7-iyul, 06:50

Moliyaviy nazorat organi banklar va sug'urta kompaniyalariga 115 milliondan ortiq rand miqdorida jarimalar qo'ydi

Janubiy Afrikaning nazorat organi 2024/25 moliyaviy yili davomida moliyaviy muassasalarga jami 115 milliondan ortiq rand miqdorida tartibiy jarimalar qo'ydi.

Tartiblashning sabablari va e'tibori

Prudensial nazorat boshqarmasining oxirgi yillik hisobotiga ko'ra, sanktsiyalar banklar, sug'urta kompaniyalari va boshqa tartibga solingan tuzilmalarga moliyaviy sektor qonuniyatlarini buzganliklari uchun qo'llanilgan. Buzilishlar orasida Moliyaviy razvedka to'g'risidagi Qonun (FICA) va prudensial talablarga rioya etmaslik kabi masalalar mavjud.

Janubiy Afrika Reserved banki rahbari Lesetja Kangan'go hisobot davrida boshqaruv Janubiy Afrikaning moliyaviy tizimini mustahkamlashga qaratilgan bir qator choralar bilan shug'ullanganini ta'kidladi. U moliyaviy mijozlarni himoya qilish, murakkablashayotgan kiberhujumlar va iqlim o'zgarishi kabi xatarlarga qarshi kurashish hamda iqtisodiy faoliyatni qo'llab-quvvatlash uchun sog'lom kreditlashni rag'batlantirish davom etayotganini ta'kidladi.

Sanksiyalar va nazorat tafsilotlari

Mashhur

Janubiy Afrika Reserved banki o'rinbosari va Prudensial nazorat boshqarmasi bosh direktori Nomfundu Tshazibana riskga asoslangan, oldini olishchi nazorat rejasi qo'llanilayotganini ma'lum qildi. Ushbu reja xorijiy tartibga soluvchilar bilan muntazam ikki tomonlama uchrashuvlar, mamlakatga tashriflar va banklar hamda xalqaro faol sug'urta guruhlari uchun nazorat kollejlari kabi tadbirlarni o'z ichiga oladi.

Eng katta jarima – 56,25 million randni Capitec Bank oldi. Bu miqdorning bir qismi, ya'ni 10,5 million rand to'xtatildi. Sababi Prudensial nazorat boshqarmasi tomonidan pul yuvishni nazorat qilish, mijozlarning layoqatini tekshirish, pul chegaralari bo'yicha hisobot berish, shubhali operatsiyalar haqida hisobot berish, shuningdek, xatarlar va komplayensni boshqarish talablari bilan bog'liq ko'plab buzilishlar aniqlanishi edi.

Moliyaviy sektordagi sanktsiyalar

Qonunlarga rioya qilish choralari Janubiy Afrikaning moliyaviy sektorining keng doirasini qamrab oldi. Sanktsiyalarga uchragan muassasalar orasida Old Mutual Life, Safrican Insurance (Sanlamga tegishli), Hindiston Davlat bankining janubiy afrikadagi filiallari, Finbond tejash banki, Escap sug'urta kompaniyasi (Eskomga tegishli), Assupol Life, Monarch Insurance (Lewis Groupga tegishli), Infiniti Insurance tijorat sug'urtasi va NEHAWU SACCO tejash-kredit kooperativi mavjud.

Aniqlangan jarimalar quyidagicha: Old Mutual Life – 15,9 million rand; Safrican Insurance – 13 million rand; Hindiston Davlat banki Janubiy Afrika – 10,25 million rand; Escap – 7,645 million rand; Finbond Mutual Bank – 5 million rand; Assupol Life – 4 million rand; Infiniti Insurance – 2,14 million rand; Monarch Insurance – 1 million rand; va NEHAWU SACCO – 20 000 rand.

Regulyatorning umumiy faoliyati

Jarimalardan tashqari, hisobot regulyatorning kengroq faoliyatini namoyish etadi. Prudensial nazorat boshqarmasi moliyaviy yil davomida moliyaviy sektor qonuniyatlarini va FICA buzilishi bo'yicha 141 ta murojaatni ko'rib chiqdi. Bundan tashqari, banklar, xorijiy bank filiallari va sug'urta kompaniyalari orasida pul yuvish va terrorchilik moliyalashtirishga qarshi kurashish (AML/CFT) bo'yicha 22 ta joyga tashrif buyurildi.

Nazorat kuchaytirilishi Janubiy Afrikaning 2025-yil oktyabr oyida Pul yuvishga qarshi kurashish moliyaviy choralarni ishlab chiqish guruhining (FATF) kulrang ro'yxatidan chiqish imkonini bergan islohotlarni saqlab qolish sa'y-harakatlari fonida sodir bo'lmoqda. Janubiy Afrika Reserved bankining iyun oyidagi biuletinida kulrang ro'yxatdan chiqish va bankning inflyatsiya maqsadli stavkasini 3% ga qayta ko'rib chiqish investor kayfiyatini 2025-yilda rag'batlantirganligi qayd etilgan. Markaziy bank shuningdek, sentabr oyidagi e'lon oldidan kapital oqimi Janubiy Afrikaning FATF kulrang ro'yxatidan chiqishi bo'yicha bozor kutganchalari va fiskal ko'rsatkichlarning yaxshilanishini aks ettirganini ta'kidladi.

Hukumat mamlakatning anti-pul yuvish bazasini mustahkamlashda davom etmoqda. 1-iyuldan boshlab, Janubiy Afrikaga kiradigan yoki undan chiqqan sayyohlar SARS bojxonasidan 100 000 randdan oshadigan naqd pul mablag'lari, tovarlar yoki qiymatli hujjatlarni deklaratsiya qilish majburiyatiga ega, shu bilan birga tartibga soluvchilar Janubiy Afrikaning keyingi FATF o'zaro baholashiga tayyorlayapti, bu 2027-yilda kutilmoqda.