Capitec Bank Prudential Authority (PA) tomonidan mijozlarni tekshirish, xodimlarni oʻqitish va pul yuvish hamda terrorchilik moliyalashtirishni oldini olish choralari bilan bogʻliq talablarni buzganligi sababli 28 million rand miqdorda jarima oldi.
Janub Afrikadagi eng yirik banklardan biri boʻlgan Capitec, PA tomonidan Janub Afrikaning anti-pul yuvish qonunchiligining bir qator bandlarini buzgani uchun jarimalandi. Bu qaror mijozlarni tekshirish, chuqur va joriy tekshiruvlardagi zaifliklar, shuningdek, moliyaviy sanktsiyalar va terrorchi mulk toʻgʻrisidagi hisobotlarga oid nazoratlar aniqlangan tekshiruvdan soʻng qabul qilindi.
PA maʼlumot berishicha, Capitec tanlangan mijoz fayllari boʻyicha toʻgʻri tekshiruv oʻtkaza olmagan va pul yuvish hamda terrorchilik moliyalashtirish bilan bogʻliq maʼlum xatarlarni boshqarish uchun yetarli jarayonlar va nazorat mexanizmlariga ega emas edi. Bundan tashqari, bank xodimlarini oʻqitishdagi kamchiliklar, shuningdek, baʼzi tekshirish va hisobot berish tartiblarini tasdiqlash va hujjatlashtirishdagi nuqsonlar aniqlandi.
Jami 28 million rand miqdoridagi jarimadan 5,5 million rand shartli ravishda 36 oyga toʻxtatildi. PA shunday dedi: «Capitecga qoʻyilgan maʼmuriy jazo quyidagi xatti-harakatlarning takrorlanmasligini taʼminlash boʻyicha beshta ogohlantirish va umumiy 28 million rand miqdoridagi moliyaviy jarima kiritilgan, shu jumladan 5,5 million rand 2025-yil 13-oktyabrdan boshlab 36 oyga shartli toʻxtatilgan».
Buzilishning beshta sohasi
PA shuningdek, Capitec tartibga soluvchi bilan hamkorlik qilganini va tekshiruv davrida aniqlangan normalarga rioya qilishdagi kamchiliklarni va nazorat tizimidagi zaifliklarni bartaraf etish choralari koʻrganini taʼkidladi. Jazo Moliyaviy razvedka toʻgʻrisidagi Qonunga muvofiq buzilishning beshta sohasiga tegishli boʻlib, bu mijozlarni tekshirish, chuqur tekshiruv, joriy tekshiruv, xodimlarni oʻqitish, shuningdek, bankning xatarlarni boshqarish va kompliensiya dasturi kabi sohalarni qamrab oladi.
Tartibga soluvchi mijozlarni tekshirishdagi nosozliklar uchun 10 million rand, chuqur va joriy tekshiruvlardagi nosozliklar uchun har biri 5 million rand, xodimlarni oʻqitish uchun 3 million rand va terrorchi mulk toʻgʻrisidagi hisobot va moliyaviy sanktsiyalarga oid bank siyosatlari va nazoratlaridagi kamchiliklar uchun yana 5 million rand jarima qoʻydi. PA qoʻshimcha qilib, «Capitec tartibga soluvchi bilan normalarga rioya qilishdagi aniqlangan kamchiliklarni va nazorat tizimidagi zaifliklarni bartaraf etish uchun hamkorlik qilmoqda» dedi.
Mijozlarni tekshirish va oʻqitish
PA Capitec tanlangan mijoz fayllari boʻyicha mijozlarni toʻgʻri tekshirmaganligini aniqladi. Bank shuningdek, ushbu fayllarning baʼzilari boʻyicha yetarli chuqur va joriy tekshiruv oʻtkazmadi. Bundan tashqari, tartibga soluvchi Capitec tanlangan xodimlarga doimiy oʻqitish bermaganligini aniqladi.