Janubiy Afrikaning Markaziy banki tomonidan valyuta nazorati boʻyicha tekshiruv markazida turgan va DA MP vakili Mark Berk ishtirok etgan Kastelo nomli moliyaviy texnologiya kompaniyasi markaziy bankning asosiy ayblovini rad etdi. Ayblov kompaniya mijozlari oʻz nomidan milliardlab randlarni xorijiy hisoblarga oʻtkazish haqida bilmaganligi edi.
Kompaniya TechCentral nashriga har bir mijoz majburiy videoni koʻrib chiqqanini va birinchi bitimdan oldin diskretsion mandatni imzolaganini maʼlum qildi. Bu bayonotlar Business Day nashri tomonidan tekshiruv birinchi marta yoritilgandan soʻng berilgan savollarga javoban kiritildi.
Kastelo, fintech kompaniyasi
Markaziy bankning moliyaviy tergovchisi Andre Malyerb oʻz bayonotida Kastelo valyuta nazoratini tizimli ravishda chetlab oʻtganini, oʻz manfaatlari uchun uchinchi tomon kvotalaridan foydalanganini taʼkidladi. Bundan tashqari, u mijozlarni bonuslar bilan ragʻbatlantirish orqali ularning kvotalaridan foydalanishga rozilik berishlarini taʼkidlagan va ularning aksariyati oʻz nomlariga xorijiy hisoblar ochilganini bilmaganini koʻrsatgan.
Bank Kastelo portfelini 891 million rand miqdoridagi yagona diskretsion kvotalar va 8,9 milliard rand miqdoridagi xorijiy investitsiyalar kvotalari shaklida belgilab, 2021-yil noyabridan 2025-yil noyabrgacha boʻlgan davrda taxminan 4 milliard rand miqdoridagi valyuta nazorati buzilishi shubhasini asosli deb hisoblagan. Oʻtgan yil noyabr oyida Bank Kastelonik Access Bankdagi baʼzi mablagʻlarini blokladi. Kastelo TechCentralga mijozlik pulining taxminan 13 million randi muzlatilganini maʼlum qildi.
Avtorizatsiya qilingan moliyaviy xizmatlar provayderi boʻlgan Kastelo oʻz arbritraj xizmati mijozlarga mahalliy va ofshor kriptovalyuta narxlari farqidan foydalanib foyda olish uchun oʻz kvotalaridan foydalanish imkonini berganini tushuntirdi. Randdagi mijozlik mablagʻlari avtorizatsiya qilingan dealer orqali xorijiy valyuta sotib olish uchun ishlatilgan, keyinroq arzonroq kriptovalyuta sotib olish uchun chet elga yuborilgan, soʻngra qaytarilib, mahalliy bozorda yuqori narxda sotilgan.
Kompaniya: «Bu bizning mijozlarimiz nomidan, ularning mandati bilan, ularning manfaatlari uchun, bizning avtorizatsiya qilingan dealerimiz va Sarsning zarur ruxsatlari bilan amalga oshirildi». U shuningdek, bonuslar haqidagi daʼvo bilan kelishmasligini bildirdi: «Mijozlarga kvotalaridan foydalanishga rozilik bergani uchun bonuslar toʻlanganligi haqidagi daʼvo bilan rozi emasmiz».
Daily Maverick xabar berishicha, bonuslar miqdori 2000 dan 10 000 randgacha oʻzgarardi va Kastelo mijozlarga kvotalarining katta qismini ishlatish uchun kreditlar berardi. Tergovchilar bu mijozlarning koʻplari past daromadli ishchilar ekanligini aniqlashdi, ular bunday kreditlarga real jihatdan qodir emas edilar.
Kompaniya roziligi bilan, har bir potentsial mijoz roʻyxatdan oʻtishdan oldin «qattiq cheklov» sifatida tushuntiruvchi videoni koʻrish majburiyati bor edi, unda xorijiy savdo hisobi ochilishi va unga oid Kasteloning harakatlari mandati batafsil tasvirlangan edi.
Sud jarayoni
Kompaniya mijoz raqamli imzosi bilan roziligini tasdiqlashdan oldin, Kastelo zarur hisoblar ochishini va uning nomidan savdo qilishini matn va belgi funksiyasi orqali yana bir bor xabardor qilganini aniqlashtirdi. Kompaniya faqat «hisob bloklangan paytda faol bitimga ega boʻlgan kichik sonli mijozlar» zarar koʻrganini taʼkidladi.
Kastelo TechCentralga apelatsiya sudi qarori yanvar oyida faqat muddatga tegishli ekanligini, 9-iyun oyida oʻtkazilgan mazmunli koʻrib chiqish esa Markaziy bank toʻgʻri tartibga rioya qilgan yoki yoʻqligiga tor eʼtibor qaratganini maʼlum qildi va sud biznes modelasi yoki istalgan taxminiy buzilishlar haqida hech qanday xulosa bermaganini qoʻshimcha qildi.
Biroq, 28-iyul kuni, qaror xabarlariga koʻra, amaldagi sudya Sharon Johnson jazo choralarini talab qiluvchi bloklash buyrugʻini bekor qilish arizasini rad etib, Markaziy bank valyuta nazoratini buzishda haqiqiy va obʼektiv ravishda oʻrinli shubha yaratganini qaror qildi. Bu arbritraj modelining qonuniy ekanligini belgilamaydi, bu Markaziy bankning kengroq tekshiruvi masalasidir, ammo aynan shu sababdan hisob, Kastelo taʼkidlaganidek, «bloklangan holda qolmoqda».
Kastelo DA federal qismining raisi Mark Berk tomonidan asos solingan va uning akasi Nicolas boshqaradi. Berk bayonotida chekinishga urinib, u «2024-yilda siyosiy karyeraga kirish uchun Kastelodan ketganim» va «2026-yil fevral oyida kengroq guruhning raisi lavozimidan voz kechdim» deb maʼlum qildi. Biroq, Kasteloning rasmiy veb-saytida u hali ham «asoschi va rais» sifatida koʻrsatiladi.
Kembridj universitetidan iqtisodiyot metrika boʻyicha PhD diplomiga ega boʻlgan va aprelda Dion George oʻrniga DA da moliyaviy lavozimga saylangan Berk, u «har doim axloqiy va qonuniy harakat qilgan» va manfaatlar toʻqnashuvini oldini olish uchun Markaziy bank bilan bogʻliq barcha parlament savollaridan voz kechganini maʼlum qildi. U taʼkidladi: «Menga shaxsiy ravishda noqonuniy harakatlar yoki suiisteʼmol qilish haqida hech qanday ayblovlar qoʻyilmagan».
DA rahbari Geordian Hill-Lewis uni qoʻllab-quvvatlagan boʻlsa-da, ANC fraksiyasi qaror chiqarilgunigacha uni parlament moliyaviy komissiyalaridan chetlab chiqarishni talab qildi.
Valyuta nazorati qoidalariga koʻra, xorijiy investitsiyalar kvotasi soliq toʻlovchilariga yillik 10 million randgacha pulni chet elga oʻtkazish imkonini beradi, bu 2 million randlik yagona diskretsion kvotadan tashqari, bu kvota ushbu yili 1 milliondan oshirildi. Markaziy bank guvohligida valyuta nazorati mamlakatning valyuta zaxiralarini himoya qilish uchun mavjud ekanligi va Kastelo modeli har qanday kirishdan qatʼi nazar ularni charchayotgani, bu Janubiy Afrikaning tashqi holati uchun xavf tugʻdirishi aytilgan.
Bu holat regulatorlar tomonidan kriptovalyutalar va chegaralararo oqimlar boʻyicha pozitsiyani qattiqroq qilish saʼy-harakatlari fonida sodir boʻlmoqda. Markaziy bank kriptovalyutani moliyaviy barqarorlik uchun mumkin boʻlgan xavf sifatida belgilagan, Milliy xazinaning vazirligi kriptovalyutalar chegaralararo taʼsirini taqiqlashi mumkin boʻlgan qoidalarni taklif qildi, bu VALR va boshqalar tomonidan qarshilikka uchradi, va ziddiyatli sud qarorlari qonunchilikni noaniq qoldirdi.