boʻyicha tadbirlar ishlab chiqish guruhiga (Financial Action Task Force) majburiyatlarni qoʻllab-quvvatlashdagi rolini tan olgan.
Ninety One Assurance
Ninety One aktivlarni boshqaruvchi kompaniya Ninety Onening farqiy kompaniyasi Ninety One Assurance Limited ham 2023-yilda oʻtkazilgan tekshiruvdan soʻng Prudential Authority tomonidan 6 million randomcha jarima oldi. Ushbu miqdordan 2,5 millioni uch yilga shartli toʻxtatiladi.
Prudential Authority Ninety One Assurance siyosiy ahamiyatga ega va boshqa yuqori xavfli shaxslar va ularning biznesi bilan bogʻliq xatarlarni toʻgʻri aniqlash, baholash, nazorat qilish va kamaytirish imkonini beradigan xatarlar boshqaruv dasturini yaratish va saqlab qolishga muvaffaq boʻlmaganini aniqladi.
