Prudential Authority (PA) Capitecga mijozlarni tekshirish talablari boʻyicha buzilishlar sababli 28 million rand miqdorida jarima qoʻydi.
Jazo tekshiruvdan soʻng chiqarilgan boʻlib, bu tekshiruv mijozlarni tekshirish, kuchaytirilgan va joriy tekshiruv jarayonlari, xodimlarni oʻqitish hamda moliyaviy sanktsiyalar va terroristik aktivlar toʻgʻrisidagi hisobotlarga oid nazoratdagi zaif tomonlarni aniqladi.
PA maʼlumot berishicha, Capitec tanlangan mijoz fayllari boʻyicha tegishli tekshiruvni oʻtkaza olmagan va maʼlum moliyaviy operatsiyalarni yuvish va terrorchilikka mablagʻ yoʻnaltirish xavflarini boshqarish uchun yetarli mexanizmlarga va nazoratga ega emas edi.
Bundan tashqari, bankda xodimlarni oʻqitishdagi kamchiliklar, shuningdek, baʼzi skrinlash va hisobot berish tartiblarini tasdiqlash va hujjatlashtirishdagi nuqsonlar aniqlangan.
28 million rand umumiy jarima summasidan 5,5 millioni 36 oyga shartli toʻxtatildi.
PA shunday dedi: «Capitecga qoʻyilgan maʼmuriy jazo quyidagi xatti-harakatlarning takrorlanmasligiga oid beshta ogohlantirish va jami 28 million rand miqdoridagi moliyaviy jarimani oʻz ichiga oladi, ulardan 5,5 millioni 2025-yil 13-oktyabrdan boshlab 36 oyga shartli toʻxtatiladi».
Talablarga rioya etmaslik sohalari
PA shuningdek, Capitec tartibga soluvchi bilan hamkorlik qilganligi va tekshiruv davrida aniqlangan talablarga rioya etmaslik va nazoratdagi zaif tomonlarni bartaraf etish choralari koʻrganligi haqida taʼkidladi.
Jazo Moliyaviy razvedka toʻgʻrisidagi Qonunga koʻra, mijozlarni tekshirish, kuchaytirilgan tekshiruv, joriy tekshiruv, xodimlarni oʻqitish, shuningdek, bankning xavf va rioya etishni boshqarish dasturi kabi beshta talablarga rioya etmaslik sohasiga tegishli.
Tartibga soluvchi mijozlarni tekshirishdagi buzilishlar uchun 10 million rand, kuchaytirilgan va joriy tekshiruvdagi buzilishlar uchun har biri 5 million rand, xodimlarni oʻqitish uchun 3 million rand va terroristik aktivlar toʻgʻrisidagi hisobot va moliyaviy sanktsiyalarga oid bank siyosatlari va nazoratlaridagi kamchiliklar uchun yana 5 million rand jarima qoʻydi.
PA qoʻshimcha qilib: «Capitec aniqlangan talablarga rioya etmaslik va nazoratdagi zaif tomonlarni bartaraf etish boʻyicha PA bilan hamkorlik qilmoqda».
Majburiy ehtiyotkorlik tekshiruvi tartibini buzish
PA Capitec tanlangan mijoz fayllari boʻyicha majburiy ehtiyotkorlik tekshiruvini taʼminlamaganligini aniqladi.
Bank shuningdek, tanlangan mijoz fayllarining baʼzilari boʻyicha tegishli kuchaytirilgan va joriy tekshiruvni oʻtkazishga qodir emasligi uchun aybdor deb topildi.
Bundan tashqari, tartibga soluvchi Capitec tanlangan xodimlarga doimiy oʻqitish bermaganligini aniqladi.