Federal politsiya (PF) real maʼlumotlar, Microsoft Word resurslari, dasturlash va PDF fayllarni tahrirlash kombinatsiyasidan foydalanib, kreditning soxta berilishini tasdiqlovchi yolgʻon hujjatlar yaratgan firibgarlik operatsiyasini tergov qildi. Bu sxema Tirreno Konsultansiyasi, Master Bank va Brasília Banki (BRB)ni jalb qilgan edi.
Tergovga koʻra, Tirreno Konsultansiyasi Master Bank bilan birgalikda 7,15 milliard soʻm miqdoridagi kreditning soxta berilishini rasmiylashtirish uchun ishlatilgan. Xodimlar tomonidan fayllardagi sanalar va boshqa maʼlumotlarni olib tashlashga urinish paytida, raqamli hujjatlarning oʻzi voqealar kronologik ketma-ketligi haqida ishoralar berdi.
PF ning texnik-ekspert hisoboti shuni ochib berdiki, avvalgi tranzaktsiyalar boʻyicha mijozlar maʼlumotlari ichki tizimlardan chiqarilib, jadvallarga joylashtirilgan va bu hujjatlarni masshtablab ishlab chiqarish uchun asos boʻlgan.
Ishlatilgan vositalardan biri Microsoft Word ning mass ravishda yuborish funksiyasi boʻlib, u 2700 ta vakolatnoma yaratish imkonini berdi. Texnologik jihatdan, PDFlardan imzojoylarni oʻz ichiga olgan maxsus sahifalarni ajratib olish uchun C# tilida dasturlar ishlab chiqilgan. PF shuningdek, faqat rozilik shartnomasi sahifalarini oʻz ichiga olgan 1833 ta PDF dan iborat faylni topdi.
Hujjatlarda bosilgan sana va raqamli imzo yozuvi oʻrtasidagi farq manipulyatsiyaning bir qismini koʻrsatdi. Masalan, Bank Kredit Sertifikati 2025-yil 21-yanvar deb koʻrsatilgan, ammo kriptografik yozuv 2025-yil 20-iyun kuni soat 14:02:39 da imzo qoʻyilganligini koʻrsatgan.
Rozilik shartnomalari ham oʻzgartirilgan. 20-iyun sanali suhbatda Master Bankning Back Office/Moslashuvlashuvining I operatsion menejeri boʻlgan Allan da Silva Machado quyidagicha aytgan: «va biz sanani oʻchirishimiz kerak». PF tomonidan tahlil qilingan materiallar orasida Genilson Lima Lealning Rozilik shartnomasi bor edi, u aslida 2023-yil 24-fevral kuni soat 13:05 da roʻyxatga olingan edi, keyin esa 2025-yil 3-iyul kuni tahrirlangan. Ushbu oʻzgarishda, soat 15:26 da, maʼlumot hujjat koʻrinishidan olib tashlangan.
Bu oʻzgarish SPB va PIX orqali oʻtkazilgan toʻlov tasdiqlash hujjatlariga ham tegishli boʻldi. Allan Machado hodisani, shartnoma raqamini va asl operatsiyalarga havolalar mavjud boʻlgan tarixni yoʻqotmoqchi edi.
Firibgarlikni keng miqyosda amalga oshirishdagi qiyinchilik
Bu firibgarlikni katta miqyosda amalga oshirish muammosi boshqa bir qiyinchilikni keltirib chiqardi. Master Bankning operatsion boʻlimiga kirgan Romy Goerck Gentina Klenquen baʼzi fayllarni oʻzgartirish mumkinligini, ammo 2700 ta tasdiqlashni qoʻlda oʻzgartira olishmasligini taʼkidladi. Allan bunga «biror yoʻl topish kerak» deb javob berdi.
Notoʻgʻri holatlar Deloitte auditida ham xavotir uygʻotdi. Oʻsha paytda Master Bankning Xazinavodlik ijroviy superintendenti boʻlgan Alberto Felix de Oliveira Neto suhbatda bunday kamchiliklar «tanlashdagi operatsion xato» sifatida tasniflanishi kerakligini taklif qildi.
Yaratilgan va oʻzgartirilgan bu hujjat qismlari PDF24 dasturidan foydalanib kompilyatsiya qilindi. CCBlar, vakolatnomalar va Rozilik shartnomalari Tirreno Konsultansiyasiga yuklangan kreditlar portfelining mavjudligini tasdiqlash uchun birlashtirildi. Aynan shu turli fayllarning birlashuvi vaqt chizigʻining bir qismini qayta tiklashga imkon berdi; hatto sanalar vizual ravishda oʻchirilgan boʻlsa ham, raqamli yozuvlar va imzolar eski deb taqdim etilgan hujjatlar keyingi vaqtda imzolanganligini koʻrsatdi.